זה אינו ייעוץ השקעות. המידע שנמסר מיועד למטרות חינוכיות ומידע בלבד ואינו מהווה המלצה לקנות או למכור כל מוצר פיננסי.
הפלטפורמות המובילות למסחר במניות בשוק כיום מציעות מגוון רחב של תכונות, והפלטפורמות המובילות נבדלות בעלויות, במוצרים ובכלים. הסוחר שבוחר פלטפורמה צריך להתאים את הפלטפורמה לסגנון המסחר, ועליו לבחון את העלות הכוללת, את אמינות הפלטפורמה ואת שירות הלקוחות של Broker. הסוחר שמשווה בין הפלטפורמות לפי מה שחשוב יכול למצוא את ההתאמה הטובה ביותר, והסוחר שבוחר את הפלטפורמה הנכונה יכול לחסוך זמן וכסף.
הקטגוריות המרכזיות של פלטפורמות למסחר במניות
הקטגוריה הראשונה היא Broker מוזל. ה-Broker המוזל מציע פלטפורמה בעלות נמוכה עם מגוון רחב של מוצרים, וה-Broker המוזל הוא הבחירה הנפוצה ביותר עבור סוחרים עצמאיים. ה-Broker המוזל מרוויח הכנסות מהפרש המחירים, מתשלום עבור זרימת הזמנות (payment for order flow) ומהלוואות במרווח (margin lending), וה-Broker המוזל מעביר את החיסכון לסוחר בדמות עמלות נמוכות.
הקטגוריה השנייה היא Broker בשירות מלא. ה-Broker בשירות מלא מציע פלטפורמה בעלות גבוהה עם מחקר, ייעוץ ושירות אישי, וה-Broker בשירות מלא הוא הבחירה הנפוצה ביותר עבור משקיעים בעלי הון גבוה. ה-Broker בשירות מלא גובה עמלה גבוהה יותר עבור השירות המשולב, וייתכן שה-Broker בשירות מלא יגבה גם עמלה המבוססת על נכסים.
הקטגוריה השלישית היא יועץ רובוטי (robo-advisor). ה-robo-advisor מציע פלטפורמה אוטומטית עם תיק של ETFs, וה-robo-advisor הוא הבחירה הנפוצה ביותר עבור משקיעים פסיביים. ה-robo-advisor גובה דמי ניהול של 0.25 אחוז עד 0.75 אחוז לשנה, והוא מתאים למשקיעים שרוצים גישה ללא מעורבות.
הקטגוריה הרביעית היא פלטפורמה ייעודית (proprietary platform). ה-proprietary platform מוצעת על ידי Broker מסוים, וה-proprietary platform בנויה עבור המוצרים של ה-Broker. ל-proprietary platform עשויה להיות אינטגרציה הדוקה יותר עם המחקר של ה-Broker, עם שירות הלקוחות של ה-Broker ועם שאר השירותים של ה-Broker.
הפלטפורמות המובילות והתכונות שלהן
הפלטפורמה המובילה הראשונה היא MetaTrader. MetaTrader היא הפלטפורמה הקמעונאית הפופולרית ביותר, ו-MetaTrader מוצעת על ידי רוב ה-Broker-ים של CFDs ושל פורקס. הפלטפורמה תומכת ב-Expert Advisors, אינדיקטורים מותאמים אישית, ומגוון רחב של סוגי פקודות. הפלטפורמה חינמית עבור הסוחר, והפלטפורמה זמינה במחשב שולחני, בדפדפן ובמובייל.
הפלטפורמה המובילה השנייה היא TradingView. TradingView היא פלטפורמת תרשימים מבוססת-ווב, ו-TradingView פופולרית בקרב אנליסטים טכניים. הפלטפורמה מציעה תרשימים מתקדמים, תכונות חברתיות ומגוון רחב של אינדיקטורים. לפלטפורמה יש מסלול חינמי, ויש לה מסלול בתשלום לתכונות מתקדמות.
הפלטפורמה המובילה השלישית היא Interactive Brokers' Trader Workstation (TWS). TWS היא פלטפורמה ברמה מקצועית, ו-TWS פופולרית בקרב סוחרים פעילים ובקרב לקוחות מוסדיים. הפלטפורמה מציעה גישה ישירה לשוק, סוגי פקודות מתקדמים ומגוון רחב של מוצרים. לפלטפורמה יש עקומת למידה תלולה יותר, והיא מתאימה לסוחרים מנוסים.
הפלטפורמה המובילה הרביעית היא thinkorswim של TD Ameritrade. thinkorswim היא פלטפורמה ברמה מקצועית, ו-thinkorswim פופולרית בקרב סוחרי אופציות. הפלטפורמה מציעה תרשימים מתקדמים, אנליטיקה של אופציות ומגוון רחב של מוצרים. הפלטפורמה חינמית עבור לקוחות TD Ameritrade, והפלטפורמה זמינה במחשב שולחני ובמובייל.
הפלטפורמה המובילה החמישית היא eToro. eToro היא פלטפורמת מסחר חברתית, ו-eToro פופולרית בקרב מתחילים. הפלטפורמה מציעה Copy trading, תכונות חברתיות ומגוון רחב של מוצרים. הפלטפורמה גובה מרווח, והפלטפורמה אינה גובה עמלה על מניות.
איך להשוות בין הפלטפורמות
הקריטריון הראשון הוא העלות. העלות כוללת את העמלה, המרווח, דמי הפלטפורמה, דמי חוסר פעילות ודמי המרת המטבע. על הסוחר לחשב את העלות הכוללת עבור דפוס מסחר מייצג, ולהשוות את העלות הכוללת בין שלוש עד חמש פלטפורמות.
הקריטריון השני הוא מגוון המוצרים. הפלטפורמה צריכה להציע את המוצרים שהסוחר רוצה לסחור בהם, ועליה להציע את השווקים שהסוחר רוצה לגשת אליהם. סוחר שרוצה מניות בארה״ב צריך לבחור פלטפורמה עם גישה לשוק האמריקאי, וסוחר שרוצה מניות בינלאומיות צריך לבחור פלטפורמה עם גישה לשווקים גלובליים.
הקריטריון השלישי הוא תכונות הפלטפורמה. הפלטפורמה צריכה לתמוך בסוגי ההוראות, בכלי התרשימים, באינדיקטורים ובתרעות שהסוחר צריך. סוחר שמשתמש ב-Expert Advisors צריך לבחור פלטפורמה שתומכת במסחר אוטומטי, וסוחר שסוחר באופציות צריך לבחור פלטפורמה שתומכת באנליטיקה של אופציות.
הקריטריון הרביעי הוא אמינות. הפלטפורמה צריכה להיות מהירה, יציבה וזמינה 24/7. על הסוחר לחפש פלטפורמה עם היסטוריית זמינות חזקה, ועליו לחפש פלטפורמה עם תוכנית גיבוי במקרה של תקלה.
הקריטריון החמישי הוא שירות הלקוחות. הפלטפורמה צריכה להציע שירות לקוחות באמצעות דוא״ל, צ׳אט או טלפון, והסיוע צריך להיות זמין ומגיב. על הסוחר לבדוק את השירות לפני פתיחת החשבון, ועליו לחפש פלטפורמה עם מוניטין חזק של תמיכה.
שאלות נפוצות על פלטפורמות מסחר
מהי הפלטפורמה הטובה ביותר למתחילים? הפלטפורמה הטובה ביותר למתחילים היא פלטפורמה עם ממשק פשוט, הפקדה מינימלית נמוכה, והיצע חזק של תכני לימוד. פלטפורמת הקניין של Broker מוזל או פלטפורמת MetaTrader הן אפשרויות טובות למתחילים.
מהי הפלטפורמה הטובה ביותר לסוחרים פעילים? הפלטפורמה הטובה ביותר לסוחרים פעילים היא פלטפורמה עם סוגי פקודות מתקדמים, ביצוע מהיר, ומגוון רחב של מוצרים. TWS של Interactive Brokers ו-thinkorswim של TD Ameritrade הן אפשרויות טובות לסוחרים פעילים.
מהי הפלטפורמה הטובה ביותר לסוחרי אופציות? הפלטפורמה הטובה ביותר לסוחרי אופציות היא פלטפורמה עם אנליטיקות לאופציות, שרשראות אופציות, וסוגי פקודות ייעודיים לאופציות. thinkorswim של TD Ameritrade ו-TWS של Interactive Brokers הן אפשרויות טובות לסוחרי אופציות.
משאבים קשורים
מאיפה להתחיל
אם אתם מעריכים את פלטפורמות המסחר המובילות במניות, הצעד הראשון והכי שימושי הוא לצמצם את הרשימה לשלוש עד חמש פלטפורמות, ולהשוות את העלות, מגוון המוצרים והתכונות. המדריך שלנו השוואת Broker מציג את ה-Brokers ואת הפלטפורמות שהם מציעים, וביחד הם מראים לכם מה ה-Broker מציע עוד לפני פתיחת החשבון.