Ini bukan nasihat investasi. Informasi yang diberikan hanya untuk tujuan edukasi dan informasi serta tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual produk keuangan apa pun.
Broker off-shore adalah broker yang diatur di yurisdiksi yang berbeda dari negara asal trader. Seorang trader di Uni Eropa yang membuka akun dengan broker yang diatur di Seychelles, Kepulauan Marshall, atau Saint Vincent dan Grenadines menggunakan broker off-shore. Broker off-shore tidak tunduk pada regulator negara asal trader, dan broker off-shore tidak terikat oleh aturan regulator negara asal tersebut.
Apa itu broker off-shore
Broker off-shore adalah broker yang diatur di yurisdiksi yang berbeda dari negara asal trader. Seorang trader di Uni Eropa yang membuka akun dengan broker yang diatur di Seychelles, Kepulauan Marshall, atau Saint Vincent dan Grenadines menggunakan broker off-shore. Broker off-shore tersebut tidak tunduk pada regulator negara asal trader, dan broker off-shore tidak terikat oleh aturan regulator negara asal.
Daya tarik broker off-shore adalah biaya yang lebih rendah. Broker off-shore dapat menawarkan leverage yang lebih tinggi, spread yang lebih rendah, serta lebih sedikit pembatasan pada bonus dan pada jangkauan produk. Komprominya adalah tingkat perlindungan investor yang lebih rendah, sehingga trader sebaiknya mempertimbangkan biaya yang lebih rendah dibandingkan perlindungan yang lebih rendah sebelum membuka akun.
Pertimbangan-pertimbangan
Pertimbangan pertama adalah leverage. Broker off-shore dapat menawarkan leverage hingga 1:500 atau bahkan 1:1000, yang jauh di atas batas 1:30 yang diberlakukan oleh European Securities and Markets Authority (ESMA). Leverage yang tinggi memperbesar keuntungan, dan leverage yang tinggi juga memperbesar kerugian. Trader yang menggunakan leverage tinggi dapat kehilangan seluruh depositnya dalam satu transaksi.
Pertimbangan kedua adalah perlindungan regulasi. Skema kompensasi investor regulator asal, yang mencakup kerugian hingga jumlah tertentu jika broker bangkrut, tidak berlaku untuk broker off-shore. Trader yang menyimpan dana dengan broker off-shore tidak tercakup oleh regulator asal, dan trader memiliki upaya hukum yang terbatas jika terjadi sengketa.
Pertimbangan ketiga adalah perlakuan pajak. Beberapa yurisdiksi off-shore tidak memotong pajak atas keuntungan trading, dan trader mungkin mendapat manfaat dari tagihan pajak yang lebih rendah. Pertimbangannya adalah otoritas pajak di negara asal tetap dapat meminta trader untuk melaporkan penghasilan, dan trader sebaiknya memeriksa aturan pajak setempat sebelum membuka akun.
Tanda bahaya yang perlu diperhatikan
Tanda bahaya pertama adalah broker yang tidak berlisensi. Broker harus diatur oleh regulator yang diakui, dan trader harus dapat memverifikasi nomor lisensi di situs web regulator tersebut. Regulator bisa kecil atau besar, tetapi regulator harus memiliki rekam jejak penegakan.
Tanda bahaya kedua adalah bonus dengan penguncian penarikan. Broker menawarkan bonus, dan bonus tersebut dikunci sampai trader mencapai volume perdagangan yang tinggi. Struktur bonus dapat dirancang agar sulit untuk menarik dana, dan trader harus membaca syarat dan ketentuan sebelum menerima bonus.
Tanda bahaya ketiga adalah layanan pelanggan yang buruk. Broker membutuhkan waktu berhari-hari untuk menjawab pertanyaan, dan broker tidak mengangkat telepon. Layanan pelanggan adalah tanda profesionalisme broker, dan trader sebaiknya menguji dukungan tersebut sebelum menyetor dana.
Pertanyaan yang harus diajukan sebelum membuka akun
Pertanyaan pertama adalah regulasi. Trader menanyakan nomor lisensi, nama regulator, dan situs web regulator. Trader memverifikasi lisensi tersebut, dan trader membaca catatan penegakan (enforcement) regulator. Trader sebaiknya tidak membuka akun dengan broker yang tidak teregulasi.
Pertanyaan kedua adalah pemisahan dana klien. Broker harus menyimpan dana klien dalam akun terpisah di bank tier-1, dan broker tidak boleh menggunakan dana klien untuk operasional broker sendiri. Trader harus menanyakan nama bank, dan trader harus memeriksa kebijakan pemisahan dalam syarat dan ketentuan broker.
Pertanyaan ketiga adalah proses penarikan dana. Broker harus memproses penarikan dalam beberapa hari kerja, dan broker tidak boleh mengenakan biaya penarikan. Trader sebaiknya menguji proses penarikan dengan jumlah kecil sebelum menyetor jumlah besar.
Kapan broker off-shore masuk akal
Broker off-shore masuk akal bagi trader berpengalaman yang memahami risikonya, yang menginginkan leverage yang lebih tinggi, dan yang bersedia menerima tingkat perlindungan yang lebih rendah. Broker off-shore juga masuk akal bagi trader di negara dengan kontrol modal yang ketat, di mana broker lokal adalah satu-satunya opsi dan broker off-shore menyediakan alternatif.
Broker off-shore tidak masuk akal bagi pemula, bagi trader dengan akun kecil, atau bagi trader yang tidak mampu kehilangan seluruh setoran. Pemula sebaiknya memulai dengan broker yang teregulasi di yurisdiksi asal trader, dan pemula sebaiknya mempelajari dasar-dasarnya sebelum mempertimbangkan broker off-shore.
Pertanyaan umum tentang broker off-shore
Apakah broker off-shore legal? Di sebagian besar yurisdiksi, ya. Trader diizinkan untuk membuka akun dengan broker off-shore, meskipun regulator di negara asal mungkin tidak menawarkan perlindungan yang sama. Trader sebaiknya memeriksa aturan setempat sebelum membuka akun.
Bisakah saya mempercayai broker off-shore? Kepercayaan bergantung pada broker. Beberapa broker off-shore dikelola dengan baik dan teregulasi dengan baik, sementara sebagian lainnya tidak. Trader sebaiknya memverifikasi lisensi, pemisahan dana, dan proses penarikan sebelum mempercayai broker.
Apa yang terjadi jika broker off-shore bangkrut? Dana trader mungkin hilang, karena skema kompensasi investor dari regulator di negara asal tidak mencakup broker off-shore. Trader mungkin memiliki upaya melalui regulator off-shore, tetapi upaya tersebut sering kali terbatas dan lambat.
Sumber daya terkait
Dari mana memulai
Jika Anda sedang menilai broker off-shore, langkah pertama yang paling berguna adalah membuat daftar pendek yang berisi tiga hingga lima broker, lalu memverifikasi lisensi dan regulator untuk setiap broker. Perbandingan broker kami mencantumkan broker berdasarkan yurisdiksi, yang bersama-sama memberi tahu Anda apa yang ditawarkan broker tersebut sebelum Anda membuka akun.