Ceci ne constitue pas un conseil en investissement. Les informations fournies le sont uniquement à des fins éducatives et informatives et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente de tout produit financier.
Les courtiers en bourse en ligne ont evolue, passant de simples lieux d'execution, a des plateformes complete-service, et le courtier moderne propose une large gamme de produits, d'outils et de services. Le trader qui comprend les elements peut choisir un Broker qui correspond aux besoins du trader.
Securite : la base
Le premier element est la securite, et la securite est la base de la relation de trading. Le trader depose les fonds aupres du Broker, et le trader compte sur le Broker pour conserver les fonds en lieu sur. La securite comporte plusieurs couches, et le trader doit evaluer chaque couche.
La premiere couche est la regulation. Le Broker doit etre regule dans une juridiction de niveau 1, et le Broker doit conserver les fonds des clients sur un compte segregue dans une banque de niveau 1. La regulation garantit que le Broker respecte les regles, et la segregation garantit que les fonds du trader ne sont pas utilises pour les operations propres du Broker.
La deuxieme couche est la cybersecurite. Le Broker doit utiliser le chiffrement, l'authentification a deux facteurs et d'autres mesures de securite pour proteger le compte du trader. Le trader doit rechercher un Broker ayant un solide historique en matiere de securite, et le trader doit rechercher un Broker qui n'a pas subi de violation majeure de donnees.
La troisieme couche est l'assurance. Le regime d'indemnisation des investisseurs couvre les pertes jusqu'a un certain montant si le Broker fait faillite, et la couverture varie selon la juridiction. Le trader doit verifier la couverture dans sa juridiction, et le trader doit prendre en compte la couverture lors du choix d'un Broker.
Options : la gamme de produits
Le deuxieme element est la gamme de produits, et la gamme determine ce que le trader peut negocier sur la plateforme. Le trader qui souhaite negocier un produit specifique doit verifier l’offre du Broker, et il doit rechercher un Broker qui propose les produits qu’il souhaite negocier.
Les produits les plus courants sont les actions, les ETF, les options, les futures, le forex et les CFDs. Le Broker qui propose les six est un Broker multi-actifs, et le Broker multi-actifs convient aux traders qui souhaitent negocier plusieurs classes d’actifs. Le Broker qui propose une partie de ces produits est un Broker specialise, et le Broker specialise convient aux traders qui se concentrent sur une seule classe d’actifs.
Le trader doit egalement verifier les marches. Le Broker qui propose des actions americaines convient aux traders qui souhaitent une exposition aux Etats-Unis, et le Broker qui propose des actions internationales convient aux traders qui souhaitent une exposition mondiale. Le trader doit choisir un Broker qui propose les marches auxquels il souhaite acceder.
Recherche : les outils d'analyse
Le troisième élément est la recherche, et la recherche aide le trader à prendre de meilleures décisions. La recherche peut être constituée de rapports d'analystes, de commentaires de marché, d'idées de trading ou d'actualités. La recherche peut être gratuite, ou la recherche peut être un module complémentaire payant.
Le trader qui accorde de l'importance à la recherche devrait choisir un Broker proposant une offre de recherche solide, et le trader qui n'a pas besoin de recherche peut choisir un Broker avec une offre de recherche de base. Le trader doit comparer la recherche entre les Brokers, et il doit chercher un Broker qui publie de la recherche sur les marchés que le trader souhaite négocier.
La recherche peut aussi inclure des outils de trading, comme des screeners, la cartographie (charting) et le backtesting. Le trader qui utilise l'analyse technique devrait choisir un Broker avec un charting avancé, et le trader qui utilise l'analyse fondamentale devrait choisir un Broker avec des données fondamentales solides.
Support : la bouee de sauvetage
Le quatrieme element est le support, et le support est la bouee de sauvetage du trader lorsque quelque chose tourne mal. Le support peut etre par email, chat, telephone ou en personne. Le support doit etre reactif, et le support doit etre competent.
Le trader devrait tester le support avant d’ouvrir le compte, et le trader devrait chercher un Broker ayant une solide reputation en matiere de support. Le trader peut tester le support en envoyant une question, et le trader peut evaluer le delai de reponse, la qualite de la reponse et la courtoisie de l’agent de support.
Le support peut aussi inclure des ressources educatives, comme des tutoriels et des webinaires. Le trader qui debute dans le trading devrait choisir un Broker proposant une offre educative solide.
Coût : le point essentiel
Le cinquième élément est le coût, et le coût est le point essentiel. Le coût inclut la commission, le spread, les frais de plateforme, les frais d’inactivité et les frais de conversion de devise. Le trader doit calculer le coût total pour un schéma de trading représentatif, puis comparer le coût total entre trois à cinq brokers.
Le coût n’est pas seulement la commission. Un broker avec une commission faible peut avoir un spread large, et le broker peut facturer des frais de plateforme. Le coût total correspond à la somme de tous les frais, et le coût total est la mesure la plus précise du coût.
Le trader doit aussi tenir compte de la valeur. Un broker avec un coût élevé peut offrir un service que le trader apprécie, comme de la recherche, des conseils ou une plateforme premium. La valeur peut justifier le coût plus élevé, et la valeur peut faire du broker un meilleur choix que l’alternative la moins chère.
Comment les composants s'articulent
Les composants ne sont pas independants. Le Broker qui offre une securite solide peut facturer des frais plus eleves, et le Broker qui propose une large gamme de produits peut avoir une plateforme plus complexe. Le trader qui accorde de la valeur a un composant peut devoir accepter un compromis sur un autre composant.
Le trader devrait classer les composants par priorite personnelle, et le trader devrait choisir le Broker qui offre la meilleure combinaison. Le trader qui accorde de la valeur a la securite devrait choisir un Broker reglemente dans une juridiction de niveau 1, et le trader qui accorde de la valeur aux couts devrait choisir un Broker discount avec un cout total faible.
Questions courantes sur les courtiers en bourse en ligne
Les courtiers en bourse en ligne sont-ils sûrs ? Oui, lorsque le courtier est réglementé, lorsque le courtier sépare les fonds des clients, et lorsque le courtier dispose d’un solide historique en matière de cybersécurité. Le trader doit vérifier ces trois points avant d’ouvrir le compte.
Ai-je besoin d’un courtier avec de la recherche ? Cela dépend de l’expérience du trader et de la stratégie du trader. Le trader qui utilise l’analyse technique peut ne pas avoir besoin de recherche, et le trader qui utilise l’analyse fondamentale peut tirer profit de la recherche.
Quel est le meilleur courtier pour les traders soucieux des coûts ? Le meilleur courtier pour les traders soucieux des coûts est un courtier à prix réduit avec zéro commission sur les actions et les ETF, et un spread serré sur les autres produits. Le trader doit comparer le coût total, et le trader ne doit pas se fier uniquement à la commission.
Ressources connexes
Par ou commencer
Si vous evaluez des Broker de bourse en ligne, la premiere etape la plus utile consiste a classer les cinq elements par priorite personnelle, puis a etablir une short-list de trois a cinq Broker qui correspondent aux deux premieres priorites. Notre comparatif de Broker classe les Broker selon la reglementation, le cout, la gamme de produits et la plateforme, ce qui vous indique, avant d’ouvrir le compte, ce que le Broker propose.