Ez nem minősül befektetési tanácsadásnak. A megadott információk kizárólag oktatási és tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem minősül semmilyen pénzügyi termék megvásárlására vagy eladására vonatkozó ajánlásnak.
Egy brókerszámla megnyitása online körülbelül 10 percet vesz igénybe. Ez az útmutató végigvezet a jelentkezés folyamatán, hogy milyen dokumentumokra van szükséged, és mire számíthatsz a benyújtás után.
1. Lépés: Válassza ki a brókert
Ha még nem választott brókert, kezdje a legjobb brókerekkel kezdőknek vagy a legjobb tőzsdei brókerek összehasonlítása oldalon. A jelentkezési folyamat minden jelentős amerikai brókernél hasonló.
2. Lépés: Gyűjtsd össze a dokumentumokat
Szükséged van:
- Államilag kiállított fényképes igazolványra. Útlevél vagy jogosítvány általánosan elfogadott.
- Személyi azonosító szám (SSN). Az Egyesült Államokbeli adóbevalláshoz szükséges. Nem US-beli lakosok ITIN-t vagy az otthoni országuk TIN-jét használják.
- Foglalkoztatási adatokra. A munkáltatód neve és címe.
- Bankszámla-információkra. A brókerszámlád feltöltéséhez a routing number és a számlaszám.
- Pénzügyi információkra. Az éves jövedelmed, nettó vagyonod és befektetési tapasztalatod. Ez határozza meg a tőzsdei opciós ügyletekre vonatkozó jóváhagyási szintedet, valamint a fedezeti (margin) jogosultságodat.
3. Lépés: Töltse ki az online jelentkezést
Menjen a választott Broker weboldalára, és kattintson a „Számla megnyitása” gombra. A jelentkezés kéri:
- Személyes adatok. Név, cím, születési dátum, SSN.
- Foglalkoztatás. Munkáltató neve, címe, foglalkozás.
- Pénzügyi profil. Éves jövedelem, nettó vagyon sávja, források.
- Befektetési tapasztalat. Tapasztalati évek, milyen típusú befektetésekkel kereskedett, kockázattűrés.
- Számlatípus. Egyéni, közös, IRA, stb. Lásd a számlatípusok útmutatóját.
- Számlafunkciók. Margin kereskedés? Opciós kereskedés? Kezdetben nyugodtan mondhat nemet ezekre, és később hozzáadhatja őket.
4. Lépés: Fogadd el a megállapodásokat
A következőket fogják kérni, hogy fogadd el:
- Ügyfélmegállapodás. A brókercéggel fennálló kapcsolatod feltételei.
- Margin-megállapodás. Csak akkor, ha marginra jelentkezel.
- Opciós megállapodás. Csak akkor, ha opciós kereskedésre jelentkezel.
- Elektronikus kézbesítéshez való hozzájárulás. A kereskedési visszaigazolásokhoz és az adózási dokumentumokhoz.
Olvasd el ezeket. Hosszúak, de a legfontosabb részek a díjakat, a viták rendezését (választottbíróság), valamint azt ismertetik, hogyan korlátozhatja a bróker a számládat.
5. lepes: Ellenorizd a szemelyazonossagod
A Broker elektronikus uton ellenorzi a szemelyazonossagod. Ha az automatizalt ellenorzes sikertelen, lehet, hogy fel kell toltened az igazolvanyodrol keszitett kepet es egy szelfit, vagy postaznod kell egy hitelesitett (kozjegyzovel hitelesitett) masolatot.
6. Lépés: Töltse fel a számláját
A legtöbb bróker többféle befizetési módot kínál:
- ACH átutalás a bankjától. Ingyenes. Az első átutalás 1-3 munkanapot vesz igénybe, majd jellemzően 1 napot.
- Banki átutalás (wire transfer). Még aznap. Költsége lehet $15-$30. Nagyobb összegeknél gyorsabb.
- Mobil csekkbefizetés. A bróker alkalmazásával fényképezze le a csekket.
- ACAT átutalás egy másik brókertől. Áthelyezi az egész számláját. 5-10 munkanapot vesz igénybe.
Kezdje egy kisebb összeggel, hogy tesztelje a folyamatot. Adjon hozzá többet, amint az első átutalás jóváírásra kerül.
Mi történik a számla megnyitása után
Azonnali hozzáférés. A legtöbb bróker lehetővé teszi, hogy azonnal lásd a platformot, még akkor is, ha az első befizetésed még nem is rendeződött.
Papírkereskedés. Ha a bróker kínál ilyet, kezdd papírkereskedéssel, hogy megtanuld a platformot anélkül, hogy valódi pénzt kockáztatnál. A thinkorswim és a Webull kínálja ezt.
Adónyomtatványok. A bróker felkér, hogy tölts ki egy W-9 nyomtatványt (US lakosok) vagy W-8BEN nyomtatványt (nem US lakosok) az adózási jelentésekhez. Ez határozza meg, hogyan adóznak az osztalékaid.
Gyakori kérdések
A brókerszámla megnyitása befolyásolja a hitelpontszámomat? Nem. A brókerek nem végeznek „hard” hitellekérdezést a számla megnyitásához.
Nyithatok számlát rossz hitellel? Igen. A brókerek nem ellenőrzik a hitelpontszámát. A hitelproblémák nem akadályozzák a brókerszámla megnyitását.
Hány évesnek kell lennem? 18 a legtöbb államban. A kiskorúak szülő vagy gyám által kezelt vagyonkezelői (custodial) számlán keresztül fektethetnek be. Lásd a közös és vagyonkezelői számlák útmutatóját.
Mennyi időbe telik a számla megnyitása? Az online jelentkezés 10-15 percet vesz igénybe. Az azonosítás általában azonnali. Az első bankszámláról történő átutalás 1-3 munkanapot vesz igénybe.
Hol érdemes kezdeni
Nyiss egy számlát a Fidelity oldalon ($0 minimum, töredékes részvények már $1-től) vagy a Charles Schwab oldalon ($0 minimum, thinkorswim papírtőzsdei kereskedés). Olvasd el a hogyan kezdj el befektetni útmutatót, miután a számládon jóváírták az összeget.