Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
Un fallimento di una societa di intermediazione e raro, ma il fallimento puo avere un impatto significativo sui fondi del trader e sulle sue posizioni. Il trader dovrebbe comprendere le tutele previste, le fasi da seguire dopo il fallimento e le aspettative realistiche di recupero. Il trader che si prepara al peggio puo reagire rapidamente e il trader che reagisce rapidamente puo ridurre al minimo i danni.
Cosa succede ai fondi in caso di fallimento
La prima cosa da sapere è che i fondi del trader sono separati dai fondi operativi della societa di intermediazione. La separazione e richiesta dal regolatore e significa che i fondi del trader non fanno parte dell'asse ereditario della societa. I fondi sono detenuti in un conto separato presso una banca depositaria e i fondi vengono restituiti al trader dopo la procedura di fallimento.
La seconda cosa da sapere e che le posizioni del trader possono essere trasferite a un'altra societa di intermediazione. Il regolatore di solito organizza il trasferimento e il trasferimento avviene entro pochi giorni fino a poche settimane. Le posizioni del trader vengono preservate e le posizioni del trader non vengono liquidate al prezzo di fallimento.
La terza cosa da sapere e che il sistema di compensazione per gli investitori potrebbe coprire le perdite. Il sistema copre le perdite fino a un certo importo se la societa di intermediazione non riesce a restituire i fondi segregati. La copertura varia a seconda della giurisdizione e va da €20,000 a €500,000 per cliente.
I passaggi da seguire
Il primo passo è restare calmi e raccogliere informazioni. Il trader non deve farsi prendere dal panico e non deve effettuare nuove operazioni. Il trader dovrebbe leggere le comunicazioni della società di intermediazione, le comunicazioni dell’autorità di regolamentazione e le notizie. Il trader dovrebbe cercare gli annunci ufficiali e non dovrebbe basarsi su voci.
Il secondo passo è verificare la posizione e i fondi. Il trader dovrebbe controllare il saldo del conto, le posizioni aperte e la cronologia degli scambi. Il trader dovrebbe scaricare gli estratti conto e conservare le registrazioni in un luogo sicuro. Le registrazioni saranno necessarie per la procedura di fallimento e per la rendicontazione fiscale.
Il terzo passo è seguire le istruzioni dell’autorità di regolamentazione. L’autorità di regolamentazione emetterà istruzioni su come richiedere i fondi, come trasferire le posizioni e come presentare un reclamo. Il trader dovrebbe seguire attentamente le istruzioni e presentare la documentazione richiesta in tempo.
Il quarto passo è aprire un nuovo conto presso un’altra Broker. Il trader avrà bisogno di un nuovo conto per continuare a fare trading e dovrebbe scegliere una Broker regolamentata con una reputazione solida. Il trader non dovrebbe affrettare la decisione e dovrebbe usare l’esperienza per scegliere una Broker con tutele migliori.
Il quinto passo è considerare le implicazioni fiscali. Il fallimento può avere conseguenze fiscali e il trader dovrebbe consultare un consulente fiscale. Il consulente fiscale può aiutare il trader a segnalare il fallimento nella dichiarazione dei redditi e può aiutare il trader a richiedere eventuali perdite.
Le aspettative realistiche di recupero
La prima aspettativa riguarda i tempi. La procedura di fallimento puo richiedere mesi o anni e il trader potrebbe non ricevere i fondi finche il processo non e completato. Il trader dovrebbe pianificare il ritardo e avere una liquidita sufficiente per coprire le spese di trading durante il ritardo.
La seconda aspettativa riguarda l’importo. Il trader probabilmente recuperera i fondi segregati e probabilmente recuperera le posizioni. Il trader potrebbe non recuperare i profitti che sarebbero stati generati durante il fallimento e potrebbe non recuperare il costo del disagio.
La terza aspettativa riguarda l’indennizzo agli investitori. L’indennizzo copre una parte delle perdite e potrebbe non coprire l’intero importo. Il trader dovrebbe verificare la copertura nella propria giurisdizione e presentare una richiesta non appena la procedura si apre.
Come proteggerti
La prima protezione e scegliere un Broker regolamentato. Il Broker dovrebbe essere regolamentato in una giurisdizione di livello 1 e il Broker dovrebbe segregare i fondi dei clienti. Il trader dovrebbe verificare la licenza e il trader dovrebbe leggere l'informativa sui rischi del Broker.
La seconda protezione e mantenere un saldo ridotto. Il trader non dovrebbe tenere tutto il capitale di trading in un unico Broker e il trader dovrebbe tenere una parte del capitale presso un secondo Broker o presso una banca. La diversificazione riduce l'impatto di un singolo fallimento del Broker.
La terza protezione e usare l'autenticazione a due fattori. L'autenticazione a due fattori aggiunge un ulteriore livello di sicurezza all'account e l'autenticazione a due fattori riduce il rischio di accesso non autorizzato durante il processo di bancarotta.
La quarta protezione e conservare le registrazioni. Il trader dovrebbe conservare gli estratti conto, le conferme delle operazioni e i documenti fiscali. Le registrazioni saranno necessarie per il processo di bancarotta e saranno necessarie per la rendicontazione fiscale.
Domande comuni sulla bancarotta di una societa di intermediazione
I miei fondi sono al sicuro se il broker fallisce? I fondi segregati sono al sicuro e i fondi vengono restituiti al trader dopo la procedura di fallimento. Il sistema di compensazione per gli investitori puo coprire una parte delle perdite e la copertura varia in base alla giurisdizione.
Posso fare trading durante la procedura di fallimento? No. Il trading viene sospeso durante la procedura di fallimento e il trader non puo effettuare nuove operazioni. Le posizioni del trader possono essere trasferite a un altro broker e le posizioni del trader non vengono liquidate al prezzo di fallimento.
E se il broker non era regolamentato? Il broker non regolamentato non ha la segregazione dei fondi e non dispone di un sistema di compensazione per gli investitori. Il trader puo perdere l'intero deposito e il trader ha un ricorso limitato. Il trader dovrebbe sempre scegliere un broker regolamentato.
Risorse correlate
- Sicurezza del Broker
- Sicurezza del Broker → Come verificare la regolamentazione del broker
- I migliori Broker di azioni
Da dove iniziare
Se sei preoccupato per un fallimento della tua societa di intermediazione, il primo passo piu utile e verificare la licenza, la segregazione dei fondi e lo schema di compensazione degli investitori per le societa di intermediazione che stai prendendo in considerazione. Il nostro confronto tra broker elenca i broker per giurisdizione e per regolamentazione, che insieme ti dicono cosa offre il broker prima di aprire il conto.