Níl sé seo ina chomhairle infheistíochta. Níl an fhaisnéis a chuirtear ar fáil ach chun críocha oideachais agus faisnéise amháin agus ní chuireann sé sin in iúl aon mholadh chun aon táirge airgeadais a cheannach nó a dhíol.
Ciallaíonn athrú coimeádaí do chuntas trádála stoic a aistriú ó bhróicéir amháin (an coimeádaí airgid agus urrúsanna) go bróicéir eile. Tá an próiseas simplí i gcás formhór na gcuntas caighdeánach, agus de ghnáth láimhseálfaidh an bróicéir nua an páipéarachas agus an chumarsáid leis an sean-bhróicéir.
Is é an coimeádaí an institiúid a choinníonn an t-airgead agus na hurrúis sa chuntas. I gcás an chuid is mó de thrádálaithe miondíola, is é an bróicéir an coimeádaí. Ciallaíonn athrú coimeádaí na sócmhainní a aistriú chuig bróicéir eile, agus is féidir an t-aistriú a dhéanamh ar dhá bhealach: aistriú in-specie (bogtar na urrúis gan iad a dhíol) nó aistriú airgid (díoltar na hurrúis agus bogtar an t-airgead).
An t-aistriú in-specie
Is aistriú in-specie é, ar a dtugtar ACAT transfer (sna Stáit Aontaithe) nó broker-to-broker transfer, a aistríonn na luachanna agus an t-airgead ón seanchuntas go dtí an cuntas nua gan díol agus ceannach a spreagadh. Aistrítear na luachanna mar atá siad, agus coinnítear an cost basis. Is é an t-aistriú an bealach is éifeachtaí chun custaiméirí a athrú, toisc go bhfanann na sócmhainní infheistithe i rith an phróisis.
Cuireann an bróicéir nua tús leis an aistriú thar ceann úinéir an chuntais. Líonann úinéir an chuntais foirm aistrithe ón mbróicéir nua, ag soláthar ainm an tseanbhróicéir, uimhir an chuntais, agus sonraí an sealbhóra cuntais. Seolann an bróicéir nua an fhoirm chuig an seanbhróicéir, agus aistríonn an seanbhróicéir na sócmhainní.
De ghnáth tógann an t-aistriú 3-10 lá gnó i bhformhór na margaí forbartha. Le linn an aistrithe, ní féidir leis an úinéir cuntais trádáil a dhéanamh ar na poist atá á n-aistriú. Féadfaidh an seanbhróicéir táille aistrithe a ghearradh (go hiondúil $50-$150 sna Stáit Aontaithe, €25-€100 san AE), agus féadfaidh an bróicéir nua an táille a aisíoc mar chur chun cinn.
Aistriu an airgid
Mura dtacaíonn an sean-Broker le haistriú in-specie, nó má roghnaíonn úinéir an chuntais briseadh glan, is féidir leis an úinéir na sealúchais a dhíol, an t-airgead a aistriú chuig an nua-Broker, agus na sealúchais a athcheannach ansin. Tá an próiseas níos tapúla (1-3 lá gnó chun an t-airgead a bheith ar fáil), ach cuireann sé imeacht cánach i bhfeidhm (díol na luachanna) agus nochtann sé an cuntas do riosca margaidh le linn na bearna idir an díol agus an athcheannach.
Is é an t-aistriú airgid an cur chuige ceart má tá sé ar intinn ag úinéir an chuntais comhdhéanamh an phunann a athrú ar aon nós, nó má tá an cuntas beag go leor nach bhfuil na costais idirbheart suntasach. Níl an cur chuige oiriúnach do phunann mór atá á choinneáil le fada, áit a bhfuil iarmhairt chánach an díola suntasach.
An méid a theastaíonn ón mbróicéir nua
Iarrfaidh an bróicéir nua an fhaisnéis chéanna agus atá i gceist le cuntas nua: aitheantas (pas nó aitheantas náisiúnta, cruthúnas seolta), ainm an tsean-bhróicéir agus uimhir an chuntais, agus síniú an úinéara cuntais ar an bhfoirm aistrithe. Iarrann roinnt bróicéirí ráiteas le déanaí ón sean-bhróicéir freisin chun na poist agus an bonnchostas a dheimhniú.
Iarrfaidh an bróicéir nua freisin ar an úinéir cuntais an cineál cuntais a roghnú (aonair, comhpháirteach, corparáideach, iontaobhas) agus an struchtúr táillí (caighdeánach, préimhe, trádálaí gníomhach). Socraíonn an rogha na téarmaí coimeádta, mar sin ba cheart don úinéir cuntais na roghanna a sheiceáil sula roghnaíonn sé.
Cad ba cheart a bheith ag faire amach dó le linn an aistrithe
Is é an chéad riosca an bearna i rochtain ar thrádáil. Le linn an aistrithe, tá na seasaimh atá ar an mbealach faoi ghlas, agus ní féidir leis an úinéir cuntais trádáil a dhéanamh orthu. Má tá an margadh ag gluaiseacht go tapa, b’fhéidir go gcaillfidh an t-úinéir cuntais deiseanna trádála nó nach mbeidh sé in ann seasamh a dhúnadh. Is é an réiteach ná aon seasaimh atá íogair ó thaobh ama a dhúnadh sula dtosaítear ar an aistriú, nó glacadh leis an mbearna.
Is é an dara ceann an t-aistriú páirteach. Ní aistríonn roinnt bróicéirí ach na seasaimh atá san ainm céanna agus sa bhonn airgeadra céanna. Má tá seasaimh ag an gcuntas in airgeadraí éagsúla nó in ainmneacha éagsúla (cuntas comhpháirteach), d’fhéadfadh go dtógfadh an t-aistriú níos faide nó go mbeadh gá le foirmeacha iolracha.
Is é an tríú ceann an táille aistrithe. B’fhéidir go ngearrfaidh an sean-bhróicéir táille as an gcuntas a dhúnadh nó as na sócmhainní a aistriú. Ba cheart don úinéir cuntais sceideal táillí an tsean-bhróicéara agus beartas cúitimh an nua-bhróicéara a sheiceáil sula dtosaítear ar an aistriú.
Ceisteanna coitianta faoi choimeádaithe a athrú
An féidir liom coimeádaithe a athrú má tá iasacht corrlaigh oscailte agam? Tá, ach tá an próiseas níos casta. Ní mór an iasacht corrlaigh a íoc ar ais tráth an aistrithe, toisc nach bhfuil comhaontú corrlaigh an tsean-bhróicéir ag an gcoimeádaí nua. B’fhéidir go mbeidh ar an trádálaí roinnt suíomhanna a dhíol chun an iasacht a aisíoc, nó chun an urrús a aistriú agus iasacht corrlaigh nua a ghlacadh leis an mbróicéir nua.
An gcaillfidh mé mo chuid faisnéise maidir le costas-bhunús? Ba cheart an costas-bhunús a aistriú mar chuid den aistriú in-specie, ach ní chuireann gach bróicéir ar fáil i gceart é. Ba cheart don trádálaí cóip de gach ráiteas agus de gach deimhniú trádála a choinneáil, i gcás go mbeidh gá an costas-bhunús a iontráil de láimh sa bhróicéir nua.
An gá dom mo chuntas a dhúnadh leis an sean-bhróicéir? De ghnáth dúnfaidh an sean-bhróicéir an cuntas nuair a bheidh an t-aistriú críochnaithe. Mura bhfuil aon suíomhanna fágtha ná aon airgead fágtha, féadfaidh an sean-bhróicéir an cuntas a dhúnadh go huathoibríoch. Ba cheart don trádálaí deimhniú a fháil ón sean-bhróicéir go bhfuil an cuntas dúnta.
Acmhainní gaolmhara
Cá háit le tosú
Má tá tú ag athrú coimeádaithe, is é an chéad chéim is úsáidí ná beartas aistrithe an bhróicéir nua a sheiceáil, táille aistrithe an bhróicéir d’aois, agus an t-amlíne aistrithe. Liostaíonn ár gcomparáid bróicéirí na coimeádaithe sna príomhdhlínsí agus na beartais aistrithe, rud a insíonn duit, le chéile, cén chuma atá ar an athrú sula dtosaíonn tú air.