این توصیه سرمایهگذاری نیست. اطلاعات ارائهشده فقط برای اهداف آموزشی و اطلاعرسانی است و بههیچوجه بهمعنای توصیه برای خرید یا فروش هیچ محصول مالی نیست.
یافتن بهترین کارگزار سهام فرآیندی است که زمان و خودشناسی میطلبد، و بهترین کارگزار آن است که با اهداف معاملهگر و سطح تجربه او همخوان باشد. معاملهگری که اولویتها را مشخص میکند، میتواند دامنه گزینهها را محدود کند.
اهداف خود را تعریف کنید و سبکتان را مشخص کنید
گام اول تعریف اهداف است. معاملهگر باید اهداف را فهرست کند و سپس اهداف را رتبهبندی کند. رایجترین اهداف عبارتاند از: ساخت ثروت بلندمدت، معاملات فعال، تولید درآمد و حفظ سرمایه. اهداف تعیین میکنند که کدام Broker مناسب است و اهداف مشخص میکنند که معاملهگر به چه محصولات و چه ویژگیهایی نیاز دارد.
گام دوم تعریف سبک است. معاملهگر باید سبک معاملاتی را مشخص کند و سپس Broker را با سبک خود تطبیق دهد. معاملهگر روزانه به یک پلتفرم سریع با انواع سفارش پیشرفته نیاز دارد، و سرمایهگذار بلندمدت به یک پلتفرم کمهزینه با دامنه گسترده محصولات نیاز دارد.
گام سوم تعریف محدودیتها است. معاملهگر باید محدودیتها را فهرست کند و سپس محدودیتها را رتبهبندی کند. رایجترین محدودیتها عبارتاند از: حداقل واریز، کارمزدها، مقررات و پشتیبانی مشتری. محدودیتها Brokerهایی را که الزامات را برآورده نمیکنند حذف میکنند و محدودیتها تعداد گزینهها را به یک مقدار قابل مدیریت کاهش میدهند.
عوامل کلیدی که باید در نظر بگیرید
اولین عامل، مقررات است. کارگزار باید در یک حوزهٔ قضایی شناختهشده تنظیمگری شده باشد، و کارگزار باید وجوه مشتری را در یک حساب جداگانه نگه دارد. مقررات از معاملهگر محافظت میکند، و جداسازی از وجوه محافظت میکند.
عامل دوم، هزینه است. هزینه شامل کمیسیون، اسپرد، هزینهٔ پلتفرم، هزینهٔ عدمفعالیت، و هزینهٔ تبدیل ارز است. معاملهگر باید هزینهٔ کل را برای یک الگوی معاملاتی نماینده محاسبه کند و سپس هزینهٔ کل را بین سه تا پنج کارگزار مقایسه کند.
عامل سوم، دامنهٔ محصولات است. کارگزار باید محصولاتی را ارائه کند که معاملهگر میخواهد معامله کند، و همچنین بازارهایی را ارائه دهد که معاملهگر میخواهد به آنها دسترسی داشته باشد. معاملهگری که سهام آمریکا میخواهد باید کارگزاری را انتخاب کند که دسترسی به بازار آمریکا داشته باشد، و معاملهگری که سهام بینالمللی میخواهد باید کارگزاری را انتخاب کند که دسترسی به بازارهای جهانی داشته باشد.
عامل چهارم، پلتفرم است. پلتفرم باید سریع، قابلاعتماد و دارای امکانات فراوان باشد. معاملهگر باید پلتفرم را با یک حساب دمو آزمایش کند و همچنین انواع سفارش، نمودارها، کیفیت دادهها و سرعت اجرا را بررسی کند.
عامل پنجم، پشتیبانی مشتری است. کارگزار باید پشتیبانی مشتری را از طریق ایمیل، چت یا تلفن ارائه دهد، و پشتیبانی باید پاسخگو باشد. معاملهگر باید پیش از افتتاح حساب، پشتیبانی را تست کند و به دنبال کارگزاری با شهرت قوی در پشتیبانی باشد.
یک فرایند تصمیمگیری کوتاه
گام اول، تهیهٔ فهرست کوتاه است. معاملهگر باید فهرست کارگزاران را با استفاده از عوامل «حتماً باید داشته باشد» فیلتر کند و سپس کارگزارانی را انتخاب کند که با دو عامل برتر مطابقت دارند. فهرست کوتاه باید شامل سه تا پنج کارگزار باشد و باید کارگزارانی را دربر بگیرد که با سبک معاملاتی معاملهگر همخوانی دارند.
گام دوم، مقایسهٔ هزینه است. معاملهگر باید هزینهٔ کل را برای یک الگوی معاملاتی نمونه محاسبه کند و هزینهٔ کل را بین کارگزاران موجود در فهرست کوتاه مقایسه کند. این مقایسه باید بر اساس همان الگوی معاملاتی انجام شود و باید همهٔ کارمزدهایی را که معاملهگر احتمالاً پرداخت میکند دربر بگیرد.
گام سوم، آزمایش پلتفرم است. معاملهگر باید در هر یک از کارگزاران موجود در فهرست کوتاه یک حساب دمو باز کند و پلتفرم را با الگوی معاملاتی معمول خود آزمایش کند. معاملهگر باید به انواع سفارش، نمودارها، کیفیت داده و سرعت اجرای سفارش توجه کند.
گام چهارم، بررسی مقررات است. معاملهگر باید مجوز، نهاد ناظر و تفکیک داراییها را تأیید کند. معاملهگر باید به دنبال کارگزاری باشد که در یک حوزهٔ قضایی سطح ۱ تنظیمگری شده است و همچنین باید افشای ریسک کارگزار را بخواند.
گام پنجم، باز کردن یک حساب زندهٔ کوچک است. معاملهگر باید در یکی یا دو کارگزار برتر یک حساب زندهٔ کوچک باز کند و کل فرایند از واریز تا برداشت را آزمایش کند. معاملهگر باید زمان واریز، زمان برداشت و میزان پاسخگویی پشتیبانی مشتری را بررسی کند.
اشتباهات رایج که باید از آنها پرهیز کنید
اولین اشتباه این است که کارگزار را با کمترین کمیسیون انتخاب کنید. کارگزاری که کمترین کمیسیون را دارد ممکن است پلتفرم ضعیفی داشته باشد و ممکن است کارمزدهای پنهان داشته باشد. معاملهگر باید هزینهٔ کل را مقایسه کند و نباید به یک معیار واحد تکیه کند.
دومین اشتباه این است که کارگزار را بر اساس یک توصیهٔ واحد انتخاب کنید. این توصیه ممکن است بر اساس یک سبک معاملاتی متفاوت باشد و ممکن است برای شرایط معاملهگر قابلاجرا نباشد. معاملهگر باید تحقیق کند و نباید به یک منبع واحد تکیه کند.
سومین اشتباه این است که از حساب دمو صرفنظر کنید. معاملهگری که بدون آزمایش پلتفرم، حساب واقعی را باز میکند ممکن است از رفتار پلتفرم غافلگیر شود. معاملهگر باید پلتفرم را حداقل به مدت دو تا چهار هفته با یک حساب دمو آزمایش کند، سپس حساب واقعی را باز کند.
پرسشهای رایج درباره پیدا کردن بهترین Broker سهام
چگونه میدانم کدام Broker برای من بهترین است؟ بهترین Broker آن است که با اهداف، سبک و محدودیتهای شما همخوانی داشته باشد. معاملهگر باید اولویتها را مشخص کند و سپس معاملهگر باید Brokerها را بر اساس همان اولویتها با هم مقایسه کند.
آیا باید از ارزانترین Broker استفاده کنم؟ ارزانترین Broker همیشه بهترین گزینه نیست. ممکن است ارزانترین Broker پلتفرم ضعیفی داشته باشد و ممکن است هزینههای پنهان داشته باشد. معاملهگر باید هزینهٔ کل را مقایسه کند و همچنین به پلتفرم و پشتیبانی مشتری توجه کند.
آیا میتوانم بعداً Broker را عوض کنم؟ بله، معاملهگر میتواند در هر زمان Broker را تغییر دهد. معاملهگر میتواند سهام را بهصورت in-kind به Broker جدید منتقل کند و معاملهگر میتواند موقعیتهای نقدی را ببندد. این تغییر یک رویهٔ رایج است و راهی برای بهرهمندی از بهترینهای هر دو طرف به شمار میرود.
منابع مرتبط
از کجا شروع کنید
اگر به دنبال بهترین کارگزار سهام هستید، مفیدترین قدم اول این است که اهداف، سبک سرمایهگذاری و محدودیتهای خود را مشخص کنید و سپس سه تا پنج کارگزار را که با دو اولویت اصلی همخوانی دارند، در فهرست کوتاه قرار دهید. بخش مقایسه کارگزارها کارگزارها را بر اساس مقررات، هزینه، دامنه محصولات و پلتفرم فهرست میکند؛ مواردی که در کنار هم به شما نشان میدهند کارگزار چه چیزی ارائه میدهد، پیش از آنکه حساب خود را باز کنید.