આ રોકાણ સલાહ નથી. આપવામાં આવેલી માહિતી માત્ર શૈક્ષણિક અને જાણકારી માટે છે અને કોઈપણ નાણાકીય ઉત્પાદન ખરીદવા અથવા વેચવાની ભલામણ તરીકે ગણાતી નથી.
કસ્ટોડિયન બદલવાનો અર્થ એ છે કે તમારી સ્ટોક ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટને એક broker (નકદ અને સિક્યોરિટીઝનો custodian)માંથી બીજા broker પાસે ખસેડવો. મોટાભાગના સામાન્ય એકાઉન્ટ્સ માટે આ પ્રક્રિયા સરળ છે, અને નવો broker સામાન્ય રીતે જરૂરી કાગળકામ અને જૂના broker સાથેનો સંચાર સંભાળી લે છે.
custodian એ એવી સંસ્થા છે જે એકાઉન્ટમાં નકદ અને સિક્યોરિટીઝ રાખે છે. મોટાભાગના રિટેલ ટ્રેડર્સ માટે custodian broker જ હોય છે. custodian બદલવાનો અર્થ એ થાય છે કે એસેટ્સને બીજા broker પાસે ટ્રાન્સફર કરવી, અને આ ટ્રાન્સફર બે રીતે થઈ શકે છે: an in-specie transfer (સિક્યોરિટીઝ વેચ્યા વગર ખસેડવામાં આવે છે) અથવા a cash transfer (સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં આવે છે અને નકદ ખસેડવામાં આવે છે).
ઇન-સ્પીસી ટ્રાન્સફર
ઇન-સ્પીસી ટ્રાન્સફર, જેને ACAT ટ્રાન્સફર (યુએસમાં) અથવા બ્રોકર-ટુ-બ્રોકર ટ્રાન્સફર પણ કહેવામાં આવે છે, તેમાં જૂના ખાતામાંથી નવા ખાતામાં સિક્યોરિટીઝ અને રોકડને વેચાણ અને ખરીદી શરૂ કર્યા વિના ખસેડવામાં આવે છે. સિક્યોરિટીઝ જેમની તેમ ખસેડાય છે, અને કૉસ્ટ બેઝિસ જાળવવામાં આવે છે. આ ટ્રાન્સફર કસ્ટોડિયન્સ બદલવાની સૌથી કાર્યક્ષમ રીત છે, કારણ કે પ્રક્રિયા દરમિયાન સંપત્તિઓ સતત રોકાણમાં રહે છે.
નવો Broker ખાતાધારકની તરફથી ટ્રાન્સફર શરૂ કરે છે. ખાતાધારક નવા Broker તરફથી મળતું ટ્રાન્સફર ફોર્મ ભરે છે, જેમાં જૂના Brokerનું નામ, ખાતા નંબર અને ખાતાધારકની વિગતો આપવામાં આવે છે. નવો Broker ફોર્મ જૂના Brokerને મોકલે છે, અને જૂનો Broker સંપત્તિઓ ટ્રાન્સફર કરે છે.
આ ટ્રાન્સફર સામાન્ય રીતે મોટાભાગના વિકસિત બજારોમાં 3-10 વ્યવસાયિક દિવસ લે છે. ટ્રાન્સફર દરમિયાન ખાતાધારક ટ્રાન્સફર થતી પોઝિશન્સનું ટ્રેડ કરી શકતા નથી. જૂનો Broker ટ્રાન્સફર ફી વસૂલ કરી શકે છે (યુએસમાં સામાન્ય રીતે $50-$150, અને EUમાં €25-€100), અને નવો Broker પ્રમોશન તરીકે આ ફી પરત આપી શકે છે.
રોકડ ટ્રાન્સફર
જો જૂનો Broker in-specie ટ્રાન્સફર સપોર્ટ ન કરતો હોય, અથવા જો ખાતાધારક સ્વચ્છ રીતે અલગ થવાનું પસંદ કરે, તો ખાતાધારક પોઝિશન્સ વેચી શકે, રોકડને નવા Broker પાસે ટ્રાન્સફર કરી શકે, અને ત્યાં ફરીથી પોઝિશન્સ ખરીદી શકે. આ પ્રક્રિયા ઝડપી છે (રોકડ પહોંચવા માટે 1-3 વ્યવસાયિક દિવસ), પરંતુ તે કર સંબંધિત ઘટના (સિક્યોરિટીઝનું ડિસ્પોઝલ)ને ટ્રિગર કરે છે અને વેચાણ તથા ફરીથી ખરીદી વચ્ચેના ગાળામાં ખાતાને બજાર જોખમ સામે ખુલ્લું મૂકે છે.
જો ખાતાધારક કોઈ પણ રીતે પોર્ટફોલિયોની રચના બદલવા માંગે છે, અથવા જો ખાતું એટલું નાનું હોય કે ટ્રાન્ઝેક્શન ખર્ચો મહત્વપૂર્ણ ન હોય, તો રોકડ ટ્રાન્સફર યોગ્ય અભિગમ છે. મોટું, લાંબા સમયથી રાખેલું પોર્ટફોલિયો હોય જ્યાં વેચાણની કર અસર અર્થપૂર્ણ હોય, ત્યાં આ અભિગમ આદર્શ નથી.
નવી Broker ને શું જોઈએ છે
નવી Broker નવી ખાતા માટે જેવી જ માહિતી માંગશે: ઓળખ (પાસપોર્ટ અથવા રાષ્ટ્રીય ઓળખપત્ર, સરનામાનો પુરાવો), જૂની Broker નું નામ અને ખાતા નંબર, અને ટ્રાન્સફર ફોર્મ પર ખાતાધારકની સહી. કેટલાક Broker જૂની Broker તરફથી તાજેતરનું સ્ટેટમેન્ટ પણ માંગે છે જેથી પોઝિશન્સ અને cost basis ની પુષ્ટિ થઈ શકે.
નવી Broker ખાતાધારકને ખાતાનો પ્રકાર (individual, joint, corporate, trust) અને ફી સ્ટ્રક્ચર (standard, premium, active trader) પસંદ કરવા પણ કહેશે. આ પસંદગી custody terms નક્કી કરે છે, તેથી ખાતાધારકે પસંદગી કરતા પહેલાં વિકલ્પો તપાસવા જોઈએ.
સ્વિચ દરમિયાન શું ધ્યાનમાં રાખવું
પ્રથમ જોખમ છે ટ્રેડિંગ ઍક્સેસમાં થતો ગેપ. ટ્રાન્સફર દરમિયાન, ટ્રાન્ઝિટમાં રહેલી પોઝિશન્સ ફ્રીઝ થઈ જાય છે, અને એકાઉન્ટનો માલિક તેને ટ્રેડ કરી શકતો નથી. જો બજાર ઝડપથી બદલાઈ રહ્યું હોય, તો એકાઉન્ટનો માલિક કોઈ ટ્રેડિંગ તક ચૂકી શકે છે અથવા પોઝિશન બંધ કરવામાં અસમર્થ થઈ શકે છે. ઉકેલ એ છે કે ટ્રાન્સફર શરૂ કરતા પહેલાં કોઈપણ સમય-સંવેદનશીલ પોઝિશન્સ બંધ કરી દેવા, અથવા ગેપ સ્વીકારી લેવું.
બીજું છે આંશિક ટ્રાન્સફર. કેટલાક Broker ફક્ત એ જ નામ અને એ જ કરન્સીમાં રહેલી પોઝિશન્સ જ ટ્રાન્સફર કરે છે. જો એકાઉન્ટમાં અલગ-અલગ કરન્સીમાં અથવા અલગ નામે (જેમ કે સંયુક્ત એકાઉન્ટ) પોઝિશન્સ હોય, તો ટ્રાન્સફર વધુ સમય લઈ શકે છે અથવા અનેક ફોર્મ્સની જરૂર પડી શકે છે.
ત્રીજું છે ટ્રાન્સફર ફી. જૂનો Broker એકાઉન્ટ બંધ કરવા અથવા એસેટ્સ ટ્રાન્સફર કરવા માટે ફી વસૂલી શકે છે. ટ્રાન્સફર શરૂ કરતા પહેલાં એકાઉન્ટના માલિકે જૂના Brokerની ફી શેડ્યૂલ અને નવા Brokerની રિઇમ્બર્સમેન્ટ નીતિ તપાસવી જોઈએ.
કસ્ટોડિયન બદલવા વિશેના સામાન્ય પ્રશ્નો
શું મારી પાસે ખુલ્લું માર્જિન લોન હોય તો હું કસ્ટોડિયન બદલી શકું? હા, પરંતુ પ્રક્રિયા વધુ જટિલ છે. ટ્રાન્સફર સમયે માર્જિન લોન ચૂકવવું જરૂરી છે, કારણ કે નવા કસ્ટોડિયન પાસે જૂના Brokerનો માર્જિન કરાર નથી હોતો. ટ્રેડરને લોન ચૂકવવા માટે કેટલીક પોઝિશન્સ વેચવાની જરૂર પડી શકે છે, અથવા કોલેટરલ ટ્રાન્સફર કરીને નવા Broker પાસે નવી માર્જિન લોન લેવાની જરૂર પડી શકે છે.
શું મારી cost basis માહિતી ગુમાઈ જશે? cost basis ને in-specie ટ્રાન્સફરનો ભાગ તરીકે ટ્રાન્સફર થવી જોઈએ, પરંતુ બધા Broker તેને યોગ્ય રીતે પ્રદાન કરતા નથી. ટ્રેડરે તમામ સ્ટેટમેન્ટ્સ અને ટ્રેડ કન્ફર્મેશન્સની નકલ રાખવી જોઈએ, જેથી નવા Brokerમાં cost basisને હાથથી દાખલ કરવાની જરૂર પડે તો કરી શકાય.
શું મને જૂના Brokerમાં મારું એકાઉન્ટ બંધ કરવું પડશે? ટ્રાન્સફર પૂર્ણ થયા પછી જૂનો Broker સામાન્ય રીતે એકાઉન્ટ બંધ કરી દે છે. જો કોઈ બાકી પોઝિશન્સ અથવા કેશ ન હોય, તો જૂનો Broker એકાઉન્ટ આપમેળે બંધ કરી શકે છે. ટ્રેડરે જૂના Broker સાથે ખાતરી કરવી જોઈએ કે એકાઉન્ટ બંધ થઈ ગયું છે.
સંબંધિત સંસાધનો
ક્યાંથી શરૂ કરવું
જો તમે કસ્ટોડિયન્સ બદલી રહ્યા છો, તો સૌથી ઉપયોગી પ્રથમ પગલું એ છે કે નવી Brokerની ટ્રાન્સફર નીતિ, જૂના Brokerની ટ્રાન્સફર ફી, અને ટ્રાન્સફરનો સમયગાળો તપાસવો. અમારી broker comparison મુખ્ય જ્યુરિસ્ડિક્શન્સમાં કસ્ટોડિયન્સ અને તેમની ટ્રાન્સફર નીતિઓ સૂચવે છે, જે મળીને તમને શરૂઆત કરતા પહેલાં જ બતાવે છે કે આ સ્વિચ કેવો દેખાશે.