Tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Annetut tiedot ovat vain koulutus- ja yleissivistäviä tarkoituksia varten, eikä niillä tarkoiteta minkään rahoitustuotteen ostamista tai myymistä koskevaa suositusta.
Osakevälittäjän arvio on jäsennelty arviointi välittäjästä niillä ulottuvuuksilla, jotka ovat tärkeitä kaupankävijälle, ja arvio kattaa kulut, sijoitukset, työkalut, tuen sekä muut välittäjän tarjoamat lisäpalvelut. Arvio on tapa vertailla välittäjiä rinnakkain, ja arvio on tapa tunnistaa välittäjä, joka vastaa parhaiten kaupankävijän tarpeita. Kaupankävijä, joka tuntee ulottuvuudet, kysymykset ja arviointiprosessin, voi tehdä perusteellisen arvion, ja kaupankävijä voi valita välittäjän luottavaisin mielin.
Viisi ulottuvuutta broker-arviossa
Ensimmäinen ulottuvuus ovat kulut. Kulut sisältävät komission, spreadin, alustan maksun, passiivisuusmaksun, nostomaksun ja valuutanvaihtomaksun. Kauppiaan tulisi laskea kokonaiskustannus edustavalle kaupankäyntimallille ja verrata kokonaiskustannusta kolmen–viiden brokerin välillä.
Toinen ulottuvuus ovat sijoitukset. Sijoitukset sisältävät tuotteet, joita broker tarjoaa, markkinat, joita broker kattaa, sekä tutkimuksen, jota broker tarjoaa. Kauppiaan tulisi tarkistaa brokerin tarjonta niille tuotteille, joita kauppias haluaa kaupata, ja etsiä broker, joka tarjoaa pääsyn niille markkinoille, joihin kauppias haluaa päästä.
Kolmas ulottuvuus ovat työkalut. Työkaluihin kuuluvat kaupankäyntialusta, kaaviointi, indikaattorit, hälytykset ja backtesting. Kauppiaan tulisi testata alusta demo-tilillä ja tarkistaa order-tyypit, datan laatu ja toteutusnopeus.
Neljäs ulottuvuus on tuki. Tuki sisältää asiakaspalvelukanavat, vastausajan, vastauksen laadun ja koulutusresurssit. Kauppiaan tulisi testata tuki ennen tilin avaamista ja etsiä broker, jolla on vahva tukimainetta.
Viides ulottuvuus ovat lisäpalvelut. Lisäpalveluihin kuuluvat koulutussisältö, webinaarit, tutkimusraportit ja API-yhteys.
Kysymykset, joita kannattaa esittää jokaisessa ulottuvuudessa
Ensimmäinen kysymys palkkioiden ulottuvuudessa on kaupankäyntipalkkio per kauppa. Kaupankävijän tulisi pyytää palkkioaikataulu ja vertailla palkkioita eri Brokerien välillä. Toinen kysymys on spread kaupankävijän tyypillisissä tuotteissa. Spread vaihtelee tuotekohtaisesti, ja se on piilokustannus.
Ensimmäinen kysymys sijoitusten ulottuvuudessa on tuotevalikoima. Kaupankävijän tulisi pyytää saatavilla olevien tuotteiden lista ja tarkistaa, mitä markkinoita Broker kattaa. Toinen kysymys on tutkimustarjonta. Kaupankävijän tulisi pyytää tutkimusraportit ja arvioida tutkimuksen syvyyttä ja laajuutta.
Ensimmäinen kysymys työkalujen ulottuvuudessa on alusta. Kaupankävijän tulisi pyytää demo-tili ja testata alustaa kaupankävijän tyypillisellä kaupankäyntimallilla. Toinen kysymys on datan laatu. Kaupankävijän tulisi tarkistaa datasyöte ja vertailla datan laatua eri Brokerien välillä.
Ensimmäinen kysymys tuen ulottuvuudessa on vastausaika. Kaupankävijän tulisi lähettää kysymys ja mitata vastausaika. Toinen kysymys on vastauksen laatu. Kaupankävijän tulisi arvioida vastaus ja etsiä Broker, jolla on osaavia tukihenkilöitä.
Ensimmäinen kysymys lisäpalveluiden ulottuvuudessa on koulutussisältö. Kaupankävijän tulisi pyytää saatavilla olevien resurssien lista ja arvioida sisällön laatu. Toinen kysymys on API-yhteys. Kaupankävijän tulisi pyytää API-dokumentaatio ja arvioida API:n ominaisuudet.
Lyhyt arviointiprosessi
Ensimmäinen vaihe on tehdä lyhytlista. Kaupankävijän tulisi suodattaa välittäjien lista pakollisten kriteerien perusteella, ja kaupankävijän tulisi valita välittäjät, jotka vastaavat kahta tärkeintä prioriteettia. Lyhytlistan tulisi sisältää kolme–viisi välittäjää.
Toinen vaihe on kerätä tietoa. Kaupankävijän tulisi käydä välittäjän verkkosivustolla, ja kaupankävijän tulisi lukea kululista, tarjottavat tuotteet, alustan kuvaus ja tukikanavat. Kaupankävijän tulisi myös tarkistaa sääntelijän verkkosivusto ja etsiä välittäjän lisenssi sekä valvontahistoria.
Kolmas vaihe on testata alusta. Kaupankävijän tulisi avata demo-tili jokaisessa lyhytlistan välittäjässä, ja kaupankävijän tulisi testata alustaa kaupankävijän tyypillisellä kaupankäyntimallilla. Kaupankävijän tulisi kiinnittää huomiota tilausmuotoihin, kaaviointiin, datan laatuun ja toteutusnopeuteen.
Neljäs vaihe on testata tuki. Kaupankävijän tulisi lähettää kysymys jokaiselle lyhytlistan välittäjälle, ja kaupankävijän tulisi mitata vastausaika sekä vastauksen laatu. Kaupankävijän tulisi myös tarkistaa koulutusresurssit, ja kaupankävijän tulisi etsiä välittäjää, jolla on vahva tukimaine.
Viides vaihe on vertailla kustannuksia. Kaupankävijän tulisi laskea kokonaiskustannus edustavalle kaupankäyntimallille, ja kaupankävijän tulisi verrata kokonaiskustannuksia lyhytlistan välittäjien välillä. Vertailun tulisi perustua samaan kaupankäyntimalliin, ja vertailuun tulisi sisällyttää kaikki maksut, joita kaupankävijä on todennäköisesti maksamassa.
Kuudes vaihe on avata pieni live-tili. Kaupankävijän tulisi avata pieni live-tili yhdelle tai kahdelle parhaaksi arvioidulle välittäjälle, ja kaupankävijän tulisi testata koko työnkulku rahoituksesta nostoon.
Yleisiä kysymyksiä välittäjäarvosteluista
Mikä on tärkein ulottuvuus? Kulut ja sääntely ovat tärkeimmät ulottuvuudet, koska kulut vaikuttavat tuottoihin ja sääntely suojaa varoja. Kauppiaan ei tulisi valita välittäjää yhden ulottuvuuden perusteella, ja kauppiaan tulisi tarkastella kaikkia ulottuvuuksia.
Kuinka kauan arvostelu kestää? Arvostelu voi kestää muutamasta päivästä muutamaan viikkoon riippuen kauppiaan kokemuksesta ja kauppiaan painotuksista. Kauppiaan ei tulisi kiirehtiä arvostelun kanssa, ja kauppiaan tulisi testata alusta demo-tilillä.
Voinko luottaa verkkokatsauksiin? Verkkokatsaukset ovat lähtökohta, eikä verkkokatsauksia voi pitää korvaavana tekijänä kauppiaan omalle tutkimukselle. Kauppiaan tulisi varmistaa tiedot välittäjän verkkosivustolta, ja kauppiaan tulisi testata alusta demo-tilillä.
Liittyvät resurssit
Mista aloittaa
Jos teet osakevalitysyrityksen arvion, kaikkein hyodyllisin ensimmainen askel on maaritella viisi ulottuvuutta omien prioriteettien mukaan ja rajata 3–5 valitysyritysta, jotka vastaavat kahta ensimmista ulottuvuutta. Meidan broker comparison listaa valitysyritykset palkkioiden, sijoitusten, tyokalujen, tuen ja lisapalveluiden perusteella, ja naiden avulla saat selville, mita valitysyritys tarjoaa ennen kuin avaat tilin.