این توصیه سرمایهگذاری نیست. اطلاعات ارائهشده فقط برای اهداف آموزشی و اطلاعرسانی است و بههیچوجه بهمعنای توصیه برای خرید یا فروش هیچ محصول مالی نیست.
انتخاب یک کارگزار برتر سهام برای سرمایهگذاریهایتان تصمیمی است که بر هزینههای معاملهگر، اجرای معاملات و دسترسی او به بازارها اثر میگذارد، و کارگزار مناسب شریک موفقیت معاملهگر است. معاملهگری که با دقت کارگزار را انتخاب میکند میتواند از دامهای رایج جلوگیری کند.
نقش کارگزار بورس در موفقیت معاملهگر
کارگزار، وجوه معاملهگر را نگه میدارد، سفارشهای معاملهگر را اجرا میکند و ابزارهایی را که معاملهگر برای انجام کار نیاز دارد فراهم میکند. کارگزار در هر معامله، طرف مقابل است و کارگزار، نگهدارنده (custodian) سبد سرمایهگذاری معاملهگر به شمار میرود. کارگزاری که قابلاعتماد و بهخوبی تنظیمگری شده باشد میتواند در بلندمدت از موفقیت معاملهگر پشتیبانی کند، و کارگزاری که غیرقابلاعتماد یا ضعیف تنظیمگری شده باشد میتواند منبعی از ریسک باشد.
کارگزار همچنین پژوهش، آموزش و پشتیبانی مشتری را ارائه میدهد که معاملهگر به آنها نیاز دارد. کارگزاری که پژوهش قوی ارائه میکند میتواند به معاملهگر کمک کند تصمیمهای بهتری بگیرد، و کارگزاری که پشتیبانی مشتری قوی ارائه میدهد میتواند مشکلات را سریعتر حل کند. کارگزار فقط یک محل اجرای سفارش نیست و کارگزار، شریک موفقیت معاملهگر است.
در یک کارگزار سهام برتر به چه چیزهایی توجه کنیم
اولین چیزی که باید بررسی کنید مقررات است. کارگزار باید در یک حوزه قضایی سطح ۱ تنظیمشده باشد، و کارگزار باید وجوه مشتری را در یک حساب جداگانه نگهداری کند. مقررات از معاملهگر محافظت میکند، و جداسازی از وجوه محافظت میکند.
دومین چیزی که باید بررسی کنید هزینه است. هزینه شامل کمیسیون، اسپرد، هزینه پلتفرم، هزینه عدمفعالیت و هزینه تبدیل ارز است. معاملهگر باید هزینه کل را برای یک الگوی معاملاتی نمونه محاسبه کند و سپس هزینه کل را بین سه تا پنج کارگزار مقایسه کند.
سومین چیزی که باید بررسی کنید دامنه محصولات است. کارگزار باید محصولاتی را ارائه کند که معاملهگر میخواهد معامله کند، و همچنین بازارهایی را ارائه دهد که معاملهگر میخواهد به آنها دسترسی داشته باشد. معاملهگری که سهام آمریکا میخواهد باید کارگزاری را انتخاب کند که دسترسی به بازار آمریکا داشته باشد، و معاملهگری که سهام بینالمللی میخواهد باید کارگزاری را انتخاب کند که دسترسی به بازارهای جهانی داشته باشد.
چهارمین چیزی که باید بررسی کنید پلتفرم است. پلتفرم باید سریع، قابلاعتماد و دارای امکانات فراوان باشد. معاملهگر باید پلتفرم را با یک حساب دمو آزمایش کند و همچنین انواع سفارش، نمودارها، کیفیت دادهها و سرعت اجرای سفارش را بررسی کند.
پنجمین چیزی که باید بررسی کنید پشتیبانی مشتری است. کارگزار باید پشتیبانی مشتری را از طریق ایمیل، چت یا تلفن ارائه دهد، و پشتیبانی باید پاسخگو باشد. معاملهگر باید قبل از افتتاح حساب، پشتیبانی را تست کند و به دنبال کارگزاری با شهرت قوی در پشتیبانی باشد.
از چه چیزهایی در یک کارگزار برتر باید اجتناب کرد
اولین چیزی که باید از آن اجتناب کنید، یک Broker بدون مجوز است. Broker بدون مجوز لازم نیست از قوانین پیروی کند، و Broker بدون مجوز لازم نیست وجوه مشتری را جداگانه نگهداری کند. معاملهگری که از یک Broker بدون مجوز استفاده میکند، ریسک غیرضروری را میپذیرد و ممکن است کل مبلغ واریزی را از دست بدهد.
دومین چیزی که باید از آن اجتناب کنید، یک Broker با کارمزدهای پنهان است. Brokerی که کارمزدها را در ریزنویس پنهان میکند شفاف نیست، و Brokerی که کارمزدها را پنهان میکند شریک خوبی نیست. معاملهگر باید جدول کارمزدها را با دقت بخواند و به دنبال Brokerی باشد که جدول کارمزدهای روشن و واضحی دارد.
سومین چیزی که باید از آن اجتناب کنید، یک Broker با پلتفرم ضعیف است. پلتفرم ابزار اصلی معاملهگر است و پلتفرم باید سریع، قابلاعتماد و استفادهاش آسان باشد. معاملهگری که از یک پلتفرم ضعیف استفاده میکند ممکن است فرصتها را از دست بدهد، و معاملهگری که از یک پلتفرم ضعیف استفاده میکند میتواند در اجرای معاملات پول از دست بدهد.
چهارمین چیزی که باید از آن اجتناب کنید، یک Broker با پشتیبانی مشتری ضعیف است. پشتیبانی مشتری خط نجات معاملهگر است و پشتیبانی مشتری باید پاسخگو باشد. معاملهگری که از یک Broker با پشتیبانی مشتری ضعیف استفاده میکند ممکن است روزها برای پاسخ منتظر بماند و معاملهگر ممکن است بهروزرسانیهای مهم را از دست بدهد.
چگونه نامزدها را کوتاهلیست کنیم
گام اول این است که یک فهرست بلند تهیه کنید. معاملهگر باید همه کارگزارانی را که با عوامل «باید داشته باشید» مطابقت دارند فهرست کند و در این مرحله نباید فهرست را محدود کند. فهرست بلند ممکن است شامل ۲۰ تا ۳۰ کارگزار باشد و فهرست بلند نقطه شروع ارزیابی است.
گام دوم این است که فهرست بلند را فیلتر کنید. معاملهگر باید از دو اولویت برتر برای فیلتر کردن فهرست بلند استفاده کند و معاملهگر باید کارگزارانی را نگه دارد که با اولویتها مطابقت دارند. فهرست فیلترشده ممکن است شامل ۵ تا ۱۰ کارگزار باشد و فهرست فیلترشده همان کوتاهلیست است.
گام سوم این است که کوتاهلیست را بررسی کنید. معاملهگر باید وبسایت کارگزار را بخواند و همچنین وبسایت نهاد تنظیمگر را بررسی کند. معاملهگر باید به شکایتهای مداوم درباره همان موضوع توجه کند و همچنین باید پاسخ کارگزار به شکایتها را بررسی کند.
گام چهارم مقایسه هزینه است. معاملهگر باید هزینه کل را برای یک الگوی معاملاتی نمونه محاسبه کند و هزینه کل را بین کارگزاران موجود در کوتاهلیست مقایسه کند. این مقایسه باید بر اساس همان الگوی معاملاتی انجام شود و مقایسه باید شامل همه کارمزدهایی باشد که معاملهگر احتمالاً پرداخت میکند.
گام پنجم تست پلتفرم است. معاملهگر باید در هر کارگزار موجود در کوتاهلیست یک حساب دمو باز کند و پلتفرم را با الگوی معاملاتی معمول خود تست کند. معاملهگر باید به انواع سفارش، نمودارها، کیفیت دادهها و سرعت اجرای سفارشها توجه کند.
پرسشهای رایج درباره انتخاب یک کارگزار برتر سهام
مهمترین عامل چیست؟ مقررات مهمترین عامل است، زیرا مقررات میزانِ سطحِ حفاظت را تعیین میکند. معاملهگر باید یک کارگزارِ دارای مجوز در یک حوزهٔ قضاییِ سطح ۱ انتخاب کند و باید مجوز را بررسی کند.
چند کارگزار باید در فهرست کوتاه قرار دهم؟ معاملهگر باید سه تا پنج کارگزار را در فهرست کوتاه قرار دهد. فهرست کوتاه باید آنقدر کوچک باشد که بتوان بهطور عمیق تحقیق کرد، و آنقدر بزرگ باشد که گزینههای جایگزین فراهم کند.
آیا میتوانم بیش از یک کارگزار داشته باشم؟ بله، بسیاری از معاملهگران از دو یا سه کارگزار استفاده میکنند؛ با یک کارگزار برای معاملات اصلی و یک کارگزار دوم برای محصولاتی که کارگزار اصلی ارائه نمیدهد. راهاندازی چندکارگزار انعطافپذیری ایجاد میکند و راهاندازی، ریسک طرف مقابل را متنوع میسازد.
منابع مرتبط
از کجا شروع کنید
اگر در حال انتخاب یک Broker برتر هستید، مفیدترین قدم اول این است که اولویتهای خود را مشخص کنید و سپس سه تا پنج Broker را که با دو اولویت اصلی شما همخوانی دارند، در فهرست کوتاه قرار دهید. فهرست مقایسه Broker ما، Brokerها را بر اساس مقررات، هزینه، دامنه محصولات و پلتفرم دستهبندی میکند؛ این موارد در کنار هم به شما نشان میدهند که Broker قبل از افتتاح حساب چه چیزی ارائه میدهد.