Ini bukan nasihat investasi. Informasi yang diberikan hanya untuk tujuan edukasi dan informasi serta tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual produk keuangan apa pun.
Broker full-service adalah broker yang menawarkan eksekusi, riset, saran, dan layanan personal dalam satu tempat. Broker full-service mempekerjakan analis yang menerbitkan riset, penasihat yang memberikan rekomendasi, serta manajer hubungan yang membantu klien dalam keputusan trading. Broker full-service mengenakan komisi yang lebih tinggi untuk layanannya, dan broker tersebut sering kali mengenakan persentase dari aset yang dikelola.
Apa itu broker layanan penuh
Broker layanan penuh adalah broker yang menawarkan eksekusi, riset, saran, dan layanan personal dalam satu tempat. Broker layanan penuh mempekerjakan analis yang menerbitkan riset, penasihat yang memberikan rekomendasi, serta manajer hubungan yang membantu klien dengan keputusan trading. Broker layanan penuh mengenakan komisi yang lebih tinggi untuk layanannya, dan broker sering kali mengenakan persentase dari aset yang dikelola.
Model layanan penuh telah mendapat tekanan dari broker diskon, robo-advisors, dan platform trading online, tetapi model ini masih relevan bagi trader yang menginginkan panduan, yang menginginkan hubungan personal, dan yang bersedia membayar untuk layanan tersebut. Broker layanan penuh terbesar mencakup bank investasi besar dan divisi manajemen kekayaan dari kelompok keuangan besar.
Manfaat utama
Manfaat pertama adalah riset. Broker full-service menerbitkan laporan analis untuk ribuan saham, dan laporan tersebut mencakup model keuangan, penilaian, peringkat, serta harga target. Riset tersedia untuk semua klien, dan riset tersebut sering kali lebih mendalam dibandingkan yang tersedia dari broker diskon.
Manfaat kedua adalah nasihat. Broker full-service menugaskan seorang penasihat kepada klien, dan penasihat membantu klien dalam mengambil keputusan trading, alokasi aset, serta penyeimbangan ulang portofolio. Penasihat memahami tujuan klien, tingkat toleransi risiko klien, dan situasi pajak klien, lalu menyesuaikan nasihat agar sesuai dengan kebutuhan klien.
Manfaat ketiga adalah layanan personal. Broker full-service menyediakan manajer hubungan yang dapat dihubungi melalui telepon, email, atau tatap muka. Manajer hubungan membantu klien dengan pembukaan akun, pendanaan, penarikan dana, dan setiap masalah yang muncul. Layanan personal ini bernilai bagi trader yang tidak ingin menangani detail operasional.
Manfaat keempat adalah ragam produk. Broker full-service menawarkan berbagai produk yang luas, termasuk saham, obligasi, opsi, futures, reksa dana, ETF, dan investasi alternatif. Broker full-service dapat menjadi tempat serba ada untuk kebutuhan investasi trader, dan broker full-service dapat menyesuaikan portofolio sesuai preferensi trader.
Biaya-biaya
Biaya pertama adalah komisi. Broker full-service mengenakan biaya €20-€50 per transaksi, dan komisinya lebih tinggi dibandingkan komisi di broker diskon. Komisi tersebut dibenarkan bagi trader yang menggunakan saran dan riset, tetapi komisinya terlalu tinggi bagi trader yang tidak memerlukan layanan tersebut.
Biaya kedua adalah biaya berbasis aset. Beberapa broker full-service mengenakan 0,5 persen hingga 1,5 persen dari aset yang dikelola per tahun. Biaya ini mencakup saran dan pengelolaan hubungan, dan biayanya ditambahkan di luar komisi. Biaya berbasis aset tinggi untuk trader dengan portofolio besar, dan biaya berbasis aset dapat menggerus imbal hasil dari waktu ke waktu.
Biaya ketiga adalah biaya platform. Beberapa broker full-service mengenakan biaya platform sebesar €20-€50 per bulan untuk platform perdagangan. Biaya platform adalah biaya tetap, dan biaya platform paling berdampak pada akun kecil.
Siapa yang sebaiknya menggunakan broker full-service
Broker full-service adalah pilihan yang cocok bagi trader dengan akun besar, yang menginginkan penasihat personal, dan yang menghargai riset serta layanan personal. Broker full-service juga cocok bagi trader yang masih baru di pasar dan yang menginginkan panduan, serta bagi trader yang memiliki situasi keuangan yang kompleks sehingga memerlukan saran yang disesuaikan.
Broker full-service tidak cocok bagi trader dengan akun kecil, bagi trader yang bersifat self-directed, atau bagi trader yang sensitif terhadap biaya. Trader yang tidak menggunakan riset atau saran seharusnya tidak membayar untuk layanan tersebut, dan trader sebaiknya mempertimbangkan discount broker atau robo-advisor.
Cara mengevaluasi broker full-service
Pemeriksaan pertama adalah kualitas riset. Broker harus menerbitkan riset untuk berbagai macam saham, dan riset tersebut harus mendalam. Trader dapat menguji riset dengan melihat beberapa laporan, dan trader dapat membandingkan riset tersebut dengan riset dari broker lain.
Pemeriksaan kedua adalah rekam jejak penasihat. Penasihat harus memiliki rekam jejak dalam memberikan saran yang baik, dan penasihat tersebut harus memiliki tingkat pergantian yang rendah pada portofolio yang direkomendasikan. Trader dapat meminta penasihat untuk referensi, dan trader dapat memeriksa kredensial penasihat tersebut.
Pemeriksaan ketiga adalah total biaya. Broker harus mempublikasikan jadwal komisi, biaya berbasis aset, dan biaya platform. Trader harus menghitung total biaya untuk pola perdagangan yang representatif, dan trader harus membandingkan total biaya tersebut dengan biaya broker diskon.
Pertanyaan umum tentang broker full-service
Apakah broker full-service sepadan dengan biayanya? Untuk trader yang menggunakan riset dan saran, ya. Saran dapat menyelamatkan trader dari kesalahan yang mahal, dan saran dapat meningkatkan hasil. Untuk trader yang tidak menggunakan saran, tidak.
Bisakah saya beralih dari broker diskon ke broker full-service? Ya, dan trader juga dapat menyimpan akun di beberapa broker. Trader sebaiknya membandingkan total biaya dan total layanan sebelum melakukan peralihan, dan trader sebaiknya tetap menggunakan broker diskon untuk transaksi yang biaya menjadi hal penting.
Berapa ukuran akun minimum untuk broker full-service? Minimumnya bervariasi menurut broker. Beberapa broker full-service memerlukan €100.000 atau lebih, dan beberapa broker full-service menerima akun yang lebih kecil dengan komisi yang lebih tinggi. Trader sebaiknya memeriksa minimum tersebut sebelum membuka akun.
Sumber daya terkait
Dari mana memulai
Jika Anda sedang menilai broker full-service, langkah pertama yang paling berguna adalah mengidentifikasi layanan yang benar-benar Anda butuhkan (riset, saran, layanan personal), lalu membandingkan total biaya di antara tiga hingga lima broker. Panduan kami tentang perbandingan broker mencantumkan broker full-service dan jadwal biayanya, yang bersama-sama memberi tahu Anda apa yang ditawarkan broker sebelum Anda membuka akun.