Tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Annetut tiedot ovat vain koulutus- ja yleissivistäviä tarkoituksia varten, eikä niillä tarkoiteta minkään rahoitustuotteen ostamista tai myymistä koskevaa suositusta.
Off-shore Broker on Broker, joka on säännelty eri lainkäyttöalueella kuin kaupankävijän kotimaa. Euroopan unionissa toimiva kaupankävijä, joka avaa tilin Brokerin kanssa, jota säännellään Seychelleillä, Marshallinsaarilla tai Saint Vincent ja Grenadineilla, käyttää off-shore Brokeria. Off-shore Broker ei ole alisteinen kaupankävijän kotimaan valvojalle, eikä off-shore Broker ole sidottu kotimaan valvojan sääntöihin.
Mikä on off-shore-välittäjä
Off-shore-välittäjä on välittäjä, jota säännellään eri lainkäyttöalueella kuin kauppiaan kotimaa. Euroopan unionissa asuva kauppias, joka avaa tilin välittäjällä, jota säännellään Seychelleillä, Marshallinsaarilla tai Saint Vincent ja Grenadineilla, käyttää off-shore-välittäjää. Off-shore-välittäjä ei ole alisteinen kauppiaan kotimaan valvojalle, eikä off-shore-välittäjä ole sidottu kotimaan valvojan sääntöihin.
Off-shore-välittäjien houkuttelevuus perustuu alhaisempiin kustannuksiin. Off-shore-välittäjät voivat tarjota korkeampaa vipuvaikutusta, pienempiä spread-kuluja ja vähemmän rajoituksia bonuksille sekä tuotevalikoimalle. Vastapainona on matalampi sijoittajansuoja, ja kauppiaan tulisi punnita alhaisemmat kustannukset suhteessa heikompaan suojaan ennen tilin avaamista.
Vaihtokaupat
Ensimmainen vaihtokauppa on vipuvaikutus. Off-shore-välittäjät voivat tarjota vipuvaikutusta jopa 1:500 tai jopa 1:1000, mikä on selvästi enemmän kuin Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) asettama 1:30 raja. Korkea vipuvaikutus vahvistaa voittoja ja korkea vipuvaikutus vahvistaa tappioita. Kauppias, joka käyttää korkeaa vipuvaikutusta, voi menettää koko talletuksen yhdellä kaupalla.
Toinen vaihtokauppa on sääntelysuoja. Kotimaan sääntelijän sijoittajan korvausjärjestelmä, joka kattaa tappiot tiettyyn määrään asti, jos välittäjä menee konkurssiin, ei koske off-shore-välittäjiä. Kauppias, joka pitää varoja off-shore-välittäjällä, ei ole kotimaan sääntelijän suojan piirissä, ja kauppiaalla on rajalliset keinot riitatilanteessa.
Kolmas vaihtokauppa on verokohtelu. Joissakin off-shore-jurisdiktioissa ei pidätetä veroa kaupankäyntivoitoista, ja kauppias voi hyötyä pienemmästä verolaskusta. Vaihtokauppa on se, että kotimaan veroviranomainen voi silti edellyttää kauppiaan raportoivan tulot, ja kauppiaan tulisi tarkistaa paikalliset verosäännöt ennen tilin avaamista.
Varoitusmerkit, joita kannattaa seurata
Ensimmäinen varoitusmerkki on lisensoimaton Broker. Brokerin tulisi olla säännelty tunnustetun sääntelijän toimesta, ja kaupankävijän tulisi pystyä tarkistamaan lisenssin numero sääntelijän verkkosivustolta. Sääntelijä voi olla pieni tai suuri, mutta sääntelijällä tulisi olla näyttöä täytäntöönpanosta.
Toinen varoitusmerkki on bonus, jossa on nostolukko. Broker tarjoaa bonuksen, ja bonus on lukittu, kunnes kaupankävijä saavuttaa korkean kaupankäyntivolyymin. Bonuksen rakenne voidaan suunnitella niin, että varojen nostaminen on vaikeaa, ja kaupankävijän tulisi lukea ehdot ja edellytykset ennen bonuksen hyväksymistä.
Kolmas varoitusmerkki on heikko asiakaspalvelu. Broker kestää päiviä vastata kysymykseen, eikä Broker vastaa puhelimeen. Asiakaspalvelu on merkki Brokerin ammattimaisuudesta, ja kaupankävijän tulisi testata tuki ennen varojen tallettamista.
Kysymyksiä, joita kannattaa esittää ennen avaamista
Ensimmäinen kysymys on sääntely. Kauppias kysyy lisenssinumeron, valvojan nimen ja valvojan verkkosivuston. Kauppias tarkistaa lisenssin ja lukee valvojan täytäntöönpanohistorian. Kauppias ei saa avata tiliä välittäjältä, jota ei ole säännelty.
Toinen kysymys on asiakasvarojen eriyttäminen. Välittäjän tulee pitää asiakasvarat eriytetyllä tilillä tier-1-pankissa, eikä välittäjä saa käyttää asiakasvaroja välittäjän omiin toimintoihin. Kauppiaan tulee kysyä pankin nimi, ja kauppiaan tulee tarkistaa eriyttämistä koskeva käytäntö välittäjän käyttöehdoista.
Kolmas kysymys on nostoprosessi. Välittäjän tulee käsitellä nostot muutamassa pankkipäivässä, eikä välittäjä saa periä nostomaksua. Kauppiaan kannattaa testata nostoprosessi pienellä summalla ennen kuin tallettaa suuren määrän.
Kun off-shore-välittäjä on järkevä
Off-shore-välittäjä on järkevä kokeneille kaupankävijöille, jotka ymmärtävät riskit, haluavat suuremman vivutuksen ja ovat valmiita hyväksymään matalamman suojan tason. Off-shore-välittäjä on myös järkevä kaupankävijöille maissa, joissa on tiukat pääomanhallintarajoitukset, joissa paikallinen välittäjä on ainoa vaihtoehto ja off-shore-välittäjä tarjoaa vaihtoehdon.
Off-shore-välittäjä ei ole järkevä aloittelijoille, pienellä tilillä toimiville kaupankävijöille tai kaupankävijöille, jotka eivät voi varaa menettää koko talletusta. Aloittelijan tulisi aloittaa säännellyllä välittäjällä kaupankävijän kotimaan lainkäyttöalueella, ja aloittelijan tulisi opetella perusasiat ennen off-shore-välittäjän harkitsemista.
Yleisia kysymyksia off-shore-vahittajista
Ovatko off-shore-vahittajat laillisia? Useimmissa lainkayttoalueissa kylla. Kauppias saa avata tilin off-shore-vahittajalla, vaikka kotimainen valvoja ei valttamatta tarjoa samanlaista suojaa. Kauppiaan tulisi tarkistaa paikalliset saannot ennen tilin avaamista.
Voinko luottaa off-shore-vahittajaan? Luottamus riippuu vahittajasta. Osa off-shore-vahittajista on hyvin hoidettuja ja hyvin sisaanneltyja, ja osa ei. Kauppiaan tulisi varmistaa lupa, varojen erottelu ja nostoprosessi ennen kuin luottaa vahittajaan.
Mita tapahtuu, jos off-shore-vahittaja menee konkurssiin? Kauppiaan varat saattavat kadota, koska kotimaisen valvojan sijoittajakorvausjarjestelma ei kata off-shore-vahittajaa. Kauppiaalla voi olla mahdollisuus hakea hyvitysta off-shore-valvojalta, mutta mahdollisuus on usein rajallinen ja hidas.
Liittyvät resurssit
Mista aloittaa
Jos arvioit off-shore-välittäjiä, hyödyllisin ensimmäinen askel on laatia kolmen–viiden välittäjän lyhytlista ja tarkistaa kunkin välittäjän lisenssi ja valvoja. Meidän välittäjävertailu listaa välittäjät lainkäyttöalueittain, ja se kertoo yhdessä, mitä välittäjä tarjoaa ennen kuin avaat tilin.