זה אינו ייעוץ השקעות. המידע שנמסר מיועד למטרות חינוכיות ומידע בלבד ואינו מהווה המלצה לקנות או למכור כל מוצר פיננסי.
ברוקרים מקוונים למסחר במניות התפתחו ממקומות ביצוע פשוטים לפלטפורמות מלאות שירות, והברוקר המודרני מציע מגוון רחב של מוצרים, כלים ושירותים. הסוחר שמבין את הרכיבים יכול לבחור ברוקר שמתאים לצרכים של הסוחר.
אבטחה: הבסיס
המרכיב הראשון הוא אבטחה, והאבטחה היא הבסיס של מערכת היחסים למסחר. הסוחר מפקיד את הכספים אצל ה-Broker, והסוחר מסתמך על ה-Broker כדי לשמור על הכספים בטוחים. לאבטחה יש כמה שכבות, והסוחר צריך להעריך כל שכבה.
השכבה הראשונה היא הרגולציה. ה-Broker צריך להיות מפוקח בתחומי שיפוט ברמת tier-1, וה-Broker צריך להחזיק את כספי הלקוח בחשבון מופרד בבנק ברמת tier-1. הרגולציה מבטיחה שה-Broker פועל לפי הכללים, וההפרדה מבטיחה שכספי הסוחר לא ישמשו לפעילות העצמית של ה-Broker.
השכבה השנייה היא הסייבר. ה-Broker צריך להשתמש בהצפנה, באימות דו-שלבי ובאמצעי אבטחה נוספים כדי להגן על חשבון הסוחר. הסוחר צריך לחפש Broker עם רקורד אבטחה חזק, והסוחר צריך לחפש Broker שלא חווה פרצת מידע משמעותית.
השכבה השלישית היא הביטוח. תוכנית פיצוי המשקיעים מכסה הפסדים עד לסכום מסוים אם ה-Broker פושט רגל, והכיסוי משתנה לפי תחום השיפוט. הסוחר צריך לבדוק את הכיסוי בתחומי השיפוט של הסוחר, והסוחר צריך לשקול את הכיסוי בעת בחירת Broker.
אפשרויות: מגוון המוצרים
המרכיב השני הוא מגוון המוצרים, ומגוון המוצרים קובע מה הסוחר יכול לסחור בפלטפורמה. סוחר שמעוניין לסחור במוצר מסוים צריך לבדוק את ההיצע של הברוקר, ועל הסוחר לחפש ברוקר שמציע את המוצרים שהסוחר רוצה לסחור בהם.
המוצרים הנפוצים ביותר הם מניות, ETF, אפשרויות, חוזים עתידיים, פורקס ו-CFDs. הברוקר שמציע את כל ששת המוצרים הוא Broker רב-נכסי, וה-Broker הרב-נכסי מתאים לסוחרים שרוצים לסחור במספר סוגי נכסים. הברוקר שמציע חלק מהאפשרויות הוא Broker מומחה, וה-Broker המומחה מתאים לסוחרים שמתמחים בסוג נכס אחד.
על הסוחר לבדוק גם את השווקים. הברוקר שמציע מניות מארה״ב מתאים לסוחרים שרוצים חשיפה לארה״ב, והברוקר שמציע מניות בינלאומיות מתאים לסוחרים שרוצים חשיפה גלובלית. על הסוחר לבחור ברוקר שמציע את השווקים שהסוחר רוצה לגשת אליהם.
מחקר: כלי הניתוח
המרכיב השלישי הוא המחקר, והמחקר עוזר לסוחר לקבל החלטות טובות יותר. המחקר יכול לכלול דוחות של אנליסטים, פרשנות שוק, רעיונות למסחר או חדשות. המחקר יכול להיות חינמי, או שהמחקר יכול להיות תוספת בתשלום.
הסוחר שמעריך מחקר צריך לבחור Broker עם היצע מחקר חזק, והסוחר שלא צריך מחקר יכול לבחור Broker עם היצע מחקר בסיסי. על הסוחר להשוות את המחקר בין Brokers, ועליו לחפש Broker שמפרסם מחקר על השווקים שהסוחר רוצה לסחור בהם.
המחקר יכול לכלול גם כלי מסחר, כמו מסננים, תרשימים ובדיקות לאחור (backtesting). הסוחר שמשתמש בניתוח טכני צריך לבחור Broker עם יכולות תרשימים מתקדמות, והסוחר שמשתמש בניתוח יסודי צריך לבחור Broker עם נתונים יסודיים חזקים.
תמיכה: קו ההצלה
המרכיב הרביעי הוא התמיכה, והתמיכה היא קו ההצלה של הסוחר כאשר משהו משתבש. התמיכה יכולה להיות דוא״ל, צ׳אט, טלפון או פגישה פנים אל פנים. התמיכה צריכה להיות זמינה, ושהיא תהיה בעלת ידע.
הסוחר צריך לבדוק את התמיכה לפני פתיחת החשבון, והסוחר צריך לחפש Broker עם מוניטין חזק של תמיכה. הסוחר יכול לבדוק את התמיכה על ידי שליחת שאלה, ולהעריך את זמן התגובה, את איכות התשובה ואת הנימוס של נציג התמיכה.
התמיכה יכולה לכלול גם משאבי למידה, כמו מדריכים וסמינרים מקוונים. הסוחר החדש למסחר צריך לבחור Broker עם היצע חינוכי חזק.
עלות: השורה התחתונה
המרכיב החמישי הוא העלות, והעלות היא השורה התחתונה. העלות כוללת את העמלה, המרווח, דמי הפלטפורמה, דמי חוסר פעילות ודמי המרת המטבע. על הסוחר לחשב את העלות הכוללת עבור דפוס מסחר מייצג, ולהשוות את העלות הכוללת בין שלושה עד חמישה Broker.
העלות היא לא רק העמלה. Broker עם עמלה נמוכה עשוי להיות עם מרווח רחב, וייתכן שה-Broker גובה דמי פלטפורמה. העלות הכוללת היא סכום כל העמלות, והעלות הכוללת היא המדד המדויק ביותר לעלות.
על הסוחר לשקול גם את הערך. Broker עם עלות גבוהה עשוי להציע שירות שהסוחר מעריך, כמו מחקר, ייעוץ או פלטפורמה פרימיום. הערך יכול להצדיק את העלות הגבוהה, והערך יכול להפוך את ה-Broker לבחירה טובה יותר מאשר חלופה זולה יותר.
כיצד הרכיבים מתחברים
הרכיבים אינם בלתי תלויים. הברוקר שמציע אבטחה חזקה עשוי לגבות עמלה גבוהה יותר, והברוקר שמציע מגוון רחב של מוצרים עשוי להיות עם פלטפורמה מורכבת יותר. הסוחר שמעריך רכיב אחד עשוי להיאלץ לקבל פשרה ברכיב אחר.
על הסוחר לדרג את הרכיבים לפי עדיפות אישית, ועל הסוחר לבחור את הברוקר שמציע את השילוב הטוב ביותר. הסוחר שמעריך אבטחה צריך לבחור ברוקר שמוסדר בתחומי שיפוט ברמה 1, והסוחר שמעריך עלות צריך לבחור ברוקר מוזל עם עלות כוללת נמוכה.
שאלות נפוצות על ברוקרים מקוונים למניות
האם ברוקרים מקוונים למניות בטוחים? כן, כאשר הברוקר מפוקח, כאשר הברוקר מפריד את כספי הלקוחות, וכאשר לברוקר יש רקורד חזק באבטחת סייבר. על הסוחר לאמת את שלוש הנקודות לפני פתיחת החשבון.
האם אני צריך ברוקר עם מחקר? זה תלוי בניסיון של הסוחר ובאסטרטגיה שלו. סוחר שמשתמש בניתוח טכני אולי לא יזדקק למחקר, וסוחר שמשתמש בניתוח יסודי יכול להרוויח ממחקר.
מהו הברוקר הטוב ביותר עבור סוחרים שמודעים לעלויות? הברוקר הטוב ביותר עבור סוחרים שמודעים לעלויות הוא ברוקר מוזל עם עמלת אפס על מניות ו-ETF, ומרווח (spread) הדוק על שאר המוצרים. על הסוחר להשוות את העלות הכוללת, ועליו לא להסתמך רק על העמלה.
משאבים קשורים
מאיפה להתחיל
אם אתם מעריכים Broker-ים למניות אונליין, הצעד הראשון והכי שימושי הוא לדרג את חמשת הרכיבים לפי סדר עדיפויות אישי, ולצמצם לרשימה קצרה של שלושה עד חמישה Broker-ים שמתאימים לשתי העדיפויות הראשונות. ה-השוואת Broker שלנו מדרגת את ה-Broker-ים לפי רגולציה, עלות, מגוון מוצרים ופלטפורמה—דברים שמצטברים יחד כדי להראות לכם מה ה-Broker מציע עוד לפני שאתם פותחים את החשבון.