Tairgí luamhánaithe do thosaitheoirí i dtrádáil stoic

Níl táirgí luamhánaithe do thosaitheoirí. Déanann an athshocrú laethúil, an costas maoinithe, an riosca glao corrlaigh, agus an toradh atá ag brath ar an gcosán iad a bheith deacair a úsáid i gceart. Mar sin féin, má thuigeann tú na rioscaí agus má tá taifead agat ar thorthaí comhsheasmhacha i bpoist airgid, is féidir le táirgí luamhánaithe straitéis mhaith a mhéadú.

Is creat tosaigh é an t-alt seo do thosaitheoir atá ag smaoineamh ar tháirgí luamhánaithe: cad atá le bheith ar eolas ar dtús, cad leis tosú, agus cad atá le seachaint.

Roimh thosú

Trí réamhriachtanas:

1. Taifead i bpoist airgid. Mura bhfuil airgead déanta agat i bpoist airgid, ní dhéanfaidh tú airgead i bpoist faoi ghiaráil. Méadaíonn an giaráil an straitéis; má tá an straitéis ag cailleadh, ní dhéanann an giaráil ach cailleadh níos tapúla.
2. Plean bainistíochta riosca. Clúdaíonn an plean méid na bpost (2-5% den chuntas in aghaidh an trádála faoi ghiaráil), stop-lossanna (socraithe nuair a osclaítear an trádáil), agus teorainneacha caillteanais laethúla/seachtainiúla (5-10% den chuntas).
3. Tuiscint ar an táirge. Tá meicnic dhifriúil ag gach táirge faoi ghiaráil (leveraged ETF, CFDs, todhchaí, rogha). Ní mór duit an táirge ar leith a thuiscint sula ndéanann tú trádáil air.

Mura bhfuil na trí cinn agat, níl tú réidh do tháirgí faoi ghiaráil. Méadóidh an giaráil na botúin níos tapúla ná mar is féidir leat foghlaim uathu.

Tosaigh le ETFanna luamhánaithe

I measc na dtáirgí luamhánaithe, is iad ETFanna luamhánaithe na cinn is fusa le tosú leo:

• Ceannaigh agus díol trí aon chuntas bróicéireachta caighdeánach (ní gá cuntas corrlaigh)
• Gan riosca glao corrlaigh (ní féidir leis an seasamh dul ach go nialas)
• Athshocrú laethúil dea-dhoiciméadaithe
• Tá an cóimheas costais trédhearcach
• Tá raon leathan táirgí ann (innéacsanna, earnálacha, stoic aonair do roinnt ainmneacha)

Tosaigh le ETFanna luamhánaithe 2×, ní 3×. Tá an luamhánú 3× níos íogaire don athshocrú laethúil agus tá sé níos deacra a bhainistiú. Tugann an 2× nochtadh duit do mheicnic an luamhánaithe gan an castacht breise.

Méid na suímh

Is é an méid ceart suímh ná 2-5% den chuntas in aghaidh gach trádála luamhaithe. Le cuntas $50,000, sin $1,000-2,500 in aghaidh na trádála.

Tá an luamháil tógtha isteach sa táirge. Tá próifíl riosca comhionann ag ETF luamhaithe 2× le suíomh $1,000 agus atá ag suíomh $2,000 sa bhunurrús. Is é méid an tsuímh $1,000 a chuireann teorainn leis an gcaillteanas.

An earráid: smaoineamh go bhfuil an $1,000 “beag” toisc nach bhfuil ann ach 2% den chuntas. Tá riosca na suímh i dtéarmaí dollar mar an gcéanna le suíomh airgid $2,000. Is é an riosca céatadánach 2% den chuntas, agus sin an méid ceart.

Tréimhse shealbhaíochta

Is é laethanta go seachtainí an raon ceart. Níos lú ná lá amháin agus itheann na costais idirbheart na tuairisceáin. Níos mó ná mí amháin agus tosaíonn an athshocrú laethúil laistigh den lá ag dul i gceannas.

Is é tréimhse shealbhaíochta 2 sheachtain an “spota milis” tipiciúil. Tá am ag an suíomh imirt amach, ach tá an tarraingt ón athshocrú laethúil teoranta.

An earráid: táirge luamhánaithe a shealbhú trí thuilleamh (earnings) nó trí imeachtaí móra. Tá an luaineacht timpeall ar na himeachtaí sin i bhfad níos airde ná mar is gnách. Is féidir leis an athshocrú laethúil na gnóthachain ó ghluaiseacht bheag a scriosadh. Dún an suíomh roimh an imeacht, nó laghdaigh méid an tsuímh go leibhéal ar féidir leis an luaineacht a bhfuiltear ag súil leis a ionsú.

Smacht ar an imeacht

Socraítear an t-imeacht nuair a osclaítear an trádáil, ní nuair a bhíonn an seasamh ag gluaiseacht. Trí chineál imeachta:

1. Stop-labhairt. Leibhéal praghais ag a ndúnfar an seasamh. Maidir le ETF paláraithe 2×, is gnách stop-labhairt 10-15% ón iontráil. Cuirtear an stop nuair a osclaítear an trádáil, ní nuair a thosaíonn an seasamh ag dul i gcoinne tú.
2. Sprioc brabúis. Leibhéal praghais ag a ndúnfar an seasamh chun gnóthachain a dhaingniú. Maidir le ETF paláraithe 2×, is gnách sprioc brabúis 20-30%.
3. Stop ama. Dáta ag a ndúnfar an seasamh beag beann ar an bpraghas. Le tréimhse coinneála 2 sheachtain, is é an stop ama 14 lá ón iontráil.

Tá an t-imeacht meicniúil. Ní sháraíonn an trádálaí an stop, an sprioc, ná an stop ama bunaithe ar mhothúcháin nó ar thrácht an mhargaidh.

Cad ba cheart a sheachaint

Cúig bhotún coitianta:

1. An corrlach iomlán atá ar fáil a úsáid. Níl an teorainn rialála ina sprioc. Socraítear méid an phoist leis an straitéis.
2. Cur leis i bpost caillte. Méadaíonn meánú síos ar phost caillte an caillteanas. Ba cheart an post a ghearradh, ní cur leis.
3. Coinneáil tríd tuairiscí tuillimh nó imeachtaí móra. Tá an luaineacht i bhfad níos airde ná mar is gnách. Dún an post roimh an imeacht.
4. Táirgí luamhánaithe a thrádáil ar ilbhunúsanna nach bhfuil comhghaolmhar ag an am céanna. D’fhéadfadh an post comhcheangailte a bheith níos luamhánaithe ná aon phost aonair.
5. Gan na trádálacha a rianú i ndialann. Ní féidir le trádálaí nach gcoinníonn dialann na patrúin a fheiceáil.

Conas do ullmhacht a mheas

Sula dtosaíonn tú ag trádáil táirgí luamhánaithe, fiafraigh díot féin:

• An bhfuil taifead agam ar thorthaí comhsheasmhacha i bpoist airgid? (Mura bhfuil, níl tú réidh.)
• An bhfuil plean bainistithe riosca scríofa agam? (Mura bhfuil, scríobh ceann sula dtosaíonn tú ag trádáil.)
• An dtuigim athshocrú laethúil na ETFanna luamhánaithe? (Mura dtuigeann, déan trádáil pháipéir ar feadh 2-4 seachtaine ar dtús.)
• An féidir liom an méid caillteanais a íoc leis an méid poist atá beartaithe agam?
• An bhfuil stop-loss, sprioc brabúis, agus stop ama agam do gach trádáil?

Má tá freagra ar bith díobh seo “níl”, níl tú réidh. Méadóidh an luamhánú na botúin.

Conas tosú beag

Má chinneann tú triail a bhaint as táirgí luamhánaithe, seo creat tosaigh:

1. Oscail cuntas trádála páipéir. Cuireann formhór na mbróicéirí trádáil pháipéir ar fáil. Trádáil an táirge luamhánaithe ar feadh 4-6 seachtaine sula ndéanann tú gealltanas le fíor-airgead.
2. Tosaigh le méid seasaimh 1%. Ba cheart go mbeadh na chéad trádálacha le fíor-airgead 1% den chuntas. Ligeann an méid níos lú duit iompar an táirge a thuiscint gan mórán riosca a dhéanamh.
3. Úsáid tréimhse coinneála 1 seachtaine. Cuireann an tréimhse coinneála níos giorra teorainn leis an tarraingt athshocraithe laethúil.
4. Déan gach trádáil a rianú i ndialann. Taifead an t-iontráil, an t-aschur, méid an phoist, an chúis, an toradh, agus aon cheachtanna.
5. Méadaigh an méid de réir a chéile. Tar éis 10-20 trádáil rathúla, méadaigh an méid seasaimh go 2%. Tar éis 10-20 eile, méadaigh go 3%.

CEISTEANNA FREAGAIRTE (FAQ)

Cad é an táirge luamhánaithe is sábháilte do thosaitheoirí?

Leveraged ETFs. Tá an táirge trádáilte ar an malartán, tá an luamhánú tógtha isteach, níl aon riosca glao corrlaigh ann, agus tá an athshocrú laethúil doiciméadaithe go maith.

Cén méid de mo chuntas ba chóir a bheith i dtáirgí luamhánaithe?

Do thosaitheoirí, is teorainn réasúnta é 5-10% den chuntas ag aon am amháin. Tá an chuid eile i bpoist airgid nó in ETFanna gan luamhánú. De réir mar a fhásann an taithí, is féidir an teorainn a mhéadú.

An féidir liom slí bheatha a dhéanamh ag trádáil táirgí luamhánaithe?

Déanann roinnt trádálaithe é, ach tá an ráta teipe ard. Méadaíonn an luamhánú an straitéis; má tá an straitéis ag cailleadh, ní dhéanann an luamhánú ach cailleadh níos tapúla.

Cad é an botún is mó a dhéanann tosaitheoirí le táirgí luamhánaithe?

Ag coinneáil ar feadh ró-fhada. Cuireann an athshocrú laethúil agus an costas maoinithe i dtreo a chéile le himeacht ama. Is é tréimhse coinneála 2 sheachtain an t-uasmhéid praiticiúil do fhormhór na dtáirgí luamhánaithe.

Acmhainní gaolmhara

• Táillí an Bhroicéir → Comparáid Rátaí Imeall
• Treoracha do Thosaitheoirí → Cad is Trádáil ar Imeall ann
• Na Broicéirí Stoc is Fearr

Cá háit le tosú

Má tá tú ag iarraidh tosú ag úsáid táirgí luamhánaithe, is é an chéad chéim phraiticiúil ná trádáil ar pháipéar ar feadh 4-6 seachtaine sula ndéanann tú infheistíocht airgid fíor. Féach ar ár dtábla broker don liosta reatha de na hardáin a thairgeann táirgí luamhánaithe le cuntais trádála ar pháipéar.