Tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Annetut tiedot ovat vain koulutus- ja yleissivistäviä tarkoituksia varten, eikä niillä tarkoiteta minkään rahoitustuotteen ostamista tai myymistä koskevaa suositusta.
Oikean välittäjän valitseminen on yksi tärkeimmistä päätöksistä, joita osakekauppias tekee. Välittäjä on kauppiaan portti markkinoille, ja välittäjä toimii kauppiaan varojen säilyttäjänä. Väärä välittäjä voi maksaa kauppiaalle kuluissa, toteutuksessa ja palvelussa. Oikea välittäjä voi säästää kauppiaalle aikaa ja rahaa, ja oikea välittäjä voi tukea kauppiaan kasvua.
Määritä prioriteettisi
Ensimmäinen askel on määrittää prioriteetit. Kauppiaan tulisi listata tärkeimmät kriteerit ja asettaa kriteerit tärkeysjärjestykseen. Yleisimmät kriteerit ovat sääntely, kustannukset, tuotevalikoima, alusta, asiakastuki ja tilin vähimmäisvaatimukset. Kauppias, jolle kustannukset ovat tärkeimmät, valitsee alennusvälittäjän. Kauppias, jolle palvelu on tärkeintä, valitsee täyden palvelun välittäjän.
Kauppiaan tulisi myös ottaa huomioon kaupankäyntityyli. Päiväkauppias tarvitsee nopean alustan, jossa on kehittyneitä tilausmuotoja, ja päiväkauppias tarvitsee tiukat spreadit. Pitkän aikavälin sijoittaja tarvitsee edullisen alustan, jossa on laaja tuotevalikoima, eikä pitkän aikavälin sijoittaja tarvitse kehittyneitä tilausmuotoja. Kauppiaan tulisi sovittaa välittäjä kaupankäyntityyliin.
Tärkeimmät kriteerit
Ensimmäinen kriteeri on sääntely. Välittäjän tulee olla säännelty tunnustetussa lainkäyttöalueessa, ja välittäjän tulee pitää asiakkaan varat erillisellä tilillä. Kauppiaan tulisi tarkistaa lisenssi, ja kauppiaan tulisi lukea välittäjän riskienhallintaa koskeva ilmoitus. Suojasta välittävä kauppias valitsee välittäjän, jota valvoo tier-1-regulaattori.
Toinen kriteeri on kustannus. Kustannuksiin kuuluvat komissio, spread, alustan maksu, käyttämättömyysmaksu ja valuutanvaihtomaksu. Kauppiaan tulisi laskea kokonaiskustannus edustavalle kaupankäyntimallille ja verrata kokonaiskustannusta kolmen–viiden välittäjän välillä.
Kolmas kriteeri on tuotevalikoima. Välittäjän tulee tarjota ne tuotteet, joita kauppias haluaa kaupata, ja välittäjän tulee tarjota ne markkinat, joihin kauppias haluaa päästä. Jos kauppias haluaa US-osakkeita, hänen tulisi valita välittäjä, jolla on pääsy Yhdysvaltain markkinoille, ja jos kauppias haluaa kansainvälisiä osakkeita, hänen tulisi valita välittäjä, jolla on pääsy globaaleille markkinoille.
Neljäs kriteeri on alusta. Alustan tulee olla nopea, luotettava ja ominaisuuksiltaan monipuolinen. Kauppiaan tulisi testata alustaa demo-tilillä ja tarkistaa order-tyypit, kaaviointi, datan laatu ja toteutuksen nopeus. Alusta on kauppiaan tärkein työkalu, ja alustan tulisi vastata kauppiaan tyyliä.
Viides kriteeri on asiakastuki. Välittäjän tulisi tarjota tukea sähköpostitse, chatin kautta tai puhelimitse, ja tuen tulisi olla reagoivaa. Kauppiaan tulisi testata tuki ennen tilin avaamista, ja kauppiaan tulisi etsiä välittäjää, jolla on vahva tukipalvelun maine.
Kuudes kriteeri on tilin vähimmäissumma. Joissain välittäjissä vaaditaan vähimmäistalletus, ja joissain välittäjissä vähimmäissumma jätetään pois tietyissä tilityypeissä. Kauppiaan tulisi tarkistaa vähimmäissumma ja valita välittäjä, jonka vähimmäissumma vastaa kauppiaan budjettia.
Lyhyt prosessi listan lyhentämiseksi välittäjistä
Ensimmäinen vaihe on tunnistaa pakolliset kriteerit. Kauppiaan tulisi laatia kriteerit, jotka eivät ole neuvoteltavissa, kuten sääntely tai tuotevalikoima. Pakollisia kriteerejä käytetään suodattamaan välittäjälistaa.
Toinen vaihe on tutkia välittäjiä. Kauppiaan tulisi lukea välittäjän verkkosivusto ja tarkistaa sääntelijän verkkosivusto. Kauppiaan tulisi myös lukea arvosteluja riippumattomista lähteistä ja etsiä toistuvia valituksia samasta ongelmasta.
Kolmas vaihe on vertailla kustannuksia. Kauppiaan tulisi laskea kokonaiskustannus edustavalle kaupankäyntimallille ja verrata kokonaiskustannusta niiden välittäjien välillä, jotka ovat lyhytlistalla. Kokonaiskustannus sisältää kaikki maksut, joita kauppiaan todennäköisesti joutuu maksamaan.
Neljäs vaihe on testata alusta. Kauppiaan tulisi avata demo-tili jokaisessa lyhytlistalla olevassa välittäjässä ja testata alustaa kauppiaan tyypillisellä kaupankäyntimallilla. Kauppiaan tulisi kiinnittää huomiota tilausmuotoihin, kaupankäyntikaavioihin, datan laatuun ja toteutusnopeuteen.
Viides vaihe on avata pieni live-tili. Kauppiaan tulisi avata pieni live-tili yhdelle tai kahdelle parhaaksi arvioidulle välittäjälle ja testata koko työnkulku rahoituksesta nostoon. Kauppiaan tulisi tarkistaa rahoitusaika, nostoaika ja asiakastuen reagointinopeus.
Yleiset virheet, joita kannattaa välttää
Ensimmäinen virhe on valita välittäjä yhden kriteerin perusteella. Välittäjällä, jolla on alhaisin provisio, voi olla huono alusta, ja välittäjällä, jolla on paras alusta, voi olla korkea provisio. Kaupankävijän tulisi tarkastella kaikkia kriteerejä ja asettaa kriteerit henkilökohtaisen tärkeysjärjestyksen mukaan.
Toinen virhe on ohittaa demo-tili. Kaupankävijä, joka avaa live-tilin testaamatta alustaa, voi yllättyä alustan toiminnasta. Kaupankävijän tulisi testata alusta demo-tilillä vähintään kaksi–neljä viikkoa ennen live-tilin avaamista.
Kolmas virhe on jättää hienosääntö huomiotta. Välittäjän kuluaikataulu on usein pienellä painettu, ja kaupankävijän tulisi lukea kuluaikataulu huolellisesti. Kaupankävijän tulisi etsiä piilokuluja ja vertailla kuluaikatauluja niiden välittäjien välillä, jotka ovat päässeet lyhyeen listaan.
Yleisiä kysymyksiä välittäjän valinnasta
Mikä on tärkein kriteeri? Sääntely on tärkein kriteeri, koska sääntely määrittää suojan tason. Kauppiaan tulisi valita välittäjä, jota säännellään tier-1 -lainkäyttöalueella, ja kauppiaan tulisi tarkistaa lisenssi.
Pitäisikö minun käyttää useampaa kuin yhtä välittäjää? Monet kauppiaat käyttävät kahta tai kolmea välittäjää: yhtä välittäjää pääasialliseen kaupankäyntiin ja toista välittäjää niille tuotteille, joita päävälittäjä ei tarjoa. Usean välittäjän järjestely tarjoaa joustavuutta, ja järjestely hajauttaa vastapuoliriskiä.
Kuinka kauan välittäjän valitseminen kestää? Arviointi voi kestää muutamasta päivästä muutamaan viikkoon, riippuen kauppiaan kokemuksesta ja kauppiaan painotuksista. Kauppiaan ei tulisi kiirehtiä päätöstä, ja kauppiaan tulisi testata alusta demo-tilillä ennen live-tilin avaamista.
Liittyvät resurssit
Mistä aloittaa
Jos valitset välittäjää, hyödyllisin ensimmäinen askel on asettaa kriteerit henkilökohtaisen tärkeysjärjestyksen mukaan ja rajata 3–5 välittäjää, jotka vastaavat kahta tärkeintä kriteeriä. Meidän välittäjävertailu listaa välittäjät sääntelyn, kustannusten, tuotevalikoiman ja alustan perusteella, ja kertoo yhdessä, mitä välittäjä tarjoaa ennen kuin avaat tilin.