Tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Annetut tiedot ovat vain koulutus- ja yleissivistäviä tarkoituksia varten, eikä niillä tarkoiteta minkään rahoitustuotteen ostamista tai myymistä koskevaa suositusta.
Asiantuntija (Expert Advisor), usein lyhennettynä EA:ksi, on pieni ohjelma, joka toimii MetaTraderissa ja tekee kaupat puolestasi. EA lukee hintasyötteen, soveltaa joukkoa sääntöjä ja lähettää toimeksiannot brokerille. Niin kauan kuin alusta on auki ja yhteydessä, EA seuraa markkinaa ja toimii sääntöjen mukaisesti.
Mikä on Expert Advisor
Expert Advisor on ohjelma, joka toimii MetaTraderissa ja tekee kauppoja automaattisesti ennalta määritettyjen sääntöjen perusteella. EA lukee hintasyötteen, soveltaa sääntöjä ja lähettää toimeksiannot Brokerille. Kauppias voi liittää EA:n yhteen ainoaan kaavioon, ja EA toimii niin kauan kuin alusta on auki ja yhteydessä Brokeriin.
EA:t on kirjoitettu MQL4- tai MQL5-kielellä, jotka ovat MetaTrader-alustan omia kieliä. MQL-kielet tukevat samoja kaupankäyntitoimintoja kuin alusta, ja kieli sisältää pääsyn hintasyötteeseen, indikaattorien arvoihin sekä toimeksiantojen hallintaan. EA:t myydään MetaTrader Marketissa, kolmansien osapuolten markkinapaikoilla ja yksityisten kehittäjien kautta.
Osakekaupan EAs-luokat
Ensimmäinen luokka on trendiä seuraavat EAs:t, jotka käyttävät liukuvia keskiarvoja, läpimurtotasoja tai momentum-indikaattoreita havaitakseen trendin suunnan ja päästäkseen sisään trendin suuntaan. Trendiä seuraavat EAs:t toimivat osakkeilla, joilla on vahvoja suuntaavia liikkeitä ja selkeitä trendejä, ja EAs:t saavuttavat yleensä niillä instrumenteilla korkeamman voittoprosentin.
Toinen luokka on keskihakuun perustuvat EAs:t, jotka olettavat, että hinta palaa keskiarvoon poikkeaman jälkeen. EAs:t käyttävät Bollingerin kaistoja, RSI:ää tai keskihajontaa poikkeaman havaitsemiseen, ja EAs:t tulevat sisään liikettä vastaan. Keskihakuun perustuvat EAs:t toimivat osakkeilla, jotka liikkuvat vaihteluvälillä, ja EAs:t voivat kärsiä vahvoissa trendeissä.
Kolmas luokka on läpimurto-EAs:t, jotka havaitsevat hinnan liikkumisen ulos vaihteluvälistä ja tulevat sisään läpimurron suuntaan. Läpimurto-EAs:t käyttävät volatiliteettimittareita ja hintakuvioita vaihteluvälin havaitsemiseen, ja EAs:t tulevat sisään, kun hinta rikkoo vaihteluvälin. Läpimurto-EAs:t toimivat osakkeilla, joilla on selkeät tuki- ja vastustasot.
Mitä tarkistaa ennen EA:n ostamista
Ensimmäinen tarkistus on backtest, jonka myyjän pitäisi toimittaa. Backtestin tulisi kattaa vähintään viidestä kymmeneen vuotta dataa, ja backtestin tulisi sisältää spread, komissio ja slippage. Backtestin tulisi myös näyttää drawdown, win rate ja profit factor. Kauppiaan tulisi etsiä profit factor -arvoa yli 1.5 ja drawdownia alle 20 prosenttia.
Toinen tarkistus on live-track record, joka on luotettavin mittari. Myyjän tulisi toimittaa todennettu track record kolmannen osapuolen palvelusta, kuten Myfxbook, FxBlue tai MT4Stats. Kauppiaan tulisi etsiä vähintään yhden tai kahden vuoden track recordia, ja track recordin tulisi vastata backtestiä.
Kolmas tarkistus on tuki, joka on tärkeä silloin, kun EA lakkaa toimimasta odotetusti. Myyjän tulisi tarjota selkeä tukikanava, vasteaika ja dokumentoitu päivityshistoria. Kauppiaan tulisi välttää myyjiä, jotka eivät vastaa tukikysymyksiin tai jotka eivät päivitä EA:ta.
Kuinka testata EA:ta demo-tilillä
Ensimmäinen vaihe on ladata EA myyjältä tai MetaTrader Marketista. EA toimitetaan yhtenä tiedostona, jonka laajennus on .ex4 tai .ex5. Kaupankävijä sijoittaa tiedoston MQL4/Experts- tai MQL5/Experts-kansioon, ja EA näkyy Navigator-paneelissa.
Seuraava vaihe on avata kaavio ja vetää EA kaavioon. EA:n asetuspaneeli avautuu, ja kaupankävijä syöttää eräkoko, stop-loss, take-profit sekä muut parametrit. Kaupankävijän kannattaa aloittaa oletusasetuksista, koska myyjä on testannut oletukset.
Kolmas vaihe on seurata EA:ta demo-tilillä vähintään neljästä kahdeksaan viikkoa. Kaupankävijän tulisi tarkistaa kaupat, drawdown ja käyttäytyminen uutistapahtumien aikana. Kaupankävijän tulisi myös tarkistaa slippage ja toteutusnopeus, ja kaupankävijän tulisi verrata live-tuloksia backtestiin.
Yleiset virheet
Yleinen virhe on ostaa EA ilman todennettua tuloshistoriaa, koska backtest voidaan sovittaa liikaa historialliseen dataan. Kauppiaan tulisi etsiä toimiva tuloshistoria kolmannen osapuolen palvelusta.
Toinen virhe on ylikorostaa EA:n parametreja, mikä tuottaa liikaa dataan sovitetun EA:n, joka ei toimi live-kaupankäynnissä. Kauppiaan tulisi käyttää oletusparametreja tai pientä valikoimaa parametreja, ja välttää parametriyhdistelmiä, jotka näyttävät liian hyviltä.
Kolmas virhe on ajaa EA:ta live-tilillä ennen testaamista demo-tilillä. EA saattaa käyttäytyä eri tavalla live-kaupankäynnissä, ja kauppiaan tulisi testata EA:ta demo-tilillä vähintään neljästä kahdeksaan viikkoa ennen siirtymistä liveen.
Usein kysyttyä stock-EA:ista
Toimivatko EA:t osake-CFD:illä? Kyllä. EA näkee hintasyötteen samalla tavalla, ja EA tekee toimeksiannot samalla tavalla. Ero on spreadissa ja provisiossa, jotka voivat olla erilaiset kuin valuuttakaupan (forex) backtestissä.
Voinko ajaa useita EA:ita yhtä aikaa? Kyllä, eri kaavioissa tai eri symboleilla. Kauppiaan tulisi tarkistaa välittäjän tilirajoitukset, ja kauppiaan tulisi seurata kokonaisaltistusta, jotta vältetään ylivivutus.
Paljonko hyvä EA maksaa? Hintahaitari on laaja. Ilmaisia EA:ita on saatavilla MQL5 Marketissa, ja maksullisten EA:iden hinta vaihtelee 50 dollarista 5 000 dollariin. Kalleimmat EA:t eivät ole aina parhaita, ja kauppiaan tulisi tarkistaa tuloshistoria ja tuki ennen maksamista.
Liittyvät resurssit
Mista aloittaa
Jos arvioit Expert Advisors -ohjelmia, kaikkein hyodyllisin ensimmainen askel on tunnistaa sen EA:n kategoria, joka vastaa kaupankayntityyliasi, ja rajata 3–5 EA:ta, joilla on todennettu toimiva live-nayttotodiste. Meidan broker comparison -sivumme listaa MetaTrader-brokerit ja saatavilla olevat tuotteet, joiden avulla saat kuvan siita, milta alusta nayttaa, ennen kuin kiinnit ensimmaisen EA:n kaavioon.