Níl sé seo ina chomhairle infheistíochta. Níl an fhaisnéis a chuirtear ar fáil ach chun críocha oideachais agus faisnéise amháin agus ní chuireann sé sin in iúl aon mholadh chun aon táirge airgeadais a cheannach nó a dhíol.
Is ea táirge palánta aon ionstraim airgeadais a iolraíonn toradh laethúil sócmhainne bunúsacha. Tá an catagóir leathan: ETFanna palánta, ETPanna palánta, CFDs palánta, todhchaíochtaí aonstoic, roghanna a úsáidtear mar ghiaráil, agus táirgí baránta. Tá pictiúr meicniúil difriúil ag gach ceann acu, agus díoltar gach ceann acu leis an bpáirc ghinearálta chéanna faoi thuairisceáin mhéadaithe. Is scéal níos casta an scéal fíor.
Cá háit a chuidíonn táirgí luamhánaithe i ndáiríre
Is é an cás úsáide is soiléire ná suíomháil tháctúil gearrthéarmach. Má tá tuairim treorach agat ar stoc, ar earnáil, nó ar innéacs don chéad chúpla lá eile, ligeann ETF luamhánaithe nó CFD duit méid an phoist a choigeartú de réir do thuairim gan an luach iomlán (notional) a thiomnú i gcistí airgid. Cuirtear an post ar bun, coinnítear é ar feadh tréimhse ghearr, agus dúnann tú é. Ní tarraingt shuntasach é athshocrú laethúil an chuid is mó de tháirgí luamhánaithe thar choinneáil il-lae. Is úsáid ghlan den uirlis é seo.
Cás úsáide eile is ea fálú punainne. Is féidir le post gearr i dtáirge inbhéartach luamhánaithe fálú a dhéanamh ar punann fhada le linn fuinneoige riosca a bhfuiltear ag súil leis, mar shampla cruinniú de chuid an Fed nó braisle tuairiscí tuillimh. Is é costas an fhálaithe an ráta maoinithe móide earráid rianaithe an táirge. Is é an tairbhe ná go bhfuil an fálú saor le dul isteach ann agus éasca le fágáil, go háirithe i gcomparáid le stocanna aonair a ghearrdhíol.
Cás úsáide tríú is ea rochtain. Tá roinnt margaí deacair a bhaint amach do thrádálaithe miondíola. Tugann táirgí luamhánaithe a rianaíonn innéacsanna na Seapáine, Hong Cong, nó margaí atá ag teacht chun cinn ticéad amháin do thrádálaithe miondíola a sholáthraíonn an nochtadh. Níl an táirge saor in aisce, ach tá sé i bhfad níos saoire ná ciseán de stocanna bunúsacha atá á gcoimeád i gcuntas coimeádta eachtrach.
Cá dtéann táirgí luamhánaithe i gcion
Is é an teip is coitianta ná meath. Déanann ETFanna luamhánaithe a dhíríonn ar iolra laethúil den bhunúsach athshocrú gach lá. I margadh cothrom nó margadh suaite, cuireann an t-athshocrú laethúil cumaisc ar bhealach a chruthaíonn toradh diúltach fiú nuair atá an bunúsach cothrom. Tá an éifeacht beag in aghaidh an lae agus mór thar seachtainí. Faigheann infheisteoirí “ceannaigh agus coinnigh” in ETFanna luamhánaithe amach é seo nuair atá a dtorthaí dhá bhliain i bhfad faoi bhun dhá oiread thoradh an bhunúsach, fiú nuair a d’ardaigh an bunúsach.
Is é an dara teip ná an bearna. Déantar táirge luamhánaithe a mharcáil chun margaidh ag an dúnadh, ach b’fhéidir go gcoinníonn an trádálaí é thar oíche nó thar deireadh seachtaine. Cruthaíonn bearna anuas ag an oscailt caillteanas níos mó ná mar a thugann an t-iolraitheoir laethúil le tuiscint, mar go ndéanann an táirge athchothromú ag an dúnadh roimhe sin. Is féidir le ETF S&P 500 luamhánaithe 2× caillteanas níos mó ná 2% a dhéanamh ar sheisiún nuair a dhéanann an S&P 500 bearna anuas 3% ag an oscailt.
Is é an tríú teip ná an táirge mícheart don fhráma ama. Níl táirge luamhánaithe 2× nó 3× a choinnítear ar feadh míonna ina infheistíocht luamhánaithe. Is geall luamhánaithe é go mbeidh sé bunúsach nach ndéanfaidh sé bearna, nach ndéanfaidh an luaineacht cumaisc, agus nach rachaidh an t-athshocrú laethúil i meath. Déanann an chuid is mó de thrádálaithe miondíola a choinníonn táirgí luamhánaithe san fhadtréimhse sin as nós, ní as straitéis. Is é an toradh próifíl caillteanais mallghluaiste a chuireann iontas ar an sealbhóir nuair a thagann braisle luaineachta.
An rud a rialaíonn an Broker agus an rud a rialaíonn tú
Rialaíonn an Broker an uasteorainn luamhála, an ráta corrlaigh, na hionstraimí incháilithe, agus tairseach an ghlao corrlaigh. Rialaíonn an trádálaí méid an phoist, an t-iontráil, an stop, agus an tréimhse coinneála. Is é cuspóir an luamhála an plean trádálaí a dhéanamh indéanta ag an méid ceart, ní chun an post a dhéanamh níos mó ná mar a thacaíonn an plean leis.
Riail úsáideach is ea an méid poist a shocrú de réir an stop agus an cuntas, ní de réir an toraidh atá uait. Má tá an stop 5% ar shiúl agus má tá an riosca ar an trádáil 1% don chuntas, socraítear méid an phoist leis an dá uimhir sin. Is é an figiúr luamhála cibé rud a theastaíonn. Ní gá don trádálaí smaoineamh an bhfuil an luamháil 1.5× nó 5×. Tá an trádáil mar an gcéanna.
Conas smaoineamh ar an táirge ceart
Tá ETF luamhánaithe 2× nó 3× oiriúnach do sheasamh beartach il-lá. Tá ETF inbhéartach 1× oiriúnach do fhálú. Tá CFD luamhánaithe oiriúnach do sheasamh ar an lá céanna nó don lá dar gcionn. Tá ETP luamhánaithe a rianaíonn innéacs eachtrach oiriúnach le haghaidh coimeád níos faide, agus tuiscint ann go gcuirfidh an tarraingt athshocraithe laethúil i gcruachás. Is é an difríocht idir uirlis úsáideach agus créacht a dhéanann tú duit féin an táirge ceart a roghnú don fhráma ama ceart.
Acmhainní gaolmhara
- Na Bróicéirí Stoc is Fearr
- Léirmheasanna ar an mBróicéir
- Táillí an Bhroicéara → Comparáid Rátaí Imeall
Cá háit le tosú
Má tá tú ag comparáid idir bróicéirí le haghaidh rochtain ar tháirgí luamhánaithe, is iad na gnéithe is tábhachtaí ná an uasteorainn luamhánaithe do do dhlínse, beartas an ghlao corrlaigh, agus an ráta maoinithe nó iasachta le haghaidh coimeád thar oíche. Liostaíonn ár broker comparison an luamhánú atá ar fáil ag gach bróicéir agus an rialtóir a dhéanann maoirseacht ar an gcuntas, rud a insíonn duit, le chéile, cad atá ar fáil duit i ndáiríre.
Ceisteanna coitianta faoi tháirgí luamhánaithe
An n-íocann táirgí luamhánaithe díbhinní?
Tá cuid acu. Íocann ETF S&P 500 luamhánaithe 2× na díbhinní a fhaightear ón mbaisc bhunúsach, arna scálú de réir an fhachtóra luamhánaithe. De ghnáth bíonn an toradh cruinn thart ar 1.5% go 2% níos ísle ná an bunúsach, toisc go ndéantar an costas maoinithe ar an gcuid ar iasacht a ghlanadh amach. Léigh an bileog fíricí (factsheet) den chiste chun an beartas a dhearbhú.
An féidir liom táirge luamhánaithe a shealbhú i gcuntas scoir?
I roinnt dlínsí, tá, ach tá an liosta incháilithe níos cúinge ná do tháirgí neamh-luamhánaithe. Ceadaíonn an IRS sna Stáit Aontaithe, mar shampla, ETFanna luamhánaithe in IRA, agus cuireann roinnt rialtóirí san AE srian ar úsáid táirgí luamhánaithe i SIPP nó i gclúdach coibhéiseach. Seiceáil liosta na n-ionstraimí incháilithe an Broker don chineál cuntais ar leith.
Cad é an ráta maoinithe tipiciúil le haghaidh CFD luamhánaithe?
Braitheann sé ar an mbonnluach agus ar an mbróicéir. Maidir le CFD ar stoc de chuid na SA, is gnách go mbíonn an ráta maoinithe mar ráta airgid an bhróicéir móide marcáil de 2% go 4%. Maidir le CFD FX, is gnách go mbíonn sé mar ráta malartaithe tom-next móide marcáil. Foilsítear an ráta ar leathanach táirge an bhróicéir, agus fabhraíonn sé go laethúil.
An bhfuil táirge luamhánaithe níos fearr ná iasacht corrlaigh ar an stoc bunúsach?
Tá athshocrú laethúil ag táirge luamhánaithe, tá costas maoinithe aige, agus tá cóimheas sainithe luamhánaithe aige. Tá ráta úis aonair ag iasacht corrlaigh ar an stoc bunúsach agus níl aon athshocrú ann. Níl siad inchomparáide go díreach, ach le haghaidh sealbhú thar il-lá, is minic a bhíonn an táirge luamhánaithe níos saoire le dul isteach agus le imeacht. Le haghaidh sealbhú thar il-mhí, is gnách go mbíonn an iasacht corrlaigh níos saoire ar an iomlán.
Conas a shocraíonn brocairí an uasteorainn luamhála?
Socraíonn an rialtóir atá ag an mbróicéir i do dhlínse an uasteorainn, leachtacht an bhunuirlis, agus beartas riosca féin an bhróicéir. Tá uasteorainneacha luamhála foilsithe ag ESMA, FCA, agus ASIC do thrádálaithe miondíola. Is féidir le brocairí amach ón gcósta luamháil níos airde a thairiscint, ach tá an chosaint rialála níos tanaí.