Tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Annetut tiedot ovat vain koulutus- ja yleissivistäviä tarkoituksia varten, eikä niillä tarkoiteta minkään rahoitustuotteen ostamista tai myymistä koskevaa suositusta.
Markkinoiden parhaat osakekaupankäyntialustat tarjoavat laajan valikoiman ominaisuuksia, ja parhaat alustat eroavat toisistaan kustannusten, tuotteiden ja työkalujen osalta. Kaupankäyntialustan valitsevan tulisi sovittaa alusta kaupankäyntityyliinsä, ja hänen tulisi tarkastella kokonaiskustannuksia, alustan luotettavuutta sekä Brokerin asiakastukea. Alustojen vertailija, joka keskittyy olennaiseen, voi löytää parhaiten sopivan vaihtoehdon, ja oikean alustan valinnut voi säästää aikaa ja rahaa.
Osakekaupankäyntialustojen pääkategoriat
Ensimmäinen kategoria on alennusvälittäjä. Alennusvälittäjä tarjoaa edullisen alustan, jossa on laaja valikoima tuotteita, ja alennusvälittäjä on yleisin valinta itseohjautuville kaupankävijöille. Alennusvälittäjä ansaitsee tuloja spreadista, tilausvirran maksusta (payment for order flow) ja marginaalilainauksesta, ja alennusvälittäjä siirtää säästöt kaupankävijälle alhaisina välityspalkkioina.
Toinen kategoria on täyden palvelun välittäjä. Täyden palvelun välittäjä tarjoaa korkeamman kustannustason alustan, jossa on tutkimusta, neuvontaa ja henkilökohtaista palvelua, ja täyden palvelun välittäjä on yleisin valinta varakkaille sijoittajille. Täyden palvelun välittäjä veloittaa korkeampaa provisiota paketoidusta palvelusta, ja täyden palvelun välittäjä voi veloittaa myös varallisuuteen perustuvan maksun.
Kolmas kategoria on robo-advisor. Robo-advisor tarjoaa automatisoidun alustan, jossa on ETF-salkku, ja robo-advisor on yleisin valinta passiivisille sijoittajille. Robo-advisor veloittaa hallinnointipalkkion 0,25 prosentista 0,75 prosenttiin vuodessa, ja robo-advisor sopii sijoittajille, jotka haluavat täysin kädet pois -lähestymistavan.
Neljäs kategoria on omistusoikeudellinen (proprietary) alusta. Omistusoikeudellinen alusta on tietyn välittäjän tarjoama, ja omistusoikeudellinen alusta on rakennettu välittäjän tuotteita varten. Omistusoikeudellisella alustalla voi olla tiiviimpi integraatio välittäjän tutkimukseen, välittäjän asiakastukeen ja välittäjän muihin palveluihin.
Parhaat alustat ja niiden ominaisuudet
Ensimmäinen huippualusta on MetaTrader. MetaTrader on suosituin vähittäiskaupan alusta, ja MetaTraderia tarjoavat useimmat CFD- ja valuuttavälittäjät. Alusta tukee Expert Advisors -toimintoja, mukautettuja indikaattoreita ja laajaa valikoimaa erilaisia tilausmuotoja. Alusta on kaupankävijälle ilmainen, ja alusta on saatavilla työpöydällä, webissä ja mobiilissa.
Toinen huippualusta on TradingView. TradingView on selainpohjainen kaupankäyntikaavioiden alusta, ja TradingView on suosittu teknisten analyytikoiden keskuudessa. Alusta tarjoaa edistyksellistä kaaviointia, sosiaalisia ominaisuuksia ja laajan valikoiman indikaattoreita. Alustalla on ilmainen taso ja maksullinen taso kehittyneitä ominaisuuksia varten.
Kolmas huippualusta on Interactive Brokersin Trader Workstation (TWS). TWS on ammattilaistason alusta, ja TWS on suosittu aktiivisten kaupankävijöiden ja institutionaalisten asiakkaiden keskuudessa. Alusta tarjoaa suoran markkinoille pääsyn, edistykselliset tilausmuodot ja laajan valikoiman tuotteita. Alustalla on jyrkempi oppimiskäyrä, ja alusta sopii kokeneille kaupankävijöille.
Neljäs huippualusta on TD Ameritraden thinkorswim. thinkorswim on ammattilaistason alusta, ja thinkorswim on suosittu optioiden kaupankävijöiden keskuudessa. Alusta tarjoaa edistyksellistä kaaviointia, optioanalytiikkaa ja laajan valikoiman tuotteita. Alusta on ilmainen TD Ameritraden asiakkaille, ja alusta on saatavilla työpöydällä ja mobiilissa.
Viides huippualusta on eToro. eToro on sosiaalisen kaupankäynnin alusta, ja eToro on suosittu aloittelijoiden keskuudessa. Alusta tarjoaa copy trading -toiminnon, sosiaalisia ominaisuuksia ja laajan valikoiman tuotteita. Alusta veloittaa spreadin, eikä alusta veloita provisiota osakkeista.
Näin vertailet alustoja
Ensimmäinen kriteeri on kustannukset. Kustannuksiin sisältyvät komissio, spread, alustan maksu, käyttämättömyysmaksu ja valuutanvaihtomaksu. Kauppiaan tulisi laskea kokonaiskustannukset edustavalle kaupankäyntimallille ja verrata kokonaiskustannuksia kolmen–viiden alustan välillä.
Toinen kriteeri on tuotevalikoima. Alustan tulisi tarjota ne tuotteet, joita kauppias haluaa käydä kauppaa, ja sen tulisi tarjota ne markkinat, joihin kauppias haluaa päästä. Kauppias, joka haluaa US-osakkeita, tulisi valita alusta, jolla on pääsy Yhdysvaltain markkinoille, ja kauppias, joka haluaa kansainvälisiä osakkeita, tulisi valita alusta, jolla on pääsy globaaleille markkinoille.
Kolmas kriteeri on alustan ominaisuudet. Alustan tulisi tukea niitä tilausmuotoja, kaavioita, indikaattoreita ja hälytyksiä, joita kauppias tarvitsee. Kauppiaan, joka käyttää Expert Advisors -järjestelmiä, tulisi valita alusta, joka tukee automatisoitua kaupankäyntiä, ja kauppiaan, joka käy kauppaa optioilla, tulisi valita alusta, joka tukee optioiden analytiikkaa.
Neljäs kriteeri on luotettavuus. Alustan tulisi olla nopea, vakaa ja saatavilla 24/7. Kauppiaan tulisi etsiä alustaa, jolla on vahva käyttöastehistoria, ja kauppiaan tulisi etsiä alustaa, jolla on varasuunnitelma häiriön varalle.
Viides kriteeri on asiakastuki. Alustan tulisi tarjota asiakastukea sähköpostitse, chatin kautta tai puhelimitse, ja tuen tulisi olla reagoivaa. Kauppiaan tulisi testata tuki ennen tilin avaamista, ja kauppiaan tulisi etsiä alustaa, jolla on vahva maine asiakastuen osalta.
Yleiset kysymykset kaupankäyntialustoista
Mikä on paras alusta aloittelijoille? Paras alusta aloittelijoille on alusta, jossa on yksinkertainen käyttöliittymä, matala vähimmäistalletus ja vahva koulutustarjonta. Alennusvälittäjän oma alusta tai MetaTrader-alusta ovat hyviä vaihtoehtoja aloittelijoille.
Mikä on paras alusta aktiivisille kaupankävijöille? Paras alusta aktiivisille kaupankävijöille on alusta, jossa on kehittyneet tilausmuodot, nopea toteutus ja laaja valikoima tuotteita. Interactive Brokersin TWS ja TD Ameritraden thinkorswim ovat hyviä vaihtoehtoja aktiivisille kaupankävijöille.
Mikä on paras alusta optiokauppiaille? Paras alusta optiokauppiaille on alusta, jossa on optiikka-analytiikka, optioketjut ja optiokohtaiset tilausmuodot. TD Ameritraden thinkorswim ja Interactive Brokersin TWS ovat hyviä vaihtoehtoja optiokauppiaille.
Liittyvät resurssit
Mista aloittaa
Jos arvioit parhaita osakekaupankäynnin alustoja, kaikkein hyödyllisin ensimmainen askel on rajata 3–5 alustaa ja vertailla kustannuksia, tuotevalikoimaa ja ominaisuuksia. Meidan broker comparison -sivumme listaa Brokerit ja alustat, joita ne tarjoavat, ja kertoo siten, mita Broker tarjoaa ennen kuin avaat tilin.