Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
L'industria del brokeraggio si trova a meta di un cambiamento strutturale, e il cambiamento e guidato dalla tecnologia, dalla regolamentazione e dalle aspettative mutevoli dei clienti. Il broker a servizio completo non e piu il modello dominante, il broker scontato e la nuova normalita e il robo-advisor e una componente in crescita. Il trader che comprende le tendenze puo prepararsi al futuro e il trader che conosce la direzione del settore puo scegliere un Broker che restera competitivo.
Il passaggio verso il digitale e il mobile
La prima tendenza e il passaggio verso il digitale e il mobile. Il trader che in passato chiamava un Broker per effettuare un'operazione ora puo eseguire l'operazione da un telefono in pochi secondi, e il trader che in passato aspettava un estratto conto cartaceo ora puo controllare il portafoglio in tempo reale. Il cambiamento e guidato dallo smartphone e viene accelerato dalla pandemia.
Il trading mobile e diventato il canale principale per molti trader e la piattaforma mobile e la parte piu importante dell'offerta del Broker. Il Broker che dispone di una piattaforma mobile solida puo attrarre la prossima generazione di trader, mentre il Broker con una piattaforma mobile debole perdera quote di mercato. Il trader che valuta un Broker dovrebbe testare l'app mobile e dovrebbe cercare un Broker con un'esperienza mobile solida.
L’ascesa del trading a commissioni zero
La seconda tendenza è l’ascesa del trading a commissioni zero. Diversi grandi broker negli Stati Uniti, in Europa e in Asia hanno eliminato la commissione sulle operazioni su azioni ed ETF, e i broker guadagnano entrate dallo spread, dal pagamento per il flusso degli ordini e dal prestito di margine. Il modello a commissioni zero ha messo sotto pressione i broker tradizionali e i broker tradizionali sono stati costretti a ridurre la commissione per restare competitivi.
Il trader che trae vantaggio dal modello a commissioni zero dovrebbe comunque confrontare il costo totale e il trader dovrebbe valutare lo spread, la commissione della piattaforma, la commissione di inattività e la commissione di conversione valuta. Il costo totale presso un broker a commissioni zero può essere più alto del costo totale presso un broker a commissioni basse, e il trader non dovrebbe presumere che lo zero sia sempre la soluzione più economica.
La crescita dei robo-advisor
La terza tendenza e la crescita dei robo-advisor. Il robo-advisor e diventato un segmento significativo del settore del Broker, e si prevede che il robo-advisor cresca a un tasso a due cifre nel prossimo decennio. Il robo-advisor e popolare tra gli investitori piu giovani, e il robo-advisor e popolare tra gli investitori che desiderano un approccio hands-off.
Il robo-advisor ha messo sotto pressione i consulenti tradizionali, e i consulenti tradizionali sono stati costretti ad abbassare le commissioni. Il consulente che addebita l'1% del patrimonio in gestione non e piu competitivo con il robo-advisor che addebita lo 0,25%. Il trader che utilizza un advisor dovrebbe confrontare il valore, e il trader dovrebbe considerare un robo-advisor come alternativa.
Il ruolo dell'AI e del machine learning
La quarta tendenza e il ruolo dell'AI e del machine learning. Il Broker usa l'AI per rilevare le frodi, per fornire assistenza clienti, per consigliare operazioni e per ottimizzare il portafoglio. L'AI sta diventando una parte fondamentale dell'offerta del Broker e si prevede che in futuro avra un ruolo ancora piu ampio.
Il trader che utilizza strumenti basati sull'AI puo risparmiare tempo e il trader che utilizza strumenti basati sull'AI puo prendere decisioni migliori. Il trader dovrebbe cercare un Broker che utilizzi l'AI in modo responsabile e il trader dovrebbe cercare un Broker che spieghi le raccomandazioni dell'AI.
L'impatto della regolamentazione
La quinta tendenza e l'impatto della regolamentazione. Il regolatore sta aumentando il livello di controllo sull'industria del brokeraggio e sta introducendo nuove regole su leva, informativa, reporting e cybersecurity. La regolamentazione e pensata per proteggere il trader e la regolamentazione sta facendo aumentare i costi di conformita.
Il trader che opera con un Broker regolamentato ha un livello di protezione piu elevato e il trader che opera con un Broker regolamentato puo contare sul regolatore in caso di controversia. Il trader dovrebbe scegliere un Broker regolamentato in una giurisdizione di livello 1 e il trader dovrebbe verificare la licenza del Broker.
La crescita delle azioni frazionate
La sesta tendenza e la crescita delle azioni frazionate. Diversi Broker ora consentono al trader di acquistare una frazione di un’azione e l’azione frazionata permette al trader di investire in titoli ad alto prezzo con un piccolo deposito. L’azione frazionata e popolare tra i principianti e tra i trader che utilizzano il dollar-cost averaging.
Il trader che usa azioni frazionate puo costruire un portafoglio diversificato con un conto di piccole dimensioni e puo investire in azioni che altrimenti sarebbero fuori portata. Il trader dovrebbe cercare un Broker che offra azioni frazionate e dovrebbe confrontare le commissioni applicate alle azioni frazionate.
Domande comuni sul futuro della broker
I broker full-service scompariranno? No, il broker full-service non scomparira, ma il broker full-service diventera un servizio di nicchia per gli investitori con elevato patrimonio netto. Il broker full-service continuera a offrire consulenza personalizzata e continuera a applicare un premio.
La commissione andra a zero? La commissione e gia a zero presso diversi broker e ci si aspetta che sia a zero presso la maggior parte dei broker in futuro. Il broker guadagnera entrate da altre fonti e il trader dovrebbe confrontare il costo totale.
Il robo-advisor sostituira il consulente umano? No, il robo-advisor non sostituira il consulente umano, ma il robo-advisor diventera l'opzione predefinita per molti investitori. Il consulente umano continuera a svolgere un ruolo per situazioni complesse e continuera a applicare un premio.
Risorse correlate
Da dove iniziare
Se stai valutando il futuro della brokeraggio, il primo passo piu utile e identificare le tendenze piu rilevanti per il tuo stile di trading e scegliere un Broker ben posizionato per il futuro. La nostra broker comparison elenca i Broker e le tendenze che stanno seguendo, che insieme ti dicono cosa offre il Broker prima ancora di aprire il conto.