זה אינו ייעוץ השקעות. המידע שנמסר מיועד למטרות חינוכיות ומידע בלבד ואינו מהווה המלצה לקנות או למכור כל מוצר פיננסי.
בחירת ברוקר למניות מסתכמת בארבעה ממדים: רגולציה, עלות, מגוון מוצרים ופלטפורמה. הברוקר הנכון בממד אחד עשוי להיות הברוקר הלא נכון בממד אחר, והסוחר צריך לדרג את הממדים לפי עדיפות אישית לפני שהוא משווה בין ברוקרים. הסוחר שהכי חשוב לו העלות צריך לבחור ב-Broker מוזל. הסוחר שהכי חשוב לו השירות צריך לבחור ב-Broker מלא. הסוחר שהכי חשוב לו תכונות הפלטפורמה צריך לבחור ב-Broker שהפלטפורמה שלו תואמת את סגנון המסחר.
ארבעת הממדים
הממד הראשון הוא הרגולציה. על ה-Broker להיות מפוקח בתחומי שיפוט מוכרים, ועל ה-Broker להחזיק את כספי הלקוח בחשבון מופרד. על הסוחר לאמת את הרישיון, ועל הסוחר לקרוא את גילוי הסיכונים של ה-Broker. הסוחר שאכפת לו מהגנה צריך לבחור ב-Broker שמפוקח על ידי רגולטור ברמה 1 כמו ה-FCA, ה-ASIC או ה-SEC.
הממד השני הוא העלות. העלות כוללת את העמלה, המרווח, דמי הפלטפורמה, דמי חוסר פעילות ודמי המרת המטבע. על הסוחר לחשב את העלות הכוללת עבור דפוס מסחר מייצג, ועל הסוחר להשוות את העלות הכוללת בין שלושה עד חמישה Brokers.
הממד השלישי הוא מגוון המוצרים. על ה-Broker להציע את המוצרים שהסוחר רוצה לסחור בהם, ועל ה-Broker להציע את השווקים שהסוחר רוצה לגשת אליהם. הסוחר שרוצה מניות בארה״ב צריך לבחור ב-Broker עם גישה לשוק האמריקאי, והסוחר שרוצה מניות בינלאומיות צריך לבחור ב-Broker עם גישה לשווקים גלובליים.
הממד הרביעי הוא הפלטפורמה. הפלטפורמה צריכה להיות מהירה, אמינה ועשירה בתכונות. על הסוחר לבדוק את הפלטפורמה באמצעות חשבון דמו, ועל הסוחר לבדוק את סוגי ההוראות, את כלי השרטוט, את איכות הנתונים ואת מהירות הביצוע.
צ׳ק ליסט פרקטי
הפריט הראשון בצ׳ק ליסט הוא הרגולציה. על הסוחר לוודא את הרישיון, את הרגולטור ואת הפרדת הכספים. על הסוחר לא לפתוח חשבון אצל Broker לא מפוקח, ועל הסוחר לנקוט זהירות עם Broker שמפוקחים בתחומי שיפוט קטנים.
הפריט השני הוא העלות. על הסוחר להשוות את העמלה, את המרווח, את דמי הפלטפורמה ואת דמי חוסר הפעילות. על הסוחר לחפש עמלות נסתרות, ועל הסוחר לקרוא בעיון את לוח העמלות של ה-Broker.
הפריט השלישי הוא מגוון המוצרים. על הסוחר לרשום את המוצרים שהסוחר רוצה לסחור בהם, ולבדוק את ההיצע של ה-Broker עבור כל מוצר. על הסוחר גם לבדוק את המינוף הזמין בכל מוצר, משום שהמינוף משפיע על דרישות המרווח.
הפריט הרביעי הוא הפלטפורמה. על הסוחר לבדוק את הפלטפורמה עם חשבון דמו, ועל הסוחר לבדוק את סוגי ההוראות, את הכלים לניתוח גרפים, את איכות הנתונים ואת מהירות הביצוע. על הסוחר גם לבדוק את אפליקציית המובייל, משום שהסוחר עשוי להזדקק לסחור תוך כדי תנועה.
מלכודות נפוצות
המלכודת הראשונה היא לבחור Broker על בסיס ממד אחד בלבד. Broker עם העמלה הנמוכה ביותר עשוי להיות בעל פלטפורמה גרועה, ו-Broker עם הפלטפורמה הטובה ביותר עשוי לגבות עמלה גבוהה. על הסוחר לבחון את כל ארבעת הממדים, ועל הסוחר לדרג את הממדים לפי סדר עדיפויות אישי.
המלכודת השנייה היא להתעלם מהרגולציה. סוחר שבוחר Broker מחוץ לחוף עבור מינוף גבוה עלול לאבד את כל ההפקדה אם ה-Broker יפשוט רגל. על הסוחר לשקול את המינוף הגבוה יותר מול ההגנה הנמוכה יותר.
המלכודת השלישית היא לדלג על חשבון הדמו. סוחר שפותח חשבון חי בלי לבדוק את הפלטפורמה עשוי להיות מופתע מהתנהגות הפלטפורמה. על הסוחר לבדוק את הפלטפורמה באמצעות חשבון דמו לפחות שבועיים עד ארבעה שבועות לפני פתיחת חשבון חי.
שאלות נפוצות על בחירת ברוקר
מהו הממד החשוב ביותר? הרגולציה היא הממד החשוב ביותר, משום שהיא קובעת את רמת ההגנה. על הסוחר לבחור ברוקר שמפוקח בתחומי שיפוט ברמת tier-1, ועליו לוודא את הרישיון.
האם כדאי להשתמש ביותר מברוקר אחד? סוחרים רבים משתמשים בשני ברוקרים או שלושה, כאשר ברוקר אחד מיועד למסחר העיקרי וברוקר שני מיועד למוצרים שהברוקר הראשי אינו מציע. מערך רב-ברוקרים מספק גמישות, והמערך מפזר את סיכון הצד שכנגד.
כמה זמן לוקח לבחור ברוקר? ההערכה יכולה להימשך מכמה ימים ועד כמה שבועות, בהתאם לניסיון של הסוחר ולסדרי העדיפויות שלו. על הסוחר לא למהר בהחלטה, ועליו לבדוק את הפלטפורמה באמצעות חשבון דמו לפני פתיחת חשבון חי.
משאבים קשורים
מאיפה להתחיל
אם אתם בוחרים Broker למניות, הצעד הראשון והכי שימושי הוא לדרג את ארבעת הממדים לפי סדר עדיפויות אישי, ולצמצם לרשימה קצרה של שלושה עד חמישה Brokers שמתאימים לשני הממדים המובילים. המדריך שלנו להשוואת Broker מדרג את ה-Brokers לפי רגולציה, עלות, מגוון מוצרים ופלטפורמה, וביחד הם מספרים לכם מה ה-Broker מציע עוד לפני שאתם פותחים את החשבון.