זה אינו ייעוץ השקעות. המידע שנמסר מיועד למטרות חינוכיות ומידע בלבד ואינו מהווה המלצה לקנות או למכור כל מוצר פיננסי.
בחירת ברוקר היא אחת ההחלטות החשובות ביותר שסוחר מניות מקבל. הברוקר הוא השער של הסוחר לשוק, והברוקר הוא הנאמן של כספי הסוחר. הברוקר הלא נכון עלול לעלות לסוחר בעמלות, בביצוע ובשירות. הברוקר הנכון יכול לחסוך לסוחר זמן וכסף, והברוקר הנכון יכול לתמוך בצמיחה של הסוחר.
הגדירו את סדרי העדיפויות
הצעד הראשון הוא להגדיר את סדרי העדיפויות. על הסוחר לרשום את הקריטריונים שהכי חשובים לו, ולדרג את הקריטריונים. הקריטריונים הנפוצים ביותר הם רגולציה, עלויות, מגוון מוצרים, פלטפורמה, שירות לקוחות ומינימום לפתיחת חשבון. הסוחר שהכי חשוב לו העלות צריך לבחור Broker מוזל. הסוחר שהכי חשוב לו השירות צריך לבחור Broker מלא-שירות.
על הסוחר לשקול גם את סגנון המסחר. סוחר יומי זקוק לפלטפורמה מהירה עם סוגי הזמנות מתקדמים, וסוחר יומי זקוק למרווחים צרים. משקיע לטווח ארוך זקוק לפלטפורמה בעלות נמוכה עם מגוון מוצרים רחב, ואין לו צורך בסוגי הזמנות מתקדמים. על הסוחר להתאים את ה-Broker לסגנון המסחר.
הקריטריונים העיקריים
הקריטריון הראשון הוא הרגולציה. הברוקר צריך להיות מפוקח בתחומי שיפוט מוכרים, והברוקר צריך להחזיק את כספי הלקוח בחשבון מופרד. על הסוחר לאמת את הרישיון, ועל הסוחר לקרוא את גילוי הסיכונים של הברוקר. הסוחר שמעריך הגנה צריך לבחור ברוקר שמפוקח על ידי רגולטור מדרג 1.
הקריטריון השני הוא העלות. העלות כוללת את העמלה, המרווח, דמי הפלטפורמה, דמי חוסר פעילות ודמי המרת המטבע. על הסוחר לחשב את העלות הכוללת עבור דפוס מסחר מייצג, ולהשוות את העלות הכוללת בין שלושה עד חמישה ברוקרים.
הקריטריון השלישי הוא מגוון המוצרים. הברוקר צריך להציע את המוצרים שהסוחר רוצה לסחור בהם, והברוקר צריך להציע את השווקים שהסוחר רוצה לגשת אליהם. הסוחר שרוצה מניות בארה״ב צריך לבחור ברוקר עם גישה לשוק האמריקאי, והסוחר שרוצה מניות בינלאומיות צריך לבחור ברוקר עם גישה לשווקים גלובליים.
הקריטריון הרביעי הוא הפלטפורמה. הפלטפורמה צריכה להיות מהירה, אמינה ועשירה בתכונות. על הסוחר לבדוק את הפלטפורמה באמצעות חשבון דמו, ועל הסוחר לבדוק את סוגי ההוראות, את כלי השרטוט, את איכות הנתונים ואת מהירות הביצוע. הפלטפורמה היא הכלי המרכזי של הסוחר, והפלטפורמה צריכה להתאים לסגנון המסחר של הסוחר.
הקריטריון החמישי הוא שירות הלקוחות. הברוקר צריך להציע תמיכה באמצעות דוא״ל, צ׳אט או טלפון, והתמיכה צריכה להיות זמינה ותגובתית. על הסוחר לבדוק את השירות לפני פתיחת החשבון, ועל הסוחר לחפש ברוקר עם מוניטין חזק של תמיכה.
הקריטריון השישי הוא המינימום בחשבון. חלק מהברוקרים דורשים הפקדה מינימלית, וחלק מהברוקרים מוותרים על המינימום עבור סוגי חשבון מסוימים. על הסוחר לבדוק את המינימום, ועל הסוחר לבחור ברוקר שהמינימום שלו תואם לתקציב של הסוחר.
תהליך קצר כדי לצמצם רשימת ברוקרים
הצעד הראשון הוא לזהות את הקריטריונים שחייבים להיות. על הסוחר לרשום את הקריטריונים שהם בלתי ניתנים למשא ומתן, כמו הרגולציה או מגוון המוצרים. הקריטריונים שחייבים להיות משמשים לסינון רשימת בתי ההשקעות.
הצעד השני הוא לחקור את בתי ההשקעות. על הסוחר לקרוא את האתר של בית ההשקעות, ועל הסוחר לבדוק את אתר הרגולטור. על הסוחר גם לקרוא ביקורות באתרים בלתי תלויים, ועל הסוחר לחפש תלונות עקביות על אותה בעיה.
הצעד השלישי הוא להשוות עלויות. על הסוחר לחשב את העלות הכוללת עבור דפוס מסחר מייצג, ולהשוות את העלות הכוללת בין בתי ההשקעות שנבחרו מראש. העלות הכוללת כוללת את כל העמלות שהסוחר צפוי לשלם.
הצעד הרביעי הוא לבדוק את הפלטפורמה. על הסוחר לפתוח חשבון דמו בכל אחד מבתי ההשקעות שנבחרו מראש, ולבדוק את הפלטפורמה עם דפוס המסחר הטיפוסי של הסוחר. על הסוחר לשים לב לסוגי ההוראות, לגרפיקה/תרשימים, לאיכות הנתונים ולמהירות הביצוע.
הצעד החמישי הוא לפתוח חשבון חי קטן. על הסוחר לפתוח חשבון חי קטן באחד או שניים מבתי ההשקעות המובילים, ולבדוק את הזרימה המלאה מקבלת הכספים ועד למשיכה. על הסוחר לבדוק את זמן ההפקדה, את זמן המשיכה ואת מידת המענה של שירות הלקוחות.
טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן
הטעות הראשונה היא לבחור ברוקר על סמך קריטריון יחיד. הברוקר עם העמלה הנמוכה ביותר עשוי להציע פלטפורמה גרועה, והברוקר עם הפלטפורמה הטובה ביותר עשוי לגבות עמלה גבוהה. על הסוחר לבחון את כל הקריטריונים, ועל הסוחר לדרג את הקריטריונים לפי סדר עדיפויות אישי.
הטעות השנייה היא לדלג על חשבון הדמו. הסוחר שפותח חשבון חי בלי לבדוק את הפלטפורמה עלול להיות מופתע מהתנהגות הפלטפורמה. על הסוחר לבדוק את הפלטפורמה באמצעות חשבון דמו לפחות שבועיים עד ארבעה שבועות לפני פתיחת חשבון חי.
הטעות השלישית היא להתעלם מהאותיות הקטנות. טבלת העמלות של הברוקראז' נמצאת לעיתים קרובות באותיות הקטנות, ועל הסוחר לקרוא את טבלת העמלות בקפידה. על הסוחר לחפש עמלות נסתרות, ולהשוות את טבלת העמלות בין הברוקראז'ים שנבחרו בקצרה.
שאלות נפוצות על בחירת ברוקר
מהו הקריטריון החשוב ביותר? הרגולציה היא הקריטריון החשוב ביותר, משום שהיא קובעת את רמת ההגנה. על הסוחר לבחור ברוקר שמפוקח בתחומי שיפוט ברמת tier-1, ועל הסוחר לוודא את הרישיון.
האם כדאי להשתמש ביותר מברוקר אחד? סוחרים רבים משתמשים בשני ברוקרים או שלושה, כאשר ברוקר אחד מיועד למסחר העיקרי וברוקר נוסף מיועד למוצרים שהברוקר הראשי אינו מציע. מערך רב-ברוקרים מספק גמישות, והמערך מפזר את סיכון הצד שכנגד.
כמה זמן לוקח לבחור ברוקר? ההערכה יכולה להימשך מכמה ימים ועד כמה שבועות, בהתאם לניסיון של הסוחר ולסדרי העדיפויות שלו. על הסוחר לא למהר בהחלטה, ועל הסוחר לבדוק את הפלטפורמה באמצעות חשבון דמו לפני פתיחת חשבון חי.
משאבים קשורים
מאיפה להתחיל
אם אתם בוחרים ברוקר, הצעד הראשון והכי שימושי הוא לדרג את הקריטריונים לפי עדיפות אישית, ולצמצם לרשימה קצרה של שלושה עד חמישה ברוקרים שמתאימים לשני הקריטריונים המובילים. המדריך שלנו השוואת ברוקרים מדרג את הברוקרים לפי רגולציה, עלות, מגוון מוצרים ופלטפורמה—דברים שמצטברים יחד כדי להראות לכם מה הברוקר מציע עוד לפני שאתם פותחים את החשבון.