Ez nem minősül befektetési tanácsadásnak. A megadott információk kizárólag oktatási és tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem minősül semmilyen pénzügyi termék megvásárlására vagy eladására vonatkozó ajánlásnak.
A brókerszámla megnyitása minden részvénykereskedő számára az alapvető lépés. A folyamat a legtöbb brókernél standard, és az a kereskedő, aki érti a lépéseket, online 15-30 perc alatt meg tud nyitni egy számlát. A számla az a közeg, amelyen keresztül a kereskedő részvényeket vásárol és ad el, és a számla határozza meg a termékkínálatot, a díjstruktúrát és a szabályozói védelmet.
A folyamat négy lépésből áll: válassz brókert, töltsd ki a jelentkezési űrlapot, add meg a személyazonosságot igazoló dokumentumokat, és utald be a pénzt a számlára. Mindegyik lépés egyszerű, és a bróker ügyfélszolgálata rendelkezésre áll annak a kereskedőnek, aki elakad.
1. lépés: válassz brókert
A bróker kiválasztása a legfontosabb döntés, amelyet a kereskedő meghoz. A bróker határozza meg, milyen termékekkel kereskedhet a kereskedő, mekkora díjat fizet, milyen platformot használ, és melyik szabályozó felügyeli a számlát. A kereskedőnek olyan brókert érdemes választania, amelyet a kereskedő joghatóságában szabályoznak, amely kínálja a kereskedőnek szükséges termékeket, és amely versenyképes díjat számít fel.
A kereskedőnek azt is érdemes figyelembe vennie, mekkora a minimális befizetés (a legtöbb brókernél nincs minimum készpénzes számlánál, és $2,000-$10,000 a margin számlánál), milyen számlatípusokat kínálnak (egyéni, közös, vállalati, alapítványi, IRA, ISA, nyugdíj), valamint az ügyfélszolgálat minőségét. A kereskedő nyithat egy kisebb számlát is, hogy kipróbálja a brókert, mielőtt nagyobb összeget elkötelezne.
2. Lépés: töltsd ki a jelentkezési lapot
A jelentkezési lap egy online űrlap, amely a kereskedő személyes adatait kéri (név, cím, születési dátum, állampolgárság, adóazonosító jel), a kereskedő foglalkoztatási adatait (munkáltató, iparág, munkakör), valamint a kereskedő pénzügyi adatait (éves jövedelem, nettó vagyon, likvid eszközök) és a kereskedési tapasztalatot (kereskedéssel eltöltött évek, ügyletek száma, kereskedett termékek).
A Broker az információkat a KYC (Know Your Customer) és az AML (Anti-Money Laundering) ellenőrzésekhez használja. Az információkat arra is felhasználják, hogy meghatározzák a kereskedő alkalmasságát a különböző termékekhez (margin, options, futures, forex). Az a kereskedő, akinek nincs kereskedési tapasztalata, korlátozva lehet egy cash accountra, korlátozott termékkínálattal.
3. lepes: azonosito okmanyok benyujtasa
A Broker igazolast ker az azonossagrol es az allando lakcimrol. Az azonossag igazolasa altalaban utlevellel, szemelyi igazolvannyal vagy vezetoiengedellyel tortenik. A lakcim igazolasa altalaban egy friss kozuzemi szamla (aram, viz, gaz), egy friss bankszamla-kivonat, vagy egy friss allami level (adoertekeles, tamogatasi level). Az okmanyok a Broker biztonsagos portalan keresztul feltoltesre kerulnek.
Az okmanyokat a Broker megfelelosegi csapata ellenorzi, es a verifikacio altalaban 1-3 munkanapot vesz igenybe. Egyes Broker-ek automatizalt verifikaciot alkalmaznak (a Broker az okmanyokat egy allami adatbazissal ellenorzi), es a szamla percek alatt megnyithato.
4. lépés: pénz befizetése a számlára
A feltöltés banki átutalással történik (a leggyakoribb módszer, általában ingyenes vagy olcsó, és 1-3 munkanapot vesz igénybe), bankkártyával (azonnali, de a befizetés 1-3%-ába kerülhet), hitelkártyával (azonnali, de a befizetés 2-4%-ába kerülhet, és készpénzfelvételként is kezelhetik), vagy digitális pénztárcával (PayPal, Skrill, Neteller; azonnali, és a befizetés 1-3%-ába kerülhet).
A kereskedőnek ellenőriznie kell a Broker minimális befizetését (a legtöbb Brokernek nincs minimális összeg), a Broker által elfogadott fizetési módokat, a Broker befizetési díját, valamint a Broker pénzfelvételi szabályzatát. A pénzfelvételi szabályzat a befizetési szabályzat fordítottja: a kereskedő korlátozva lehet abban, hogy a pénzt ugyanazzal a fizetési móddal vegye ki, amellyel a befizetés történt.
A különböző számlatípusok
A készpénzes számla a standard számlatípus. A kereskedő a számlán lévő készpénzegyenlegből vásárol részvényeket, és a kereskedő nem vehet fel hitelt a Broker-től. A készpénzes számla a legegyszerűbb és legbiztonságosabb számlatípus.
A margin számla lehetővé teszi, hogy a kereskedő hitelt vegyen fel a Broker-től, és így tőkeáttételes pozíciót vegyen fel. A kereskedőnek teljesítenie kell a minimális befizetési követelményt (jellemzően $2,000-$10,000), és a kereskedőnek alá kell írnia a margin megállapodást. A margin számla azoknak a kereskedőknek való, akik tőkeáttételt szeretnének használni.
Az opciós számla lehetővé teszi a kereskedő számára az opciós ügyletek kereskedését. A kereskedőnek rendelkeznie kell margin számlával (a több lábas opciós stratégiákhoz, amelyek margin-t igényelnek), vagy készpénzes számlával (egylábas opciós vásárlásokhoz). Az opciós számla megköveteli, hogy a kereskedő elismerje az opciós kockázatokról szóló tájékoztató dokumentumot.
A nyugdíjszámla (az USA-ban IRA, az Egyesült Királyságban ISA, az EU-ban nyugdíjalap) adómentesített számla. A számlát adózás előtt vagy adózás után befizetett pénzből finanszírozzák, és az eredmények adómentesek vagy adóhalasztottak. A nyugdíjszámlának befizetési korlátai és visszavonási szabályai vannak.
Gyakori kérdések a számlanyitással kapcsolatban
Nyithatok több brókerszámlát? Igen, sok kereskedő több brókernél is rendelkezik számlával különböző célokra (egy kedvezményes bróker alacsony költségű kereskedéshez, egy teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker tanácsadással, illetve egy speciális bróker bizonyos termékekhez).
Mennyi időbe telik a számlanyitás? Az online jelentkezés 15-30 percet vesz igénybe, a hitelesítés pedig 1-3 munkanapot. Néhány bróker azonnali hitelesítést is kínál automatizált dokumentumellenőrzéssel.
Nyithatok számlát, ha a bróker székhelye szerinti országon kívül élek? Igen, sok bróker fogad nemzetközi ügyfeleket. A bróker további dokumentumokat kérhet, és előfordulhat, hogy nem minden terméket kínál nemzetközi ügyfeleknek.
Kapcsolodo forrasok
Hol érdemes kezdeni
Ha brókerszámlát nyit, a leghasznosabb első lépés a bróker szabályozási státuszának, a díjszabásnak, a termékkínálatnak és a minimális befizetésnek az összehasonlítása. A bróker-összehasonlítás felsorolja a brókereket a főbb joghatóságok szerint, valamint a számlatípusokat, amelyek együtt megmutatják, milyen a folyamat, mielőtt kitöltené a jelentkezést.