Tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Annetut tiedot ovat vain koulutus- ja yleissivistäviä tarkoituksia varten, eikä niillä tarkoiteta minkään rahoitustuotteen ostamista tai myymistä koskevaa suositusta.
Suurin osa välittäjävertailuista venyy tuhansiin sanoihin, koska kirjoittajat haluavat käsitellä jokaisen tuotesarjan, jokaisen sääntelijän ja jokaisen pienen maksun. Se on hyödyllistä viitteenä, mutta se ei ole oikean muotoinen todelliseen päätökseen. Päätös tarvitsee lyhyen listan suodattimia ja nopean säännön niiden yhdistämiseen. Tämä artikkeli on se lyhyempi versio.
Suodatin 1: sääntelijä, joka todella kattaa sinut
Ensimmäinen suodatin on lainkäyttöalue, ja se on ehdoton. Jos asut EU:ssa, rajaa lista MiFID II:n mukaisesti EU:n kansallisen viranomaisen valvomiin Broker-toimijoihin. Jos asut Isossa-Britanniassa, FCA. Jos asut Australiassa, ASIC. Broker, jota valvotaan tier-one-lainkäyttöalueella kotimaasi ulkopuolella, on yleensä ok, mutta Broker, jota valvoo vain pieni offshore-viranomainen, on eri keskustelu vastapuoliriskistä ja toipumispoluista.
Vivun enimmäistaso on sääntelijän asettama, ei Brokerin markkinoinnin. CySEC:n valvoma Broker voi tarjota vähittäisasiakkaille vipua jopa 1:30 suurimmissa FX-parissa, ASIC:n valvoma Broker voi tarjota jopa 1:30 myös viimeaikaisten ASIC:n sääntöjen perusteella, ja Broker, jota valvotaan vain offshore-viranomaisen toimesta, voi tarjota 1:500. Pelkkä enimmäistaso kertoo paljon.
Suodatin 2: maksumalli, joka vastaa volyymiasi
Kaksi maksumallia hallitsee. Ei-komissiota, mutta laajempi spread, tai komissioperusteinen, mutta kapeampi spread. Ensimmäinen sopii satunnaisille treidaajille ja pitkäaikaisille sijoittajille. Toinen sopii aktiivisille treidaajille, joissa spread-säästöt ylittävät komission. Useimmat “nollakomissio” -Brokerit osakkeissa perivät silti pörssin käyttöoikeusmaksun ja pienen spreadin. Useimmilla komissioperusteisilla Brokerilla on myös spread, vain pienempi.
Tee kertolasku odotetulla kaupankäyntitiheydelläsi. Ei-komissiota -Broker, joka pyöristää spreadin ylöspäin €1:llä €100:n kaupassa, maksaa sinulle €1 000 vuodessa 1 000 kaupasta. Komissioperusteinen Broker, joka veloittaa €3 ja jossa spread on €0,10, maksaa sinulle €3 100. Spread-malli voittaa aktiiviselle treidaajalle. Ei-komissiota -malli voittaa sijoittajalle, joka tekee 30 kauppaa vuodessa.
Suodatin 3: alusta, jota voit oikeasti käyttää
Alusta ei ole ominaisuusluettelo. Se on työnkulku. Alusta, jolla voit pyörittää tavallisen kaupankäyntipäivän ajattelematta sitä, on oikea. Alusta, jossa jokainen tilaus vaatii kolme ylimääräistä klikkausta, jossa kaaviotyökalu unohtaa piirroksesi jatkuvasti tai jossa mobiilisovellus heittää sinut ulos pahimmalla mahdollisella hetkellä, on väärä, vaikka siinä olisi kuinka monta indikaattoria tahansa.
Avaa pieni rahastoitu tili. Tee normaalit kauppasi viikon ajan. Nosta pieni summa. Nostotesti on kaikkein rehellisin osa kokeilua, koska Brokerit tekevät talletuksista nopeasti kivuttomia ja tekevät nostamisesta hitaasti kivuttomia.
Suodatin 4: kattavuus, joka vastaa suunnitelmaasi
Jos kaupankäytät vain Yhdysvaltain osakkeita, tarvitset pääsyn NYSE:lle, Nasdaqiin ja ihanteellisesti myös small-cap- ja OTC-markkinoille. Jos kaupankäytät Euroopan osakkeita, tarvitset Euronextin, LSE:n, Xetran ja ihanteellisesti myös pienemmät eurooppalaiset pörssit. Jos kaupankäytät optioita, tarvitset oikean tasoisen optioiden hyväksynnän ja oikean per sopimus -maksun. Jos kaupankäytät futuureja, tarvitset futuurivälittäjän, jolla on oikea marginaalimalli.
Älä maksa tuotteiden kattavuudesta, jota et aio käyttää. Älä jätä välittäjää väliin puuttuvan tuotteen vuoksi, jota et koskisi seuraavan vuoden aikana. Ajatus on sovittaa kattavuus suunnitelmaan, ei maksimoida listaa.
Suodatin 5: tuki, joka oikeasti vastaa
Viimeinen suodatin on se, jonka ihmiset unohtavat, kunnes he tarvitsevat sitä. Lähetä sähköpostia välittäjän asiakastuelle oikealla tilikysymyksellä ennen kuin talletat varoja. Ajoita vastaus. Lue se huolellisesti. Asiakastukitiimi, joka vastaa 24 tunnissa selkeällä vastauksella, on todellinen etu, kun jotain menee pieleen. Asiakastukitiimi, joka vastaa 72 tunnissa kopioidulla ja liimatulla kappaleella, on todellinen haitta.
Päätös
Valitse Broker, joka läpäisee kaikki viisi suodatinta. Jos useampi kuin kolme läpäisee, valitse kulumallin perusteella. Jos olet kahden vaihtoehdon välissä, rahoita molemmat pienellä summalla, suorita työprosessi kuukauden ajan ja anna alustan päättää puolestasi.
Liittyvät resurssit
Mista aloittaa
Meidan broker vertailu jaottelee parhaat brokerit valvojan, palkkiomallin, tilityypin ja alustan perusteella. Suodata oman lainkasaantymaasi ja kaupankayntityyliisi, ja sinulla pitaisi olla parin tai kolmen brokerin lyhytlista muutamassa minuutissa.
Yleiset kysymykset oikean brokerin valinnasta
Pitäisikö minun avata useampi kuin yksi tili?
On normaalia pitää kaksi tiliä. Ensisijainen Broker suurimmalle osalle kaupankäyntiäsi ja toissijainen Broker sellaiselle omaisuusluokalle, jota ensisijainen ei kata hyvin, tai varavaihtoehtona, jos alustan toiminnassa on häiriö. Toisen tilin kustannus on tosite- ja paperityön päällekkäisyys sekä vähimmäistalletus toisessa Brokerissa, ei varsinainen jatkuva kulu.
Kuinka kauan kestää vaihtaa välittäjää?
Sisäänajo itsessään kestää yleensä päivän tai kaksi perusasiakkuudessa, ja viikon tai kaksi asiakkuudessa, joka edellyttää optioiden hyväksyntää tai marginaalisopimusta. Vanhalta välittäjältä siirrettävien positioiden ja käteisen siirto voi kestää yhdestä kolmeen viikkoa riippuen mukana olevista varoista. Suunnittele vaihto rauhalliselle ajanjaksolle, ei kiireiselle markkinaviikolle.
Voinko käyttää toisen maan brokeria?
Useimmissa tapauksissa kyllä, mutta tilin valvova sääntelyviranomainen on brokerin sääntelyviranomainen, ei kotimaasi sääntelyviranomainen. Jotkut brokerit rajoittavat rekisteröitymistä tietyistä maista. Toiset ottavat lähes kenet tahansa, mutta sulkevat pois Yhdysvaltain asukkaat, koska Yhdysvaltoihin liittyvä vaatimustenmukaisuuden kuormitus on erityinen. Tarkista brokerin sivustolla oleva maaluettelo ennen hakemuksen aloittamista.
Mikä on suurin virhe, jonka uudet treidaajat tekevät valitessaan välittäjää?
Valitsemalla välittäjän, jolla on alhaisin ilmoitettu provisio, ja sitten huomaamalla, että kokonaiskustannus onkin korkeampi, koska erotus (spread), rahoituskorko, käyttämättömyysmaksu tai valuutanvaihtomaksu on suurempi. Maksuaikataulu on ainoa dokumentti, joka kertoo totuuden, ja useimmat uudet treidaajat eivät lue sitä ennen varojen siirtämistä.
Onko aina turvallisempaa valita tunnettu välittäjä kuin pienempi?
Brändin tunnettuus ei ole turvallisuuden mittari. Tunnettu välittäjä, jolla on historiaa sääntelysakoista ja heikosta säilytyksestä, on huonompi valinta kuin pienempi välittäjä, joka on hyvin pääomitettu, säännelty tier-one -lainkäyttöalueella ja jonka tilintarkastaa suuri tilitoimisto. Brändin koko on markkinointitieto, ei turvallisuustieto.