Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
La tecnologia ha trasformato l'industria del Broker negli ultimi due decenni, e continua a guidare il cambiamento. Il trader che in passato chiamava un Broker per effettuare un'operazione ora può eseguire l'operazione da un telefono in pochi secondi. La tecnologia ha ridotto i costi, aumentato la velocita e ampliato l'accesso.
Il passaggio all'online e al mobile
Il primo cambiamento è lo spostamento dall'offline all'online. Il Broker che in passato operava tramite una rete di filiali ora opera tramite un sito web e un'app mobile, e il Broker che in passato impiegava centinaia di broker ora impiega un piccolo team di sviluppatori. Il cambiamento ha ridotto la struttura dei costi e i costi più bassi sono stati trasferiti al trader sotto forma di commissioni più basse e spread più contenuti.
Il trading da mobile è diventato il canale principale per molti trader e l'app mobile è la parte più importante dell'offerta del Broker. Il trader che valuta un Broker dovrebbe testare l'app mobile e dovrebbe cercare un Broker con un'esperienza mobile solida. L'app mobile dovrebbe essere veloce, affidabile e ricca di funzionalità, e l'app mobile dovrebbe supportare i tipi di ordine, la grafica e gli avvisi di cui il trader ha bisogno.
L’ascesa delle commissioni zero
Il secondo cambiamento è l’aumento delle commissioni zero. Diversi grandi Broker hanno eliminato la commissione sulle operazioni su azioni ed ETF e i Broker ottengono ricavi dallo spread, dal pagamento per l’order flow e dal margin lending. Il modello a commissioni zero ha messo sotto pressione i Broker tradizionali e i Broker tradizionali sono stati costretti a ridurre la commissione per restare competitivi.
Il trader che trae vantaggio dal modello a commissioni zero dovrebbe comunque confrontare il costo totale e il trader dovrebbe valutare lo spread, la commissione della piattaforma, la commissione di inattività e la commissione di conversione valuta. Il costo totale presso un Broker a commissioni zero può essere più alto del costo totale presso un Broker a commissioni basse e il trader non dovrebbe presumere che lo zero sia sempre la soluzione più economica.
Il ruolo dell'AI e del machine learning
Il terzo cambiamento riguarda il ruolo dell'AI e del machine learning. Il Broker utilizza l'AI per rilevare le frodi, per fornire assistenza clienti, per consigliare operazioni e per ottimizzare il portafoglio. L'AI sta diventando una parte fondamentale dell'offerta del Broker e si prevede che in futuro assuma un ruolo ancora maggiore.
Il trader che utilizza strumenti basati sull'AI può risparmiare tempo e il trader che utilizza strumenti basati sull'AI può prendere decisioni migliori. Il trader dovrebbe cercare un Broker che utilizzi l'AI in modo responsabile e dovrebbe cercare un Broker che spieghi le raccomandazioni dell'AI.
L’ascesa dei robo-advisor
La quarta trasformazione e l’ascesa dei robo-advisor. Il robo-advisor e diventato un segmento significativo del settore del brokeraggio e il robo-advisor e popolare tra gli investitori piu giovani. Il robo-advisor utilizza algoritmi per costruire e gestire un portafoglio e il robo-advisor applica una commissione di gestione dello 0,25% - 0,75% all’anno.
Il robo-advisor ha esercitato pressione sui consulenti tradizionali e i consulenti tradizionali sono stati costretti ad abbassare le commissioni. Il consulente che addebita l’1% del patrimonio in gestione non e piu competitivo con il robo-advisor che addebita lo 0,25%.
L'impatto sulla strategia di trading
Il primo impatto e la velocita. Il trader che in passato aspettava una telefonata per confermare l'esecuzione ora vede l'esecuzione in tempo reale e il trader puo adeguare la posizione immediatamente. La velocita ha cambiato la strategia di trading e la velocita ha reso possibile il trading ad alta frequenza e il trading algoritmico.
Il secondo impatto e i dati. Il trader che in passato riceveva un aggiornamento giornaliero del prezzo ora riceve un flusso di dati sul prezzo in tempo reale e i dati in tempo reale sono disponibili sul grafico, negli indicatori e nelle allerte. I dati hanno cambiato la strategia di trading e i dati hanno reso possibile un'analisi tecnica piu sofisticata.
Il terzo impatto e l'accesso. Il trader che in passato doveva avere un conto minimo di €10,000 ora puo aprire un conto con €100 e il conto piccolo e sufficiente per iniziare. L'accesso ha aperto il mercato a un bacino piu ampio di trader e l'accesso ha aumentato la concorrenza.
Le sfide della tecnologia
La prima sfida e la sicurezza. Il Broker conserva i dati personali e finanziari del trader e i dati possono essere esposti in un attacco informatico. Il trader dovrebbe scegliere un Broker con una solida reputazione in materia di sicurezza e il trader dovrebbe usare l'autenticazione a due fattori.
La seconda sfida e la regolamentazione. La tecnologia ha superato la regolamentazione e l'ente regolatore fatica a stare al passo. Il trader che utilizza una nuova tecnologia dovrebbe verificare lo stato normativo e il trader dovrebbe cercare un Broker autorizzato per i prodotti che il trader desidera negoziare.
La terza sfida e la complessita. La tecnologia ha aggiunto complessita alla piattaforma e la piattaforma puo essere piu difficile da imparare per i principianti. Il trader dovrebbe prendersi il tempo per imparare la piattaforma e il trader dovrebbe usare un conto demo prima di passare alla modalita operativa.
Domande comuni sulla tecnologia e sul brokeraggio
La tecnologia sostituira i broker umani? No, la tecnologia non sostituira i broker umani, ma cambiera il ruolo del broker umano. Il broker umano si concentrera sulle situazioni complesse e il broker umano fornira consigli personalizzati.
Il modello a commissioni zero e sostenibile? Il modello a commissioni zero e sostenibile finche il broker puo ottenere ricavi da altre fonti. Il trader dovrebbe confrontare il costo totale e il trader non dovrebbe presumere che lo zero sia sempre il piu economico.
L'AI sostituira il trader? No, l'AI non sostituira il trader, ma l'AI diventera uno strumento per il trader. Il trader che usa l'AI puo risparmiare tempo e il trader che usa l'AI puo prendere decisioni migliori. Il trader dovrebbe cercare un broker che utilizzi l'AI in modo responsabile.
Risorse correlate
Da dove iniziare
Se stai valutando l’impatto della tecnologia sulla brokeristica, il primo passo piu utile e identificare le tendenze piu rilevanti per il tuo stile di trading e scegliere un Broker ben posizionato per il futuro. La nostra broker comparison elenca i Broker e le tendenze che stanno seguendo, che insieme ti dicono cosa offre il Broker prima ancora di aprire il conto.