Ez nem minősül befektetési tanácsadásnak. A megadott információk kizárólag oktatási és tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem minősül semmilyen pénzügyi termék megvásárlására vagy eladására vonatkozó ajánlásnak.
A technologia az elmult ket evben atalakította a brókercégek ipagat, es a technologia tovabbra is hajtja a valtozast. Az a kereskedo, aki korabban ugy tudott megbizast adni, hogy felhívott egy brókert, ma mar par masodperc alatt, egy telefonrol is el tudja helyezni a megbizast. A technologia csokkentette a koltsegeket, novelte a sebesseget, es kiterjesztette a hozzaferest.
Az átállás az online és mobil megoldásokra
Az első váltás az offlineról az onlinera történő áttérés. Az a Broker, amely korábban fiókhálózaton keresztül működött, ma egy weboldalon és egy mobilalkalmazáson keresztül működik, és az a Broker, amely korábban több száz brókert foglalkoztatott, ma egy kisebb fejlesztőcsapatot alkalmaz. Az átállás csökkentette a költségstruktúrát, és az alacsonyabb költségeket a kereskedő felé is továbbadták alacsonyabb jutalékok és szűkebb spreadek formájában.
A mobil kereskedés sok kereskedő számára az elsődleges csatornává vált, és a mobilalkalmazás a Broker kínálatának legfontosabb eleme. A kereskedőnek, aki egy Brokert értékel, ki kell próbálnia a mobilalkalmazást, és olyan Brokert kell keresnie, amely erős mobilélményt nyújt. A mobilalkalmazásnak gyorsnak, megbízhatónak és funkciókban gazdagnak kell lennie, valamint támogatnia kell a kereskedő által szükséges megbízástípusokat, a grafikonokat és az értesítéseket.
A nulla jutalékok térnyerése
A második változás a nulla jutalékok térnyerése. Több nagy bróker megszüntette a jutalékot a részvény- és ETF-ügyletek után, és a brókerek bevételre tesznek szert az árfolyamrésből, a megbízásáramlásért (payment for order flow) járó díjból, valamint a fedezetlen hitelezésből. A nulla jutalékos modell nyomást gyakorolt a hagyományos brókerekre, és a hagyományos brókerek kénytelenek voltak csökkenteni a jutalékot, hogy versenyképesek maradjanak.
Az a kereskedő, aki profitál a nulla jutalékos modellből, továbbra is hasonlítsa össze az összköltséget, és a kereskedőnek figyelembe kell vennie az árfolyamrés mértékét, a platformdíjat, az inaktivitási díjat és a devizaváltási díjat. A teljes költség egy nulla jutalékos brókernél magasabb lehet, mint egy alacsony jutalékú brókernél, és a kereskedőnek nem szabad feltételeznie, hogy a nulla mindig a legolcsóbb.
Az AI és a gépi tanulás szerepe
A harmadik váltás az AI és a gépi tanulás szerepe. A Broker AI-t használ a csalás észlelésére, az ügyféltámogatás nyújtására, a kereskedések ajánlására és a portfólió optimalizálására. Az AI egyre inkább a Broker kínálatának központi részévé válik, és a jövőben várhatóan még nagyobb szerepet kap.
Az a kereskedő, aki AI-alapú eszközöket használ, időt takaríthat meg, és az a kereskedő, aki AI-alapú eszközöket használ, jobb döntéseket hozhat. A kereskedőnek olyan Brokert érdemes keresnie, amely felelősen használja az AI-t, és olyan Brokert érdemes keresnie, amely elmagyarázza az AI ajánlásait.
A robo-tanácsadók felemelkedése
A negyedik váltás a robo-tanácsadók térnyerése. A robo-tanácsadó a brókercégek iparágának jelentős szegmensévé vált, és a robo-tanácsadó különösen népszerű a fiatalabb befektetők körében. A robo-tanácsadó algoritmusokat használ a portfólió felépítéséhez és kezeléséhez, és a robo-tanácsadó évente 0,25 százalék és 0,75 százalék közötti kezelési díjat számít fel.
A robo-tanácsadó nyomást gyakorolt a hagyományos tanácsadókra, és a hagyományos tanácsadókat a díjak csökkentésére kényszerítette. Az a tanácsadó, aki a kezelt eszközök 1 százalékát számítja fel, már nem versenyképes a robo-tanácsadóval, amely 0,25 százalékot kér.
A kereskedési stratégia hatása
Az első hatás a sebesség. A kereskedő, aki korábban arra várt, hogy egy telefonhívás megerősítse a végrehajtást, most valós időben látja a végrehajtást, és a kereskedő azonnal tudja módosítani a pozíciót. A sebesség megváltoztatta a kereskedési stratégiát, és a sebesség lehetővé tette a nagyfrekvenciás kereskedést és az algoritmikus kereskedést.
A második hatás az adatok. A kereskedő, aki korábban napi szintű árfrissítést kapott, most valós idejű árfolyam-adatfolyamot kap, és a valós idejű adatok elérhetők a grafikonon, a mutatókban és az értesítésekben. Az adatok megváltoztatták a kereskedési stratégiát, és az adatok lehetővé tették a kifinomultabb technikai elemzést.
A harmadik hatás a hozzáférés. A kereskedő, akinek korábban legalább 10 000 eurós számlával kellett rendelkeznie, most 100 euróval is meg tud nyitni egy számlát, és a kis számla is elég a kezdéshez. A hozzáférés megnyitotta a piacot a kereskedők nagyobb köre előtt, és a hozzáférés növelte a versenyt.
A technológia kihívásai
Az első kihívás a biztonság. A Broker a kereskedő személyes és pénzügyi adatait tárolja, és az adatok kiber-támadás során veszélybe kerülhetnek. A kereskedőnek olyan Brokert kell választania, amelynek erős biztonsági múltja van, és a kereskedőnek kétlépcsős hitelesítést kell használnia.
A második kihívás a szabályozás. A technológia gyorsabban fejlődött, mint a szabályozás, és a szabályozó hatóság nehezen tud lépést tartani. Az a kereskedő, aki új technológiát használ, ellenőrizze a szabályozási státuszt, és keressen olyan Brokert, amely azokat a termékeket szabályozza, amelyeket a kereskedő szeretne kereskedni.
A harmadik kihívás a komplexitás. A technológia bonyolultabbá tette a platformot, és a platformot nehezebb lehet megtanulni a kezdőknek. A kereskedőnek szánjon időt a platform megtanulására, és a valódi kereskedés megkezdése előtt használjon demo számlát.
Gyakori kérdések a technológiáról és a brókerkedésről
A technológia felváltja az emberi brókereket? Nem, a technológia nem váltja fel az emberi brókereket, de megváltoztatja az emberi bróker szerepét. Az emberi bróker a bonyolult helyzetekre fog összpontosítani, és az emberi bróker személyre szabott tanácsot ad.
Fenntartható a nulla jutalékos modell? A nulla jutalékos modell akkor fenntartható, ha a bróker más forrásokból is tud bevételhez jutni. A kereskedőnek össze kell hasonlítania az összes költséget, és a kereskedő ne feltételezze, hogy a nulla mindig a legolcsóbb.
A mesterséges intelligencia felváltja a kereskedőt? Nem, a mesterséges intelligencia nem váltja fel a kereskedőt, de a mesterséges intelligencia eszközzé válik a kereskedő számára. A mesterséges intelligenciát használó kereskedő időt takaríthat meg, és a mesterséges intelligenciát használó kereskedő jobb döntéseket hozhat. A kereskedőnek olyan brókert kell keresnie, amely felelősen használja a mesterséges intelligenciát.
Kapcsolodo forrasok
Hol érdemes kezdeni
Ha a technológia brókercégekre és az értékpapír-kereskedésre gyakorolt hatását vizsgálod, a leghasznosabb első lépés az, hogy azonosítsd azokat a trendeket, amelyek a kereskedési stílusod szempontjából a legrelevánsabbak, majd válassz egy olyan brókert, amely jól felkészült a jövőre. A bróker-összehasonlítás felsorolja a brókereket és az általuk követett trendeket, amelyek együtt megmutatják, hogy a bróker mit kínál, még mielőtt számlát nyitnál.