Ini bukan nasihat investasi. Informasi yang diberikan hanya untuk tujuan edukasi dan informasi serta tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual produk keuangan apa pun.
Teknologi telah mengubah industri broker selama dua dekade terakhir, dan teknologi terus mendorong perubahan tersebut. Trader yang dulu harus menelepon broker untuk melakukan transaksi kini dapat menempatkan transaksi dari ponsel dalam hitungan beberapa detik. Teknologi telah menurunkan biaya, meningkatkan kecepatan, dan memperluas akses.
Peralihan ke online dan seluler
Perubahan pertama adalah perpindahan dari offline ke online. Broker yang dulu beroperasi dari jaringan cabang kini beroperasi dari situs web dan aplikasi seluler, dan broker yang dulu mempekerjakan ratusan broker kini mempekerjakan tim kecil pengembang. Perubahan ini telah menurunkan struktur biaya, dan biaya yang lebih rendah tersebut diteruskan kepada trader dalam bentuk komisi yang lebih rendah dan spread yang lebih ketat.
Perdagangan seluler telah menjadi saluran utama bagi banyak trader, dan aplikasi seluler adalah bagian paling penting dari penawaran broker. Trader yang mengevaluasi broker seharusnya menguji aplikasi seluler, dan trader sebaiknya mencari broker dengan pengalaman seluler yang kuat. Aplikasi seluler harus cepat, andal, dan kaya fitur, serta aplikasi seluler harus mendukung jenis-jenis order, fitur charting, dan notifikasi yang dibutuhkan trader.
Meningkatnya komisi nol
Perubahan kedua adalah meningkatnya komisi nol. Beberapa broker besar telah menghapus komisi untuk perdagangan saham dan ETF, dan broker memperoleh pendapatan dari selisih harga (spread), pembayaran untuk order flow, serta pinjaman margin. Model komisi nol memberi tekanan pada broker tradisional, dan broker tradisional terpaksa menurunkan komisi agar tetap kompetitif.
Trader yang diuntungkan oleh model komisi nol tetap harus membandingkan total biaya, dan trader perlu memperhatikan spread, biaya platform, biaya ketidakaktifan, serta biaya konversi mata uang. Total biaya pada broker berkomisi nol bisa lebih tinggi daripada total biaya pada broker berkomisi rendah, dan trader tidak boleh menganggap bahwa nol selalu yang paling murah.
Peran AI dan machine learning
Pergantian shift ketiga adalah peran AI dan machine learning. Broker menggunakan AI untuk mendeteksi penipuan, memberikan dukungan pelanggan, merekomendasikan transaksi, dan mengoptimalkan portofolio. AI tersebut semakin menjadi bagian inti dari penawaran broker, dan AI diperkirakan akan memainkan peran yang lebih besar di masa depan.
Trader yang menggunakan alat berbasis AI dapat menghemat waktu, dan trader yang menggunakan alat berbasis AI dapat membuat keputusan yang lebih baik. Trader sebaiknya mencari broker yang menggunakan AI secara bertanggung jawab, dan trader sebaiknya mencari broker yang menjelaskan rekomendasi AI tersebut.
Meningkatnya robo-advisors
Perubahan keempat adalah meningkatnya robo-advisors. Robo-advisor telah menjadi segmen penting dalam industri brokerage, dan robo-advisor populer di kalangan investor yang lebih muda. Robo-advisor menggunakan algoritma untuk membangun dan mengelola portofolio, dan robo-advisor mengenakan biaya manajemen sebesar 0,25 persen hingga 0,75 persen per tahun.
Robo-advisor telah memberi tekanan pada penasihat tradisional, dan penasihat tradisional terpaksa menurunkan biaya. Penasihat yang mengenakan 1 persen dari aset yang dikelola tidak lagi kompetitif dibandingkan robo-advisor yang mengenakan 0,25 persen.
Dampak pada strategi perdagangan
Dampak pertama adalah kecepatan. Trader yang dulu menunggu panggilan telepon untuk mengonfirmasi eksekusi kini melihat eksekusi secara real time, dan trader dapat menyesuaikan posisi segera. Kecepatan telah mengubah strategi perdagangan, dan kecepatan telah memungkinkan high-frequency trading dan algorithmic trading.
Dampak kedua adalah data. Trader yang dulu menerima pembaruan harga harian kini menerima umpan harga real time, dan data real time tersedia di chart, pada indikator, dan dalam peringatan. Data telah mengubah strategi perdagangan, dan data telah memungkinkan analisis teknikal yang lebih canggih.
Dampak ketiga adalah akses. Trader yang dulu harus memiliki akun minimum sebesar €10.000 kini dapat membuka akun dengan €100, dan akun kecil tersebut cukup untuk memulai. Akses telah membuka pasar bagi kumpulan trader yang lebih besar, dan akses telah meningkatkan persaingan.
Tantangan teknologi
Tantangan pertama adalah keamanan. Broker menyimpan data pribadi dan finansial trader, dan data tersebut dapat terekspos dalam serangan siber. Trader harus memilih broker dengan rekam jejak keamanan yang kuat, dan trader harus menggunakan autentikasi dua faktor.
Tantangan kedua adalah regulasi. Teknologi telah melampaui regulasi, dan regulator kesulitan untuk mengejar. Trader yang menggunakan teknologi baru harus memeriksa status regulasinya, dan trader harus mencari broker yang teregulasi untuk produk-produk yang ingin diperdagangkan trader.
Tantangan ketiga adalah kompleksitas. Teknologi telah menambah kompleksitas pada platform, dan platform bisa lebih sulit dipelajari bagi pemula. Trader harus meluangkan waktu untuk mempelajari platform, dan trader harus menggunakan akun demo sebelum mulai live.
Pertanyaan umum tentang teknologi dan broker
Apakah teknologi akan menggantikan broker manusia? Tidak, teknologi tidak akan menggantikan broker manusia, tetapi teknologi akan mengubah peran broker manusia. Broker manusia akan fokus pada situasi yang kompleks, dan broker manusia akan memberikan saran yang dipersonalisasi.
Apakah model tanpa komisi (zero-commission) berkelanjutan? Model tanpa komisi berkelanjutan selama broker dapat memperoleh pendapatan dari sumber lain. Trader harus membandingkan total biaya, dan trader tidak boleh menganggap bahwa nol selalu yang termurah.
Apakah AI akan menggantikan trader? Tidak, AI tidak akan menggantikan trader, tetapi AI akan menjadi alat bagi trader. Trader yang menggunakan AI dapat menghemat waktu, dan trader yang menggunakan AI dapat membuat keputusan yang lebih baik. Trader harus mencari broker yang menggunakan AI secara bertanggung jawab.
Sumber daya terkait
Dari mana memulai
Jika Anda sedang menilai dampak teknologi pada perbrokeran, langkah pertama yang paling berguna adalah mengidentifikasi tren yang paling relevan dengan gaya trading Anda, dan memilih Broker yang siap menghadapi masa depan. Perbandingan broker kami mencantumkan para broker dan tren yang mereka ikuti, yang bersama-sama memberi tahu Anda apa yang ditawarkan broker tersebut sebelum Anda membuka akun.