Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
Un broker off-shore e un broker che e regolamentato in una giurisdizione diversa dal paese di residenza del trader. Un trader nell'Unione Europea che apre un conto con un broker regolamentato nelle Seychelles, nelle Isole Marshall o a Saint Vincent e le Grenadine sta utilizzando un broker off-shore. Il broker off-shore non e soggetto al regolatore del paese di residenza del trader e il broker off-shore non e vincolato dalle regole del regolatore del paese di residenza.
Che cos'è un broker off-shore
Un broker off-shore è un broker regolamentato in una giurisdizione diversa dal paese di residenza del trader. Un trader nell'Unione Europea che apre un conto con un broker regolamentato alle Seychelles, nelle Isole Marshall o a Saint Vincent e Grenadine sta utilizzando un broker off-shore. Il broker off-shore non è soggetto al regolatore del trader nel paese di residenza e il broker off-shore non è vincolato dalle regole del regolatore del paese di residenza.
L'attrattiva dei broker off-shore è il costo inferiore. I broker off-shore possono offrire leva finanziaria piu alta, spread piu bassi e meno restrizioni su bonus e gamma di prodotti. Il compromesso è il livello piu basso di tutela dell'investitore e il trader dovrebbe valutare il costo inferiore rispetto alla protezione inferiore prima di aprire un conto.
I compromessi
Il primo compromesso riguarda la leva. I broker off-shore possono offrire una leva fino a 1:500 o persino 1:1000, molto superiore al limite di 1:30 imposto dall’European Securities and Markets Authority (ESMA). Un’elevata leva amplifica i guadagni e amplifica anche le perdite. Il trader che usa un’elevata leva puo perdere l’intero deposito in un singolo trade.
Il secondo compromesso riguarda la protezione regolamentare. Lo schema di compensazione per gli investitori del regolatore del paese di residenza, che copre le perdite fino a un certo importo se il broker fallisce, non si applica ai broker off-shore. Il trader che tiene fondi presso un broker off-shore non e coperto dal regolatore del paese di residenza e ha un ricorso limitato in caso di controversia.
Il terzo compromesso riguarda il trattamento fiscale. Alcune giurisdizioni off-shore non trattengono imposte sui profitti derivanti dal trading e il trader potrebbe beneficiare di una fattura fiscale piu bassa. Il compromesso e che l’autorita fiscale del paese di residenza potrebbe comunque richiedere al trader di dichiarare il reddito e il trader dovrebbe verificare le regole fiscali locali prima di aprire il conto.
Segnali d'allarme da tenere d'occhio
Il primo segnale d'allarme e un Broker non autorizzato. Il Broker dovrebbe essere regolamentato da un regolatore riconosciuto e il trader dovrebbe essere in grado di verificare il numero di licenza sul sito web del regolatore. Il regolatore puo essere piccolo o grande, ma il regolatore dovrebbe avere una comprovata esperienza di applicazione delle regole.
Il secondo segnale d'allarme e un bonus con blocco del prelievo. Il Broker offre un bonus e il bonus resta bloccato finche il trader non raggiunge un volume di trading elevato. La struttura del bonus puo essere progettata per rendere difficile prelevare i fondi e il trader dovrebbe leggere termini e condizioni prima di accettare il bonus.
Il terzo segnale d'allarme e un'assistenza clienti scarsa. Il Broker impiega giorni per rispondere a una domanda e il Broker non risponde al telefono. L'assistenza clienti e un segnale della professionalita del Broker e il trader dovrebbe testare il supporto prima di depositare i fondi.
Domande da fare prima di aprire
La prima domanda riguarda la regolamentazione. Il trader chiede il numero di licenza, il nome dell'ente regolatore e il sito web del regolatore. Il trader verifica la licenza e legge la cronologia di applicazione delle norme da parte del regolatore. Il trader non dovrebbe aprire un conto con un Broker non regolamentato.
La seconda domanda riguarda la segregazione dei fondi dei clienti. Il Broker dovrebbe tenere i fondi del cliente in un conto segregato presso una banca di livello 1 e il Broker non dovrebbe utilizzare i fondi del cliente per le proprie operazioni. Il trader dovrebbe chiedere il nome della banca e verificare la policy di segregazione nelle condizioni di servizio del Broker.
La terza domanda riguarda la procedura di prelievo. Il Broker dovrebbe elaborare i prelievi entro pochi giorni lavorativi e il Broker non dovrebbe addebitare una commissione di prelievo. Il trader dovrebbe testare la procedura di prelievo con un importo ridotto prima di depositare una somma elevata.
Quando ha senso un broker off-shore
Un broker off-shore ha senso per trader esperti che comprendono i rischi, che desiderano una leva piu alta e che sono disposti ad accettare un livello di protezione inferiore. Un broker off-shore ha senso anche per i trader in paesi con controlli patrimoniali rigorosi, in cui il broker locale e l'unica opzione e il broker off-shore offre un'alternativa.
Un broker off-shore non ha senso per i principianti, per i trader con un conto di piccole dimensioni o per i trader che non possono permettersi di perdere l'intero deposito. Il principiante dovrebbe iniziare con un broker regolamentato nella giurisdizione di residenza del trader e dovrebbe imparare le basi prima di prendere in considerazione un broker off-shore.
Domande comuni sui broker off-shore
I broker off-shore sono legali? Nella maggior parte delle giurisdizioni, si. Il trader puo aprire un conto con un broker off-shore, anche se l'autorita di regolamentazione del paese di residenza potrebbe non offrire la stessa protezione. Il trader dovrebbe verificare le regole locali prima di aprire il conto.
Posso fidarmi di un broker off-shore? Dipende dal broker. Alcuni broker off-shore sono ben gestiti e ben regolamentati, e alcuni broker off-shore non lo sono. Il trader dovrebbe verificare la licenza, la segregazione dei fondi e la procedura di prelievo prima di fidarsi del broker.
Cosa succede se il broker off-shore fallisce? I fondi del trader potrebbero andare persi, perche lo schema di compensazione per gli investitori dell'autorita di regolamentazione del paese di residenza non copre il broker off-shore. Il trader potrebbe avere ricorso tramite l'autorita di regolamentazione off-shore, ma il ricorso spesso e limitato e lento.
Risorse correlate
- Sicurezza del Broker
- Sicurezza del Broker → Come verificare la regolamentazione del Broker
- Commissioni di intermediazione
Da dove iniziare
Se stai valutando broker off-shore, il primo passo piu utile e creare una shortlist di tre o cinque broker e verificare la licenza e l'ente regolatore per ciascun broker. Il nostro confronto broker elenca i broker per giurisdizione, che insieme ti dicono cosa offre il broker prima di aprire il conto.