Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
Aprire un conto di intermediazione è il passo fondamentale per qualsiasi trader di azioni. Il processo è standard presso la maggior parte dei broker e il trader che comprende i passaggi può aprire un conto in 15-30 minuti online. Il conto è lo strumento tramite il quale il trader compra e vende azioni e il conto determina la gamma di prodotti, la struttura delle commissioni e la protezione normativa.
Il processo prevede quattro passaggi: scegliere un Broker, compilare la domanda, fornire i documenti di identificazione e finanziare il conto. Ogni passaggio è semplice e il servizio clienti del broker è disponibile per il trader che si blocca.
Passo 1: scegli un Broker
La scelta del Broker e la decisione piu importante che prende il trader. Il Broker determina i prodotti che il trader puo negoziare, la commissione che il trader paga, la piattaforma che il trader utilizza e l'ente regolatore che supervisiona il conto. Il trader dovrebbe scegliere un Broker regolamentato nella giurisdizione del trader, che offra i prodotti di cui il trader ha bisogno e che applichi una commissione competitiva.
Il trader dovrebbe anche considerare il deposito minimo (la maggior parte dei Broker non ha un minimo per un conto cash e $2,000-$10,000 per un conto a margine), i tipi di conto offerti (individuale, cointestato, societa, trust, IRA, ISA, pensione) e la qualita del servizio clienti. Il trader puo aprire un conto piccolo per testare il Broker prima di impegnare una somma piu grande.
Passo 2: compila la domanda
La domanda e un modulo online che richiede i dati personali del trader (nome, indirizzo, data di nascita, nazionalita, numero di identificazione fiscale), i dettagli lavorativi del trader (datore di lavoro, settore, posizione), i dettagli finanziari del trader (reddito annuo, patrimonio netto, attivita liquide) e l’esperienza di trading del trader (anni di trading, numero di operazioni, prodotti negoziati).
Il Broker utilizza le informazioni per i controlli KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Le informazioni vengono inoltre utilizzate per determinare l’idoneita del trader per diversi prodotti (margin, options, futures, forex). Un trader senza esperienza di trading potrebbe essere limitato a un conto cash con prodotti limitati.
Passo 3: fornire i documenti di identificazione
Il Broker richiede una prova di identita e una prova di indirizzo. La prova di identita e di solito un passaporto, una carta d'identita nazionale o una patente di guida. La prova di indirizzo e di solito una bolletta recente (elettricita, acqua, gas), un recente estratto conto bancario oppure una recente lettera del governo (valutazione fiscale, lettera di prestazioni). I documenti vengono caricati tramite il portale sicuro del Broker.
I documenti vengono verificati dal team di compliance del Broker e la verifica di solito richiede 1-3 giorni lavorativi. Alcuni Broker utilizzano una verifica automatizzata (il Broker controlla i documenti rispetto a un database governativo) e l'account puo essere aperto in pochi minuti.
Passo 4: finanziare il conto
Il finanziamento avviene tramite bonifico bancario (il metodo piu comune, gratuito o economico, richiede 1-3 giorni lavorativi), carta di debito (istantanea, puo costare l'1-3% del deposito), carta di credito (istantanea, puo costare il 2-4% del deposito, puo essere trattata come anticipo di contanti), oppure portafoglio digitale (PayPal, Skrill, Neteller, istantaneo, puo costare l'1-3% del deposito).
Il trader dovrebbe controllare il deposito minimo del Broker (la maggior parte dei Broker non ha un minimo), i metodi di pagamento accettati dal Broker, la commissione di finanziamento e la policy di prelievo del Broker. La policy di prelievo e la policy di finanziamento al contrario: il trader potrebbe essere limitato a prelevare i fondi tramite lo stesso metodo di pagamento con cui e stato effettuato il deposito.
I diversi tipi di conto
Un conto cash e il tipo di conto standard. Il trader acquista azioni con il saldo di cassa presente nel conto e il trader non puo prendere in prestito dal Broker. Il conto cash e il tipo di conto piu semplice e piu sicuro.
Un conto a margine consente al trader di prendere in prestito dal Broker per assumere una posizione con leva. Il trader deve soddisfare il requisito di deposito minimo (tipicamente $2,000-$10,000) e il trader deve firmare un accordo sul margine. Il conto a margine e per i trader che vogliono usare la leva.
Un conto opzioni consente al trader di negoziare opzioni. Il trader deve avere un conto a margine (per strategie su piu operazioni che richiedono un margine) o un conto cash (per acquisti di opzioni su una singola operazione). Il conto opzioni richiede al trader di prendere atto del documento di informativa sui rischi delle opzioni.
Un conto pensionistico (un IRA negli Stati Uniti, un ISA nel Regno Unito, un fondo pensione nell'UE) e un conto con tassazione differita. Il conto viene finanziato con denaro al lordo delle imposte o al netto delle imposte e i guadagni sono esenti da imposte o differiti. Il conto pensionistico ha limiti di contribuzione e regole di prelievo.
Domande comuni sull'apertura di un conto
Posso aprire più conti di intermediazione? Sì, molti trader hanno conti presso più broker per scopi diversi (un Broker a basso costo per operazioni a commissioni ridotte, un Broker a servizio completo per consulenza, un Broker specializzato per prodotti specifici).
Quanto tempo ci vuole per aprire un conto? La richiesta online richiede 15-30 minuti e la verifica 1-3 giorni lavorativi. Alcuni broker offrono una verifica immediata con controlli automatici dei documenti.
Posso aprire un conto se vivo fuori dal paese di origine del broker? Sì, molti broker accettano clienti internazionali. Il Broker potrebbe richiedere documentazione aggiuntiva e potrebbe non offrire tutti i prodotti ai clienti internazionali.
Risorse correlate
Da dove iniziare
Se stai aprendo un conto di brokeraggio, il primo passo piu utile e confrontare lo stato di regolamentazione del Broker, la struttura commissionale, la gamma di prodotti e il deposito minimo. La nostra comparazione dei broker elenca i broker nelle principali giurisdizioni e i tipi di conto, che insieme ti dicono com'e il processo prima di compilare la domanda.