این توصیه سرمایهگذاری نیست. اطلاعات ارائهشده فقط برای اهداف آموزشی و اطلاعرسانی است و بههیچوجه بهمعنای توصیه برای خرید یا فروش هیچ محصول مالی نیست.
مقایسه کارگزاران سهام فرآیند ارزیابی چندین Broker در برابر یک مجموعه معیار یکسان است، و این مقایسه قابلاعتمادترین راه برای پیدا کردن Broker مناسب برای نیازهای سرمایهگذار است. سرمایهگذاری که Brokerها را کنار هم مقایسه میکند، تفاوتها را بهوضوح میبیند، و سرمایهگذاری که Broker را بر اساس یک مقایسه انتخاب میکند میتواند از دامهای رایج جلوگیری کند. مقایسه باید معیارهایی را پوشش دهد که برای سرمایهگذار اهمیت دارند، و مقایسه باید بر اساس الگوی معاملاتی معمول سرمایهگذار انجام شود.
چرا بروکرها را مقایسه کنیم
اولین دلیل این است که بهترین گزینه را پیدا کنید. بروکری که برای یک معاملهگر بهترین است ممکن است برای معاملهگر دیگری بهترین نباشد، و معاملهگری که بروکرها را مقایسه میکند میتواند بروکری را پیدا کند که با سبک معاملهگری، میزان تجربه و بودجه او همخوان باشد. بهترین گزینه بروکری است که از استراتژی معاملهگر پشتیبانی میکند و بهترین گزینه بروکری است که هزینههای غیرضروری اضافه نمیکند.
دومین دلیل این است که از دامهای رایج جلوگیری کنید. معاملهگری که یک بروکر را بر اساس یک معیار انتخاب میکند ممکن است به بروکری برسد که مناسب او نیست، و معاملهگر میتواند به دلیل کارمزدها، کیفیت اجرا، یا خدمات، پول از دست بدهد. مقایسه به معاملهگر کمک میکند تا معاملهکردنِ بین گزینهها را ببیند، و مقایسه به معاملهگر کمک میکند تصمیمی آگاهانه بگیرد.
سومین دلیل این است که پول پسانداز کنید. بروکری که کارمزد بالاتری دریافت میکند ممکن است خدمات بهتری ارائه ندهد، و معاملهگری که بروکرها را مقایسه میکند میتواند بروکری با هزینه کل پایینتر پیدا کند. این صرفهجویی میتواند در طول زمان قابل توجه باشد و به مرور به مبلغی معنادار تبدیل شود.
معیارهای مقایسه
اولین معیار، مقررات است. کارگزار باید در یک حوزهٔ قضایی سطح ۱ تنظیمشده باشد، و کارگزار باید وجوه مشتری را در یک حساب جداگانه نگه دارد. معاملهگر باید مجوز را بررسی کند، و معاملهگر باید به دنبال کارگزاری با سابقهٔ قوی در پایبندی به مقررات باشد.
دومین معیار، کارمزدها است. کارمزدها شامل کمیسیون، اسپرد، هزینهٔ پلتفرم، هزینهٔ عدمفعالیت، هزینهٔ برداشت، و هزینهٔ تبدیل ارز است. معاملهگر باید هزینهٔ کل را برای یک الگوی معاملاتی نمونه محاسبه کند، و معاملهگر باید هزینهٔ کل را بین سه تا پنج کارگزار مقایسه کند.
سومین معیار، دامنهٔ محصولات است. کارگزار باید محصولاتی را ارائه کند که معاملهگر میخواهد معامله کند، و کارگزار باید بازارهایی را ارائه کند که معاملهگر میخواهد به آنها دسترسی داشته باشد. معاملهگری که سهام آمریکا میخواهد باید کارگزاری را انتخاب کند که دسترسی به بازار آمریکا دارد، و معاملهگری که سهام بینالمللی میخواهد باید کارگزاری را انتخاب کند که دسترسی جهانی به بازارها دارد.
چهارمین معیار، پلتفرم است. پلتفرم باید سریع، قابلاعتماد و دارای امکانات فراوان باشد. معاملهگر باید پلتفرم را با یک حساب دمو آزمایش کند، و معاملهگر باید انواع سفارش، نمودارها، کیفیت دادهها و سرعت اجرای معاملات را بررسی کند.
پنجمین معیار، پشتیبانی مشتری است. کارگزار باید پشتیبانی مشتری را از طریق ایمیل، چت یا تلفن ارائه دهد، و پشتیبانی باید پاسخگو باشد.
ششمین معیار، حداقل موجودی حساب است. برخی کارگزارها به حداقل واریز نیاز دارند، و برخی کارگزارها برای برخی انواع حساب حداقل را لغو میکنند. معاملهگر باید حداقل را بررسی کند، و معاملهگر باید کارگزاری را انتخاب کند که حداقل آن با بودجهٔ معاملهگر مطابقت داشته باشد.
منابع اطلاعات
منبع اول وبسایت Broker است. Broker مقررات، جدول کارمزدها، دامنه محصولات و توضیح پلتفرم را منتشر میکند. معاملهگر باید وبسایت را با دقت بخواند و به نکات ریز توجه کند.
منبع دوم وبسایت رگولاتور است. رگولاتور فهرست Brokerهای مجاز را منتشر میکند و همچنین اقدامات اجرایی را منتشر میکند. معاملهگر باید مجوز Broker را بررسی کند و معاملهگر باید سوابق رگولاتور را چک کند.
منبع سوم وبسایتهای مقایسهای هستند. وبسایتها Brokerها را کنار هم فهرست میکنند و شامل کارمزدها، پلتفرمها، محصولات و نظرات مشتریان هستند. معاملهگر باید از وبسایتهای مقایسهای برای تهیه فهرست کوتاه از Brokerها استفاده کند و نباید به یک وبسایت واحد تکیه کند.
منبع چهارم جامعه معاملهگران است. انجمنها، شبکههای اجتماعی و وبسایتهای بررسی برای پیدا کردن اعتبار Broker مفید هستند.
یک فرایند تصمیمگیری کوتاه
گام اول تعریف اولویتهاست. معاملهگر باید معیارها را بر اساس اولویت شخصی رتبهبندی کند و معاملهگر باید دو یا سه معیار برتر را انتخاب کند. از اولویتها برای فیلتر کردن فهرست کارگزاران استفاده میشود.
گام دوم تهیه فهرست کوتاه است. معاملهگر باید از اولویتها برای فیلتر کردن فهرست استفاده کند و معاملهگر باید کارگزارانی را انتخاب کند که با معیارهای برتر مطابقت دارند. فهرست کوتاه باید شامل سه تا پنج کارگزار باشد.
گام سوم مقایسه هزینه است. معاملهگر باید هزینه کل را برای یک الگوی معاملاتی نمونه محاسبه کند و هزینه کل را بین کارگزاران موجود در فهرست کوتاه مقایسه کند. این مقایسه باید بر اساس همان الگوی معاملاتی انجام شود و باید شامل همه کارمزدهایی باشد که معاملهگر احتمالاً پرداخت میکند.
گام چهارم تست پلتفرم است. معاملهگر باید در هر یک از کارگزاران موجود در فهرست کوتاه یک حساب دمو باز کند و پلتفرم را با الگوی معاملاتی معمول خود تست کند. معاملهگر باید به انواع سفارش، نمودارها، کیفیت دادهها و سرعت اجرای سفارش توجه کند.
گام پنجم باز کردن یک حساب کوچک واقعی است. معاملهگر باید در یکی دو کارگزار برتر یک حساب کوچک واقعی باز کند و کل فرایند از واریز تا برداشت را تست کند. معاملهگر باید زمان واریز، زمان برداشت و میزان پاسخگویی پشتیبانی مشتری را بررسی کند.
پرسشهای متداول درباره مقایسه کارگزار
مهمترین معیار چیست؟ مقررات مهمترین معیار است، زیرا مقررات سطحِ حفاظت را تعیین میکند. معاملهگر باید یک Broker را که در یک حوزه قضاییِ سطح ۱ تنظیم شده است انتخاب کند و باید مجوز را بررسی کند.
چند کارگزار باید مقایسه کنم؟ معاملهگر باید سه تا پنج Broker را مقایسه کند. فهرست کوتاه باید بهاندازهای کوچک باشد که بتوان آن را عمیق بررسی کرد، و بهاندازهای بزرگ باشد که گزینههای جایگزین فراهم کند.
آیا بعداً میتوانم کارگزار را عوض کنم؟ بله، معاملهگر میتواند در هر زمان Broker را عوض کند. معاملهگر میتواند سهام را بهصورتِ in-kind به کارگزار جدید منتقل کند و همچنین میتواند موقعیتهای نقدی را ببندد. این جابهجایی یک رویه رایج است و راهی برای بهرهمندی از بهترینِ هر دو دنیاست.
منابع مرتبط
از کجا شروع کنید
اگر در حال مقایسه کارگزاران سهام هستید، مفیدترین قدم اول این است که معیارها را بر اساس اولویت شخصی رتبهبندی کنید و سه تا پنج کارگزار را که با دو معیار اول مطابقت دارند، در فهرست کوتاه قرار دهید. صفحهی broker comparison کارگزاران را بر اساس مقررات، هزینه، دامنه محصولات و پلتفرم فهرست میکند؛ این موارد در کنار هم به شما میگویند کارگزار قبل از باز کردن حساب چه چیزی ارائه میدهد.