Miksi välittäjän sääntelyllä on merkitystä: FCA, CySEC ja ASIC selitettynä

Kun avaat tilin Brokerin kanssa, annat heille rahasi. He pitävät sen, toteuttavat kauppasi ja lähettävät sinulle tiliotteet. Koko suhde perustuu luottamukseen. Siksi brokerin sääntelyä on olemassa — varmistamaan, että broker toimii oikein, vaikka kukaan ei katso.

Tässä artikkelissa käymme läpi, mitä sääntelijät käytännössä tekevät, mitkä lainkäyttöalueet ovat merkityksellisiä, ja miten erotat säännellyn brokerin huijauksesta.

Mida regulaator tegelikult teeb?

Rahoitusregulaator on valitsusasutus, mis:

• Myontaa brokeritele tegevusload enne, kui need voivat ottaa kliendi raha. Luba tuleb koos reeglitega, mida broker peab jargima.
• Noudab eraldatud kontosid. Sinu hoiused asuvad eraldi pangakontol, mis on eraldi brokeri enda rahast. Kui broker satub pankrotti, tagastatakse sinu vahendid sulle — mitte ei maksta neid v6lausaldajatele.
• Toestab kapitalinouded. Brokerid peavad hoidma omaenda raha minimaalset summat reservis. See takistab brokeril kasutada sinu hoiuseid tooiuskapi talina.
• Teeb auditeid ja inspekteerib. Regulaatorid kontrollivad brokeri raamatupidamist, sageli kord aastas. Brokerid, kes ei vasta n6uetele, kaotavad oma tegevusloa.
• Uurib kaebusi. Kui midagi l2heb valesti, saad esitada kaebuse regulaatorile. Nad voivat trahvida brokerit, peatada selle tegevusloa voi sulgeda selle tegevuse.

See on mudel. Konks: k6ik regulaatorid ei rakenda seda yhtemoodi.

Tier-1-sääntelijät

Nämä ovat sääntelijät, joilla on tiukimmat säännöt, eniten valvontaa ja korkein maine maailmanlaajuisesti:

• FCA (Iso-Britannia) — Financial Conduct Authority. Asiakkaiden varat pidetään erillään, negatiivisen saldon suoja, ja kantelut käsitellään Financial Ombudsman Service -palvelussa. Iso-Britanniassa toimivat välittäjät kuuluvat maailman luotetuimpiin.
• CySEC (Kypros, EU:n passitus) — Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomissio. CySEC:n säätelemät välittäjät voivat palvella asiakkaita koko Euroopan talousalueella. Sijoittajien korvaus enintään 20 000 € ICF:n kautta. Vahvempi kuluttajansuoja kuin useimmissa offshore-järjestelmissä.
• ASIC (Australia) — Australian Securities and Investments Commission. Tiukat pääoma- ja toimintatapasäännöt. Australialaiset asiakkaat saavat joitakin maailman vahvimmista vähittäissijoittajien suojista.
• SEC + FINRA (USA) — tiukimmat kaikista, mutta Yhdysvalloissa toimivat välittäjät eivät ole saatavilla useimmille ei-yhdysvaltalaisille vähittäisasiakkaille.
• BaFin (Saksa), FINMA (Sveitsi), MAS (Singapore), JFSA (Japani) — kaikki tier-1, kaikki samankaltaisella suojan tasolla.

Jos välittäjäsi on säännelty jonkin näistä tahoista, voit olla kohtuullisen varma, että rahasi ovat turvassa.

Tier-2- ja tier-3-valvojat

Sen lisäksi on valvojia, joilla on ohuemmat säännöt, usein offshore-rahoituskeskuksissa:

• FSC (Belize), FSC (Mauritius), FSA (Seychelles), FSA (Saint Vincent) — asiallisia valvojia, mutta valvonta on kevyempää ja sijoittajien korvausjärjestelmiä ei välttämättä ole.
• VFSC (Vanuatu), FSCA (Etela-Afrikka, keskitason valvoja) — Etela-Afrikan FSCA on keskella; Vanuatun VFSC on alimmalla tasolla.
• Ei sisaista valvontaa — brokerilla ei ole lupaa tai se vaatii, etta kyseessa on valvoja, josta kukaan ei ole kuullut. Ala talleta rahaa.

Offshore-valvojat eivat automaattisesti ole punainen lippu. Monet suuret, hyvin hoidetut brokerit kayttavat niita EU:n ulkopuolisten asiakkaiden tileille. Mutta niiden tarjoama suoja on olennaisesti heikompi kuin tier-1. Jos jotain menee pieleen, sinulla on paljon vahemman mahdollisuuksia hakea hyvitysta.

Miten tarkistaa välittäjän sääntely

Jokaisella säännellyllä välittäjällä on lisenssinumero. Voit tarkistaa sen suoraan valvojan verkkosivustolla:

• FCA: etsi Financial Services Register
• CySEC: etsi CySEC-rekisteristä
• ASIC: etsi ASIC Connect
• FSC (Belize): etsi FSC:n julkisesta rekisteristä

Jos välittäjän nimi ei näy tai lisenssi on vanhentunut, siirry eteenpäin. Jos lisenssi on sääntelyviranomaiselta, josta et ole koskaan kuullut, käsittele sitä varoitusmerkkinä.

Varoitusmerkit, joita kannattaa seurata

• "Olemme lisensoituja ja säänneltyjä" ilman mainintaa lainkäyttöalueesta tai viranomaisesta, joka ei todellisuudessa myönnä välittäjille lupia.
• "Varasi ovat vakuutettuja" nimeämättä vakuuttajaa tai vakuutusta. (Tier-1-sääntelijät edellyttävät eriytettyjä tilejä, eivät vakuutuksia.)
• "Jopa 1:1000 vipuvaikutus" tier-1-säännellyllä välittäjällä. EU:n, Ison-Britannian ja AU:n sääntelijät rajaavat vipuvaikutuksen vähittäisasiakkaille; korkea vipuvaikutus viittaa usein offshore-toimintaan.
• Bonusta ensimmäisestä talletuksesta, joka on "nostettavissa vain, kun X erää on kaupattu". Bonukset ovat yleisiä offshore-välittäjillä, mutta harvinaisia tier-1-välittäjillä.
• Ei fyysistä osoitetta, ei yhtiön numeroa, ei käyttöehtodokumenttia. Tämä on amatöörimäistä.

Yhteenveto

Sääntely on tärkein suodatin, kun valitset brokerin. Se määrittää, mitä rahallesi tapahtuu, jos broker epäonnistuu, se hakkeroidaan tai se yksinkertaisesti päättää olla palauttamatta nostoa. Broker, jolla on matala palkkio ja loistava alusta, on arvoton, jos sitä ei voi luottaa talletuksesi käsittelyyn.

Epäröidessäsi: avaa tili brokerilla, joka on säännelty tier-1-alueella, vaikka se tarkoittaisi hieman korkeampaa vähimmäistalletusta tai hieman vähemmän erikoisominaisuuksia. Vaihtokauppa on sen arvoinen.