זה אינו ייעוץ השקעות. המידע שנמסר מיועד למטרות חינוכיות ומידע בלבד ואינו מהווה המלצה לקנות או למכור כל מוצר פיננסי.
Interactive Brokers ו-Robinhood מייצגות את הקצוות ההפוכים של ספקטרום הברוקראז׳: אחת בנויה עבור סוחרים מקצועיים עם כלים ברמת מוסד, והשנייה בנויה עבור משקיעים מתחילים עם הרשמה של חמש דקות. ההשוואה ביניהן היא פחות בשאלה מה טוב יותר ויותר בשאלה מה מתאים לרמת הניסיון שלך.
השוואת עמלות
| עמלה | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| מניות/ETF | $0 (Lite) / $0.005 למניה (Pro) | $0 |
| אופציות | $0.65 לחוזה | $0 לחוזה |
| ריבית מרווח | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5 לחודש) |
| מינימום לחשבון | $0 | $0 |
| קריפטו | 0.12-0.18% | Spread (ללא עמלה נפרדת) |
Robinhood זולה יותר לסוחרי אופציות קטנים (ללא עמלה של $0 לחוזה). IBKR זולה בהרבה למשתמשי מרווח: הריבית כמעט זהה ל-Robinhood Gold, אבל IBKR לא גובה את דמי החודש בסך $5.
השוואת פלטפורמות
| תכונה | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| פלטפורמת דסקטופ | TWS (עוצמתית במיוחד) | Robinhood Legend (בסיסית) |
| עקומת למידה | תלולה | מינימלית |
| גרפים | 60+ אינדיקטורים | משתפרת, עדיין בסיסית |
| מסחר בנייר | כן | לא |
| גישה ל-API | כן (Python, Java, C++) | לא |
| מסננים (Screeners) | מתקדמים (פונדמנטליים, טכניים) | אין |
| אפליקציה לנייד | IBKR Mobile | Robinhood App |
TWS היא אחת מפלטפורמות המסחר החזקות ביותר הקיימות. הפלטפורמה של Robinhood היא מהפשוטות ביותר. ההבדל הוא לא באיכות — אלא במטרה. TWS היא מוגזמת למי שקונה ETF אחד בחודש. Robinhood חלשה למי שמבצע 20 עסקאות ביום.
מגוון המוצרים
IBKR מציעה מניות, ETF, אופציות, חוזים עתידיים, פורקס, אג"ח, קרנות נאמנות וקריפטו ב־150 שווקים ב־33 מדינות. Robinhood מציעה מניות, ETF, אופציות וקריפטו — ללא קרנות נאמנות, אג"ח, חוזים עתידיים או פורקס, וללא גישה לשווקים בינלאומיים.
עבור מי כל Broker מיועד
Interactive Brokers מיועד ל: סוחרים מקצועיים ומתקדמים, משקיעים בינלאומיים, סוחרים אלגוריתמיים, כל מי שמשתמש במינוף בצורה משמעותית, וכל מי שזקוק לגישה לשווקים גלובליים.
Robinhood מיועד ל: משקיעים מתחילים, סוחרים מזדמנים, משתמשים שמעדיפים מובייל, סוחרי אופציות שרוצים עמלות $0$ לכל חוזה, וכל מי שרוצה קריפטו ומניות באותה אפליקציה.
התובנה המרכזית
הברוקרים האלה משרתים שלבים שונים במסע של המשקיע. רבים מהמשקיעים START עם Robinhood (פשוט, חינמי, מהיר) ומבצעים UPGRADE ל-Interactive Brokers ככל שהם צוברים ניסיון ומתחילים להזדקק ליותר כלים, לשיעורי מרווח נמוכים יותר ולגישה לשווקים גלובליים.
השילוב של שניהם הגיוני: Robinhood לקנייה פשוטה של מניות ו-ETF בחשבון חייב במס, ו-Interactive Brokers למסחר במרווח ולחשיפה בינלאומית.
פסק דין לפי סוג משתמש
| סוג משתמש | מנצח |
|---|---|
| מתחיל מוחלט | Robinhood |
| ביניים/מתקדם | Interactive Brokers |
| משתמש כבד במרווח | Interactive Brokers |
| סוחר אופציות (נפח נמוך) | Robinhood |
| סוחר אופציות (נפח גבוה) | Interactive Brokers |
| משקיע בינלאומי | Interactive Brokers |
| קריפטו + מניות באפליקציה אחת | Robinhood |
| סוחר אלגו/API | Interactive Brokers |
שאלות נפוצות
האם אני יכול להעביר מ-Robinhood ל-Interactive Brokers? כן, באמצעות העברת ACAT. Robinhood גובה עמלת העברה בסך $100. IBKR לא מחזירה עמלות העברה.
איזה ברוקר טוב יותר למסחר יומי? Interactive Brokers, ללא ספק. שיעורי מרווח נמוכים יותר, ביצוע טוב יותר, יותר סוגי פקודות, ומקשי קיצור חמים ב-TWS.
האם Robinhood קל יותר לשימוש מאשר IBKR? כן. Robinhood תוכננה כדי להיות קלה לשימוש. IBKR תוכננה כדי לספק יכולות. ההבדל הוא מכוון.
מאיפה להתחיל
אם אתם חדשים, התחילו עם Robinhood ולמדו את הבסיס. כשאתם מוכנים לכלים מקצועיים ולשיעורי מרווח נמוכים יותר, פתחו חשבון ב-Interactive Brokers. קראו את מרכז ההשוואות בין ברוקרים כדי לראות התאמות נוספות.