این توصیه سرمایهگذاری نیست. اطلاعات ارائهشده فقط برای اهداف آموزشی و اطلاعرسانی است و بههیچوجه بهمعنای توصیه برای خرید یا فروش هیچ محصول مالی نیست.
باز کردن یک حساب کارگزاری، قدم پایه برای هر معاملهگر سهام است. این فرایند در بیشتر کارگزارها استاندارد است و معاملهگری که مراحل را بداند میتواند در ۱۵ تا ۳۰ دقیقه بهصورت آنلاین حساب را افتتاح کند. حساب، وسیلهای است که از طریق آن معاملهگر سهام را میخرد و میفروشد و حساب، محدوده محصولات، ساختار کارمزد و حمایتهای نظارتی را تعیین میکند.
این فرایند چهار مرحله دارد: انتخاب یک Broker، تکمیل فرم درخواست، ارائه مدارک شناسایی، و شارژ کردن حساب. هر مرحله ساده است و خدمات مشتریان کارگزار برای معاملهگری که گیر میکند در دسترس خواهد بود.
گام ۱: یک Broker انتخاب کنید
انتخاب Broker مهمترین تصمیمی است که معاملهگر میگیرد. Broker تعیین میکند معاملهگر چه محصولاتی میتواند معامله کند، چه کارمزدی میپردازد، از چه پلتفرمی استفاده میکند و چه نهاد ناظری بر حساب او نظارت دارد. معاملهگر باید یک Broker انتخاب کند که در حوزه قضاییِ معاملهگر تنظیمگری شده باشد، محصولاتی را ارائه دهد که معاملهگر به آنها نیاز دارد و کارمزدی رقابتی دریافت کند.
معاملهگر همچنین باید حداقل مبلغ واریزی را در نظر بگیرد (بیشتر Brokerها برای حساب نقدی حداقل ندارند و برای حساب مارجین معمولاً بین $2,000 تا $10,000 است)، انواع حسابهای ارائهشده (فردی، مشترک، شرکتی، تراست، IRA، ISA، مستمری) و کیفیت خدمات مشتری را بررسی کند. معاملهگر میتواند قبل از متعهد شدن به مبلغی بزرگتر، یک حساب کوچک باز کند تا Broker را امتحان کند.
گام ۲: فرم درخواست را تکمیل کنید
این درخواست یک فرم آنلاین است که جزئیات شخصی معاملهگر را میپرسد (نام، آدرس، تاریخ تولد، ملیت، شماره شناسایی مالیاتی)، جزئیات شغلی معاملهگر (کارفرما، صنعت، سمت)، جزئیات مالی معاملهگر (درآمد سالانه، خالص دارایی، داراییهای نقدشونده) و تجربه معاملاتی معاملهگر (سالهای معامله، تعداد معاملات، محصولات معاملهشده).
Broker از این اطلاعات برای بررسیهای KYC (مشتری خود را بشناسید) و AML (ضدپولشویی) استفاده میکند. همچنین از این اطلاعات برای تعیین مناسببودن معاملهگر برای محصولات مختلف (مارجین، آپشنها، فیوچرز، فارکس) استفاده میشود. یک معاملهگر بدون تجربه معاملاتی ممکن است به یک حساب نقدی با محصولات محدود محدود شود.
گام ۳: ارائه مدارک شناسایی
کارگزار (Broker) برای احراز هویت و احراز نشانی، مدارک لازم را درخواست میکند. مدرک شناسایی معمولاً پاسپورت، کارت ملی، یا گواهینامه رانندگی است. مدرک نشانی معمولاً یک قبض خدماتیِ جدید (برق، آب، گاز)، یک صورتحساب بانکیِ جدید، یا یک نامه دولتیِ جدید (برآورد مالیات، نامه مزایا) است. مدارک از طریق پورتال امنِ کارگزار بارگذاری میشوند.
مدارک توسط تیم انطباق (compliance) کارگزار بررسی میشوند و معمولاً فرایند تأیید ۱ تا ۳ روز کاری زمان میبرد. برخی کارگزارها از تأیید خودکار استفاده میکنند (کارگزار مدارک را با یک پایگاه داده دولتی تطبیق میدهد) و در این حالت میتوان حساب را ظرف چند دقیقه افتتاح کرد.
گام ۴: حساب را شارژ کنید
شارژ حساب از طریق انتقال بانکی انجام میشود (رایجترین روش؛ معمولاً رایگان یا کمهزینه است و ۱ تا ۳ روز کاری زمان میبرد)، کارت بدهی (آنی؛ ممکن است ۱ تا ۳٪ از مبلغ واریزی هزینه داشته باشد)، کارت اعتباری (آنی؛ ممکن است ۲ تا ۴٪ از مبلغ واریزی هزینه داشته باشد و ممکن است بهعنوان پیشپرداخت نقدی تلقی شود)، یا کیف پول دیجیتال (PayPal، Skrill، Neteller؛ آنی؛ ممکن است ۱ تا ۳٪ از مبلغ واریزی هزینه داشته باشد).
تریدر باید حداقل مبلغ واریزِ Broker را بررسی کند (بیشتر Brokerها حداقل مبلغی ندارند)، روشهای پرداختیِ پذیرفتهشده توسط Broker، کارمزد شارژ حساب، و سیاست برداشتِ Broker را. سیاست برداشت در واقع سیاست شارژ را بهصورت معکوس دنبال میکند: ممکن است تریدر برای برداشت وجه محدود شود که فقط از همان روش پرداختی که واریز از طریق آن انجام شده است استفاده کند.
انواع مختلف حسابها
یک حساب نقدی نوع استاندارد حساب است. معاملهگر با موجودی نقدی موجود در حساب، سهام را خریداری میکند و معاملهگر نمیتواند از Broker وام بگیرد. حساب نقدی سادهترین و امنترین نوع حساب است.
یک حساب مارجین به معاملهگر اجازه میدهد از Broker وام بگیرد تا یک موقعیت اهرمی (leveraged) ایجاد کند. معاملهگر باید الزامات حداقل واریزی را برآورده کند (معمولاً بین $2,000 تا $10,000) و باید یک توافقنامه مارجین را امضا کند. حساب مارجین مناسب معاملهگرانی است که میخواهند از اهرم استفاده کنند.
یک حساب اختیار معامله (options) به معاملهگر اجازه میدهد اختیار معاملهها را معامله کند. معاملهگر باید یک حساب مارجین داشته باشد (برای استراتژیهای چندمرحلهای که به مارجین نیاز دارند) یا یک حساب نقدی (برای خریدهای اختیار معامله تکمرحلهای). حساب اختیار معامله از معاملهگر میخواهد سند افشای ریسک اختیار معامله را تأیید کند.
یک حساب بازنشستگی (IRA در آمریکا، ISA در بریتانیا، صندوق بازنشستگی در اتحادیه اروپا) یک حساب با معافیت مالیاتی است. حساب با پولِ پیش از کسر مالیات یا پس از کسر مالیات تأمین میشود و سودها یا معاف از مالیات هستند یا با تعویق مالیاتی همراه میشوند. حساب بازنشستگی دارای محدودیتهای مشارکت و قوانین برداشت است.
پرسشهای متداول درباره افتتاح حساب
آیا میتوانم چندین حساب کارگزاری داشته باشم؟ بله، بسیاری از معاملهگران برای اهداف مختلف در چندین کارگزار حساب دارند (یک Broker تخفیفی برای معاملات کمهزینه، یک Broker خدمات کامل برای مشاوره، و یک Broker تخصصی برای محصولات خاص).
افتتاح حساب چقدر زمان میبرد؟ درخواست آنلاین ۱۵ تا ۳۰ دقیقه زمان میبرد و فرایند تأیید ۱ تا ۳ روز کاری طول میکشد. برخی از کارگزارها تأیید فوری را با بررسی خودکار مدارک ارائه میدهند.
اگر خارج از کشورِ محل فعالیت کارگزار زندگی کنم، میتوانم حساب باز کنم؟ بله، بسیاری از کارگزارها مشتریان بینالمللی را میپذیرند. کارگزار ممکن است مدارک بیشتری درخواست کند و ممکن است همه محصولات را به مشتریان بینالمللی ارائه ندهد.
منابع مرتبط
از کجا شروع کنید
اگر در حال افتتاح یک حساب کارگزاری هستید، مفیدترین قدم اول این است که وضعیت نظارتی کارگزار، جدول کارمزدها، دامنه محصولات و حداقل واریزی را با هم مقایسه کنید. بخش مقایسه کارگزارها ما کارگزارها را در حوزههای قضایی اصلی و همچنین انواع حسابها فهرست میکند؛ و اینها در کنار هم به شما نشان میدهند فرایند قبل از اینکه درخواست را تکمیل کنید چگونه است.