Ini bukan nasihat investasi. Informasi yang diberikan hanya untuk tujuan edukasi dan informasi serta tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual produk keuangan apa pun.
Membuka akun brokerage memakan waktu sekitar 10 menit secara online. Panduan ini memandu Anda melalui proses pengajuan, dokumen apa saja yang Anda perlukan, dan apa yang bisa Anda harapkan setelah Anda mengirimkan pengajuan.
Langkah 1: Pilih broker Anda
Jika Anda belum memilih broker, mulai dengan broker terbaik untuk pemula atau perbandingan broker saham terbaik. Proses pengajuannya mirip di setiap broker besar di AS.
Langkah 2: Kumpulkan dokumen Anda
Anda perlu:
- Tanda pengenal foto yang dikeluarkan pemerintah. Paspor atau SIM adalah standar.
- Nomor Jaminan Sosial (SSN). Diperlukan untuk pelaporan pajak AS. Warga non-AS menggunakan ITIN atau TIN negara asal mereka.
- Informasi pekerjaan. Nama dan alamat tempat kerja Anda.
- Informasi rekening bank. Nomor routing dan nomor rekening untuk mendanai akun brokerage Anda.
- Informasi keuangan. Penghasilan tahunan Anda, kekayaan bersih, dan pengalaman berinvestasi. Ini menentukan tingkat persetujuan Anda untuk trading opsi dan kelayakan margin.
Langkah 3: Lengkapi aplikasi online
Buka situs web broker pilihan Anda dan klik "Open an Account". Aplikasi tersebut meminta:
- Informasi pribadi. Nama, alamat, tanggal lahir, SSN.
- Pekerjaan. Nama pemberi kerja, alamat, pekerjaan.
- Profil keuangan. Penghasilan tahunan, kisaran kekayaan bersih, sumber dana.
- Pengalaman berinvestasi. Lama pengalaman, jenis investasi yang pernah Anda perdagangkan, toleransi risiko.
- Jenis akun. Individual, gabungan, IRA, dll. Lihat panduan jenis akun.
- Fitur akun. Perdagangan margin? Perdagangan opsi? Anda bisa mengatakan tidak untuk ini pada awalnya dan menambahkannya nanti.
Langkah 4: Terima perjanjian
Anda akan diminta untuk menyetujui:
- Customer Agreement. Ketentuan hubungan perwalian/brokerage Anda.
- Margin Agreement. Hanya jika mengajukan margin.
- Options Agreement. Hanya jika mengajukan perdagangan options.
- Persetujuan pengiriman elektronik. Untuk konfirmasi perdagangan dan dokumen pajak.
Bacalah ini. Panjang, tetapi bagian-bagian penting mencakup biaya, penyelesaian sengketa (arbitrase), dan bagaimana broker dapat membatasi akun Anda.
Langkah 5: Verifikasi identitas Anda
Broker memverifikasi identitas Anda secara elektronik. Jika pemeriksaan otomatis gagal, Anda mungkin perlu mengunggah foto identitas Anda dan selfie, atau mengirim salinan yang dilegalisasi notaris.
Langkah 6: Danai akun Anda
Kebanyakan broker menawarkan beberapa metode pendanaan:
- Transfer ACH dari bank Anda. Gratis. Memakan waktu 1-3 hari kerja untuk transfer pertama, lalu biasanya 1 hari.
- Transfer kawat (wire transfer). Hari yang sama. Mungkin dikenakan biaya $15-$30. Lebih cepat untuk jumlah besar.
- Setoran cek seluler (mobile cheque deposit). Gunakan aplikasi broker untuk memotret cek.
- Transfer ACAT dari broker lain. Memindahkan seluruh akun Anda. Memakan waktu 5-10 hari kerja.
Mulailah dengan jumlah kecil untuk menguji prosesnya. Tambahkan lebih banyak setelah transfer pertama berhasil diproses.
Apa yang terjadi setelah Anda membuka akun
Akses instan. Sebagian besar broker memungkinkan Anda melihat platform segera, bahkan sebelum setoran pertama Anda selesai diproses.
Paper trading. Jika broker menawarkannya, mulailah dengan paper trading untuk mempelajari platform tanpa mempertaruhkan uang sungguhan. thinkorswim dan Webull menawarkan ini.
Formulir pajak. Broker Anda akan meminta Anda mengisi formulir W-9 (penduduk AS) atau W-8BEN (non-AS) untuk pelaporan pajak. Ini menentukan bagaimana dividen Anda dikenai pajak.
Pertanyaan umum
Apakah membuka akun brokerage akan memengaruhi skor kredit saya? Tidak. Broker tidak melakukan penarikan kredit yang bersifat hard pull untuk membuka akun.
Bisakah saya membuka akun dengan kredit yang buruk? Ya. Broker tidak memeriksa skor kredit Anda. Masalah kredit tidak menghalangi Anda untuk membuka akun brokerage.
Berapa umur minimum yang dibutuhkan? 18 tahun di sebagian besar negara bagian. Anak di bawah umur dapat berinvestasi melalui akun kustodian yang dikelola oleh orang tua atau wali. Lihat panduan akun bersama dan kustodian.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk membuka akun? Aplikasi online memakan waktu 10-15 menit. Verifikasi identitas biasanya langsung. Transfer bank pertama memerlukan waktu 1-3 hari kerja.
Dari mana memulai
Buka akun di Fidelity (minimum $0, saham pecahan mulai dari $1) atau Charles Schwab (minimum $0, thinkorswim untuk paper trading). Baca panduan cara mulai berinvestasi setelah akun Anda didanai.