Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
Un broker a sconto e un Broker che offre un'esecuzione a basso costo senza la ricerca, i consigli e il servizio personale di un broker a servizio completo. Il broker a sconto guadagna un margine ridotto su ogni operazione e il broker a sconto si affida al volume per ottenere un profitto. Il trader paga una commissione bassa o nessuna commissione, e il trader e responsabile delle decisioni di trading.
Che cos'è una discount brokerage
Una discount brokerage è un broker che offre un'esecuzione a basso costo senza la ricerca, i consigli e il servizio personale di un broker a servizio completo. La discount brokerage guadagna un margine ridotto su ogni operazione e la discount brokerage si affida ai volumi per ottenere profitto. Il trader paga una commissione bassa o nessuna commissione, e il trader è responsabile delle decisioni di trading.
Il modello della discount brokerage si è diffuso dagli Stati Uniti all'Europa, all'Asia e al resto del mondo. Alcune discount brokerages sono piattaforme di sola esecuzione, e altre discount brokerages aggiungono un pacchetto di ricerca di base, uno strumento di grafici di base e un supporto clienti di base. Il compromesso è costante: costi inferiori, meno servizi.
I principali risparmi sui costi
Il primo risparmio sono le commissioni. Un Broker a servizio completo può addebitare €20-€50 per ogni operazione, mentre un Broker scontato può addebitare €1-€10 per operazione. Il risparmio è più evidente per i trader attivi che effettuano decine di operazioni al mese. Il risparmio è meno evidente per gli investitori buy-and-hold che effettuano poche operazioni all’anno.
Il secondo risparmio è lo spread. I Broker scontati spesso hanno spread più contenuti rispetto ai Broker a servizio completo, perché i Broker scontati trasferiscono lo spread di mercato “grezzo”. Lo spread è la differenza tra il prezzo denaro (bid) e il prezzo lettera (ask) e lo spread rappresenta la remunerazione del Broker per l’esecuzione dell’operazione. Spread più stretti fanno risparmiare denaro su ogni operazione.
Il terzo risparmio è la commissione della piattaforma. Alcuni Broker a servizio completo applicano una commissione della piattaforma di €20-€50 al mese, mentre i Broker scontati raramente addebitano una commissione della piattaforma. La commissione della piattaforma è un costo fisso e la commissione della piattaforma penalizza maggiormente i conti di piccole dimensioni.
I compromessi
Il primo compromesso riguarda la ricerca. Un Broker a servizio completo fornisce report degli analisti, commenti di mercato e idee di trading. Un Broker scontato puo' fornire notizie di base e dati di base, e di solito non fornisce consulenza personalizzata. Il trader che ha bisogno di ricerca dovrebbe abbonarsi a un servizio di ricerca di terze parti o dovrebbe usare fonti gratuite.
Il secondo compromesso riguarda l'assistenza clienti. Un Broker a servizio completo assegna un consulente personale a ciascun cliente, e il consulente e' disponibile per telefono o di persona. Un Broker scontato offre supporto via email e chat, e il Broker scontato non assegna un consulente personale. Il trader che ha bisogno di aiuto dovrebbe cercare un Broker scontato con una reputazione solida per il supporto.
Il terzo compromesso riguarda la gamma di prodotti. Alcuni Broker a servizio completo offrono una gamma piu' ampia di prodotti, inclusi azioni internazionali, obbligazioni e investimenti alternativi. I Broker scontati possono concentrarsi sulle azioni e sugli ETF piu' liquidi e potrebbero non offrire l'intera gamma. Il trader che ha bisogno di un prodotto specifico dovrebbe verificare l'offerta del Broker.
Chi dovrebbe usare un broker scontato
Un broker scontato è una buona scelta per i trader autodiretti che sanno cosa vogliono negoziare, che non hanno bisogno di consigli e che desiderano mantenere bassi i costi. Il broker scontato è anche adatto agli investitori di lungo periodo che effettuano poche operazioni all'anno e che vogliono evitare le alte commissioni di un broker a servizio completo.
Un broker scontato non è una buona scelta per i principianti che hanno bisogno di guida, per i trader che si affidano alla ricerca degli analisti o per i trader che necessitano di un consulente personale. Il principiante dovrebbe iniziare con un broker che offre contenuti educativi e un conto demo, e il principiante può passare a un broker scontato quando si sente a proprio agio con il processo di trading.
Come valutare un broker scontato
Il primo controllo riguarda la commissione. Il broker pubblica la commissione per ogni operazione e il broker puo offrire una commissione a livelli in base al volume mensile. Il trader dovrebbe confrontare la commissione tra diversi broker e cercare eventuali costi nascosti come commissioni di inattivita, commissioni di prelievo o commissioni di conversione valuta.
Il secondo controllo riguarda la piattaforma. Il broker offre una piattaforma web, una piattaforma desktop e una piattaforma mobile, e il trader dovrebbe testare la piattaforma con un conto demo. Il trader dovrebbe controllare i tipi di ordine, la grafica, la qualita dei dati e la velocita di esecuzione. La piattaforma e lo strumento principale del trader e la piattaforma dovrebbe essere in linea con lo stile del trader.
Il terzo controllo riguarda la regolamentazione. Il broker dovrebbe essere regolamentato in una giurisdizione riconosciuta e il broker dovrebbe tenere i fondi del cliente in un conto separato. Il trader dovrebbe verificare la licenza e il trader dovrebbe leggere l'informativa sui rischi del broker.
Domande comuni sulle societa di brokeraggio scontato
I broker scontati sono sicuri? Sì, quando il broker scontato e regolamentato e quando il broker separa i fondi del cliente. La sicurezza dipende dalla regolamentazione e dalla reputazione del broker, non dal modello di sconto in quanto tale.
Posso ottenere consulenza presso un broker scontato? Alcuni broker scontati offrono consulenza di base tramite un chatbot o una knowledge base, e alcuni broker scontati offrono livelli premium con un consulente umano. Il trader dovrebbe verificare l'offerta del broker se la consulenza e importante.
Qual e il broker scontato piu economico? Il broker piu economico dipende dal volume del trader e dalla sua area geografica. Il trader dovrebbe confrontare il costo totale, inclusa la commissione, lo spread, la commissione della piattaforma e la commissione di conversione valuta. Il broker piu economico su un singolo parametro potrebbe non essere il piu economico sul costo totale.
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Da dove iniziare
Se stai valutando broker discount, il primo passo piu utile e creare una shortlist di tre o cinque broker e confrontare il costo totale su un numero rappresentativo di operazioni. La nostra comparazione dei broker elenca i broker discount e i relativi piani commissioni, che insieme ti dicono cosa offre il broker prima di aprire il conto.