Ini bukan nasihat investasi. Informasi yang diberikan hanya untuk tujuan edukasi dan informasi serta tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual produk keuangan apa pun.
Kebanyakan perbandingan broker bertele-tele hingga ribuan kata karena penulis ingin membahas setiap lini produk, setiap regulator, dan setiap biaya kecil. Itu berguna sebagai referensi, tetapi bentuknya tidak tepat untuk keputusan yang sebenarnya. Sebuah keputusan membutuhkan daftar filter yang singkat dan aturan cepat untuk menggabungkannya. Artikel ini adalah versi yang lebih singkat tersebut.
Filter 1: regulator yang benar-benar melindungi Anda
Filter pertama adalah yurisdiksional, dan ini tidak bisa ditawar. Jika Anda tinggal di UE, perkecil daftarnya menjadi broker yang diatur oleh otoritas nasional UE berdasarkan MiFID II. Jika Anda tinggal di Inggris, FCA. Jika Anda tinggal di Australia, ASIC. Broker yang diatur di yurisdiksi tier-one di luar negara tempat tinggal Anda biasanya aman, tetapi broker yang hanya diatur oleh otoritas lepas pantai kecil adalah pembahasan yang berbeda terkait risiko pihak lawan dan jalur pemulihan.
Batas leverage ditetapkan oleh regulator, bukan oleh pemasaran broker. Broker yang diatur oleh CySEC dapat menawarkan leverage ritel hingga 1:30 pada FX utama, broker yang diatur oleh ASIC dapat menawarkan hingga 1:30 juga berdasarkan aturan ASIC terbaru, dan broker yang hanya diatur oleh otoritas lepas pantai dapat menawarkan 1:500. Batas tersebut saja sudah menjadi petunjuk yang berguna.
Filter 2: model biaya yang sesuai dengan volume Anda
Dua model biaya mendominasi. Bebas komisi dengan spread yang lebih lebar, atau berbasis komisi dengan spread yang lebih ketat. Yang pertama cocok untuk trader sesekali dan investor jangka panjang. Yang kedua cocok untuk trader aktif, di mana penghematan dari spread mengalahkan komisi. Kebanyakan broker “tanpa komisi” untuk saham masih mengenakan biaya akses bursa dan spread kecil. Kebanyakan broker berbasis komisi juga memiliki spread, hanya saja lebih kecil.
Lakukan perkalian untuk frekuensi perdagangan yang Anda perkirakan. Broker bebas komisi yang membulatkan spread sebesar €1 pada perdagangan €100 membuat Anda membayar €1.000 per tahun untuk 1.000 transaksi. Broker berbasis komisi yang mengenakan €3 dengan spread €0,10 membuat Anda membayar €3.100. Model spread menang untuk trader aktif. Model bebas komisi menang untuk investor yang melakukan 30 transaksi per tahun.
Filter 3: platform yang benar-benar bisa kamu gunakan
Platform bukanlah daftar fitur. Platform adalah alur kerja. Platform yang bisa kamu jalankan untuk hari trading normal tanpa perlu berpikir adalah yang tepat. Platform di mana setiap order butuh tiga klik tambahan, di mana alat chart terus lupa gambar-gambarmu, atau di mana aplikasi mobile mengeluarkanmu pada momen terburuk adalah yang salah, apa pun jumlah indikatornya.
Buka akun kecil yang sudah didanai. Jalankan trading normalmu selama seminggu. Tarik dana dalam jumlah kecil. Uji penarikan adalah bagian uji coba yang paling jujur, karena Broker cepat membuat setoran terasa tidak menyakitkan dan lambat membuat penarikan terasa tidak menyakitkan.
Filter 4: cakupan aset yang sesuai dengan rencana Anda
Jika Anda hanya memperdagangkan saham AS, Anda perlu akses ke NYSE, Nasdaq, dan idealnya pasar small-cap serta OTC. Jika Anda memperdagangkan saham Eropa, Anda perlu Euronext, LSE, Xetra, dan idealnya bursa-bursa Eropa yang lebih kecil. Jika Anda memperdagangkan opsi, Anda perlu tingkat persetujuan opsi yang tepat dan biaya per-kontrak yang sesuai. Jika Anda memperdagangkan futures, Anda perlu broker futures dengan model margin yang tepat.
Jangan membayar untuk cakupan produk yang tidak akan Anda gunakan. Jangan melewatkan seorang Broker karena ada produk yang tidak akan Anda sentuh dalam tahun berikutnya. Intinya adalah menyesuaikan cakupan dengan rencana, bukan memaksimalkan daftar.
Filter 5: dukungan yang benar-benar menjawab
Filter terakhir adalah yang sering dilupakan orang sampai mereka membutuhkannya. Email dukungan broker dengan pertanyaan akun yang benar-benar nyata sebelum Anda melakukan pendanaan. Perhatikan waktunya. Bacalah dengan saksama. Tim dukungan yang membalas dalam 24 jam dengan jawaban yang jelas adalah aset nyata ketika sesuatu berjalan salah. Tim dukungan yang membalas dalam 72 jam dengan paragraf yang dicopy-paste adalah liabilitas nyata.
Keputusan
Pilih broker yang lolos semua lima filter. Jika lebih dari tiga yang lolos, pilih berdasarkan model biaya. Jika Anda bimbang di antara dua pilihan, danai keduanya dengan jumlah kecil, jalankan alur kerja Anda selama sebulan, dan biarkan platform yang memutuskan untuk Anda.
Sumber daya terkait
Dari mana memulai
Perbandingan broker kami mengurutkan broker teratas berdasarkan regulator, model biaya, jenis akun, dan platform. Filter sesuai yurisdiksi dan gaya trading Anda, dan Anda seharusnya mendapatkan daftar pendek yang berisi dua atau tiga dalam beberapa menit.
Pertanyaan umum tentang memilih broker
Haruskah saya membuka lebih dari satu akun?
Adalah hal yang normal untuk memiliki dua akun. Broker utama untuk sebagian besar aktivitas trading Anda, dan broker sekunder untuk kelas aset yang tidak ditangani dengan baik oleh broker utama, atau sebagai cadangan jika terjadi gangguan pada platform. Biaya akun kedua adalah duplikasi dokumen dan setoran minimum di broker kedua, bukan biaya berkelanjutan yang nyata.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk beralih broker?
Proses onboarding biasanya memakan waktu satu hingga dua hari untuk akun dasar, dan satu hingga dua minggu untuk akun yang memerlukan persetujuan opsi atau perjanjian margin. Pemindahan posisi dan dana dari broker lama bisa memakan waktu satu hingga tiga minggu, tergantung pada aset yang terlibat. Rencanakan pergantian pada periode yang tenang, bukan pada minggu pasar yang ramai.
Bisakah saya menggunakan broker dari negara lain?
Dalam kebanyakan kasus, bisa, tetapi regulator yang mengawasi akun adalah regulator dari broker tersebut, bukan regulator di negara tempat tinggal Anda. Beberapa broker membatasi pendaftaran dari negara tertentu. Yang lain menerima hampir siapa saja, tetapi mengecualikan penduduk AS karena beban kepatuhan yang spesifik untuk AS. Periksa daftar negara di situs broker sebelum memulai aplikasi.
Apa kesalahan terbesar yang paling sering dilakukan trader baru saat memilih broker?
Memilih broker dengan komisi headline terendah, lalu baru menyadari bahwa total biayanya lebih tinggi karena spread, tingkat pembiayaan, biaya ketidakaktifan, atau biaya konversi. Jadwal biaya adalah satu-satunya dokumen yang mengatakan yang sebenarnya, dan kebanyakan trader baru tidak membacanya sebelum melakukan pendanaan.
Apakah broker yang sudah terkenal selalu lebih aman daripada yang lebih kecil?
Pengenalan merek bukanlah ukuran untuk keselamatan. Broker yang sudah terkenal dengan riwayat denda regulasi dan pengelolaan aset (custody) yang lemah adalah pilihan yang lebih buruk dibanding broker yang lebih kecil yang memiliki modal kuat, teregulasi di yurisdiksi tingkat satu, dan diaudit oleh firma akuntansi besar. Ukuran merek adalah fakta pemasaran, bukan fakta keselamatan.