Ovo nije investicijski savjet. Informacije navedene u nastavku služe isključivo u obrazovne i informativne svrhe te ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju bilo kojeg financijskog proizvoda.
Online brokerski posrednici za trgovanje dionicama razvili su se od jednostavnih mjesta za izvršavanje naloga u cjelovite platforme s punom uslugom, a moderni broker nudi širok raspon proizvoda, alata i usluga. Trgovac koji razumije komponente može odabrati brokera koji odgovara potrebama trgovca.
Sigurnost: temelj
Prva komponenta je sigurnost, a sigurnost je temelj trgovačkog odnosa. Trgovac polaže sredstva kod Brokera, a trgovac se oslanja na Broker da sredstva čuva sigurnima. Sigurnost ima nekoliko slojeva i trgovac bi trebao procijeniti svaki sloj.
Prvi sloj je regulativa. Broker bi trebao biti reguliran u jurisdikciji razine 1, a Broker bi trebao držati sredstva klijenata na izdvojenom računu u banci razine 1. Regulativa osigurava da Broker slijedi pravila, a izdvajanje osigurava da se sredstva trgovca ne koriste za vlastite operacije Brokera.
Drugi sloj je kibernetička sigurnost. Broker bi trebao koristiti enkripciju, dvofaktorsku autentikaciju i druge sigurnosne mjere kako bi zaštitio račun trgovca. Trgovac bi trebao potražiti Broker s jakim sigurnosnim rekordom te Broker koji nije pretrpio veće narušavanje podataka.
Treći sloj je osiguranje. Shema naknade investitorima pokriva gubitke do određenog iznosa ako Broker ode u stečaj, a pokrivenost se razlikuje ovisno o jurisdikciji. Trgovac bi trebao provjeriti pokrivenost u svojoj jurisdikciji i uzeti u obzir tu pokrivenost pri odabiru Brokera.
Opcije: raspon proizvoda
Druga komponenta je raspon proizvoda, a raspon određuje što trgovac može trgovati na platformi. Trgovac koji želi trgovati određenim proizvodom treba provjeriti ponudu Broker-a, a trgovac treba potražiti Broker-a koji nudi proizvode kojima želi trgovati.
Najčešći proizvodi su dionice, ETF-ovi, opcije, futures, forex i CFDs. Broker koji nudi svih šest je multi-asset Broker, a multi-asset Broker prikladan je za trgovce koji žele trgovati više klasa imovine. Broker koji nudi podskup je specialist Broker, a specialist Broker prikladan je za trgovce koji se specijaliziraju za jednu klasu imovine.
Trgovac također treba provjeriti tržišta. Broker koji nudi US dionice prikladan je za trgovce koji žele izloženost SAD-u, a Broker koji nudi međunarodne dionice prikladan je za trgovce koji žele globalnu izloženost. Trgovac treba odabrati Broker-a koji nudi tržišta kojima želi pristupiti.
Istraživanje: analitički alati
Treća komponenta je istraživanje, a istraživanje pomaže trgovcu donijeti bolje odluke. Istraživanje može biti analitička izvješća, tržišni komentari, ideje za trgovanje ili vijesti. Istraživanje može biti besplatno, ili može biti plaćeni dodatak.
Trgovac koji cijeni istraživanje trebao bi odabrati Broker s jakom ponudom istraživanja, a trgovac kojemu istraživanje nije potrebno može odabrati Broker s osnovnom ponudom istraživanja. Trgovac bi trebao usporediti istraživanje među Brokerima te potražiti Broker koji objavljuje istraživanja o tržištima na kojima trgovac želi trgovati.
Istraživanje također može uključivati alate za trgovanje, poput screenersa, izrade grafova i backtestinga. Trgovac koji koristi tehničku analizu trebao bi odabrati Broker s naprednim prikazom grafova, a trgovac koji koristi fundamentalnu analizu trebao bi odabrati Broker s jakim fundamentalnim podacima.
Podrška: životna linija
Četvrta komponenta je podrška, a podrška je životna linija trgovca kada nešto pođe po zlu. Podrška može biti e-pošta, chat, telefon ili osobno. Podrška bi trebala biti brza, i podrška bi trebala biti stručna.
Trgovac bi trebao testirati podršku prije otvaranja računa, a trgovac bi trebao potražiti Broker s jakom reputacijom u području podrške. Trgovac može testirati podršku tako da pošalje pitanje, a zatim može procijeniti vrijeme odgovora, kvalitetu odgovora i ljubaznost predstavnika podrške.
Podrška može uključivati i edukativne resurse, poput vodiča i webinara. Trgovac koji je nov u trgovanju trebao bi odabrati Broker s jakom edukacijskom ponudom.
Trošak: konačna stavka
Peta komponenta je trošak, a trošak je konačna stavka. Trošak uključuje proviziju, spread, naknadu za platformu, naknadu za neaktivnost i naknadu za konverziju valute. Trgovac treba izračunati ukupni trošak za reprezentativan obrazac trgovanja te usporediti ukupni trošak između tri do pet Brokera.
Trošak nije samo provizija. Broker s niskom provizijom može imati širok spread, a Broker može naplaćivati naknadu za platformu. Ukupni trošak zbroj je svih naknada, a ukupni trošak najtočniji je pokazatelj troška.
Trgovac također treba razmotriti vrijednost. Broker s visokim troškom može nuditi uslugu koju trgovac cijeni, poput istraživanja, savjeta ili premium platforme. Vrijednost može opravdati viši trošak, a vrijednost može učiniti Brokera boljim izborom od jeftinije alternative.
Kako se komponente povezuju
Komponente nisu neovisne. Broker koji nudi snažnu sigurnost može naplaćivati višu naknadu, a broker koji nudi širok raspon proizvoda može imati složeniju platformu. Trgovac koji cijeni jednu komponentu možda će morati prihvatiti kompromis u drugoj komponenti.
Trgovac bi trebao rangirati komponente prema osobnom prioritetu te odabrati brokera koji nudi najbolju kombinaciju. Trgovac koji cijeni sigurnost trebao bi odabrati brokera reguliranog u jurisdikciji razine 1, a trgovac koji cijeni troškove trebao bi odabrati brokersku kuću s popustom s niskim ukupnim troškom.
Česta pitanja o online brokerskim kućama
Jesu li online brokerske kuće sigurne? Da, kada je broker reguliran, kada broker razdvaja sredstva klijenata i kada broker ima snažan sigurnosni rekord. Trgovac bi trebao provjeriti ta tri aspekta prije otvaranja računa.
Trebam li brokera s istraživanjem? To ovisi o iskustvu trgovca i strategiji trgovca. Trgovac koji koristi tehničku analizu možda neće trebati istraživanje, a trgovac koji koristi fundamentalnu analizu može imati koristi od istraživanja.
Koji je najbolji broker za trgovce usmjerene na troškove? Najbolji broker za trgovce usmjerene na troškove je brokerska kuća s popustom s nultom provizijom na dionice i ETF-ove te uskim spreadom na ostale proizvode. Trgovac bi trebao usporediti ukupne troškove i ne bi se trebao oslanjati samo na proviziju.
Povezani resursi
Odakle krenuti
Ako procjenjujete online brokerske kuće za dionice, najkorisniji prvi korak je rangirati pet komponenti prema osobnom prioritetu i suziti izbor na tri do pet brokera koji odgovaraju prva dva prioriteta. Naš broker comparison navodi brokerske kuće prema regulativi, trošku, rasponu proizvoda i platformi, što zajedno pokazuje što broker nudi prije nego što otvorite račun.