Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
La maggior parte dei confronti tra broker si trascina per migliaia di parole perché gli autori vogliono coprire ogni linea di prodotti, ogni regolatore e ogni piccola commissione. Questo è utile come riferimento, ma ha la forma sbagliata per una decisione reale. Una decisione richiede una lista breve di filtri e una regola rapida per combinarli. Questo articolo è la versione più breve.
Filtro 1: il regolatore che ti copre davvero
Il primo filtro è giurisdizionale, ed è non negoziabile. Se vivi nell'UE, restringi l'elenco ai broker regolati da un'autorità nazionale dell'UE ai sensi di MiFID II. Se vivi nel Regno Unito, la FCA. Se vivi in Australia, ASIC. Un broker regolato in una giurisdizione di livello uno al di fuori del tuo paese di residenza di solito va bene, ma un broker regolato solo da una piccola autorità offshore è un discorso diverso riguardo al rischio di controparte e ai percorsi di recupero.
Il limite di leva è stabilito dal regolatore, non dalla marketing del broker. Un broker regolato da CySEC può offrire leva al dettaglio fino a 1:30 sulle principali FX, un broker regolato da ASIC può offrire fino a 1:30 anche in base alle recenti regole ASIC, e un broker regolato solo da un'autorità offshore può offrire 1:500. Il solo tetto è un indicatore utile.
Filtro 2: modello di commissioni che corrisponde al tuo volume
Due modelli di commissioni dominano. Senza commissioni con uno spread piu ampio, oppure basato su commissioni con uno spread piu stretto. Il primo si adatta ai trader occasionali e agli investitori di lungo periodo. Il secondo si adatta ai trader attivi, in cui i risparmi sullo spread superano la commissione. La maggior parte dei broker “zero commission” sulle azioni applica comunque una commissione di accesso all’exchange e un piccolo spread. Anche la maggior parte dei broker basati su commissioni ha uno spread, solo piu piccolo.
Esegui la moltiplicazione per la tua frequenza di operazioni prevista. Un broker senza commissioni che arrotonda lo spread di €1 su un’operazione da €100 ti costa €1.000 all’anno su 1.000 operazioni. Un broker basato su commissioni che addebita €3 con uno spread di €0,10 ti costa €3.100. Il modello basato su spread vince per il trader attivo. Il modello senza commissioni vince per l’investitore che effettua 30 operazioni all’anno.
Filtro 3: una piattaforma che puoi davvero usare
Una piattaforma non è una lista di funzioni. È un flusso di lavoro. La piattaforma giusta è quella su cui puoi svolgere una normale giornata di trading senza pensarci. Una piattaforma in cui ogni ordine richiede tre clic in più, in cui lo strumento del grafico continua a dimenticare i tuoi disegni, oppure in cui l’app mobile ti fa uscire proprio nel momento peggiore è quella sbagliata, a prescindere da quanti indicatori abbia.
Apri un piccolo conto finanziato. Esegui le tue operazioni normali per una settimana. Ritira una piccola somma. Il test del prelievo è la parte più onesta della prova, perché i Broker sono rapidi a rendere i depositi indolori e lenti a rendere i prelievi indolori.
Filtro 4: copertura degli asset che corrisponde al tuo piano
Se fai trading solo su azioni statunitensi, hai bisogno di accesso a NYSE, Nasdaq e, idealmente, ai mercati small-cap e OTC. Se fai trading su azioni europee, hai bisogno di Euronext, LSE, Xetra e, idealmente, delle borse europee piu piccole. Se fai trading di opzioni, hai bisogno del giusto livello di approvazione per le opzioni e della giusta commissione per contratto. Se fai trading di futures, hai bisogno di un broker futures con il modello di margine giusto.
Non pagare per una copertura di prodotti che non userai. Non saltare un Broker per la mancanza di un prodotto che non toccheresti nel prossimo anno. Il punto e far combaciare la copertura con il piano, non massimizzare l’elenco.
Filtro 5: supporto che risponde davvero
L'ultimo filtro è quello che le persone dimenticano finché non ne hanno bisogno. Invia un'email all'assistenza del Broker con una domanda reale sul tuo conto prima di fare un versamento. Misura i tempi di risposta. Leggilo con attenzione. Un team di supporto che risponde entro 24 ore con una risposta chiara è un vero valore quando qualcosa va storto. Un team di supporto che risponde in 72 ore con un paragrafo copiato e incollato è un vero svantaggio.
La decisione
Scegli un broker che superi tutti e cinque i filtri. Se ne superano piu di tre, scegli in base al modello di commissioni. Se sei indeciso tra due opzioni, finanzia entrambe con una piccola somma, esegui il tuo flusso di lavoro per un mese e lascia che la piattaforma decida per te.
Risorse correlate
Da dove iniziare
Il nostro confronto tra broker ordina i migliori broker in base a regolatore, modello di commissioni, tipo di conto e piattaforma. Filtra per la tua giurisdizione e il tuo stile di trading e dovresti avere una shortlist di due o tre in pochi minuti.
Domande comuni sulla scelta di un broker
Dovrei aprire piu di un conto?
E normale tenere due conti. Un broker principale per la maggior parte delle tue operazioni di trading e un broker secondario per una classe di asset che il principale non copre bene, oppure come backup in caso di interruzione della piattaforma. Il costo di un secondo conto e la duplicazione della documentazione e il deposito minimo presso il secondo broker, non una spesa continuativa reale.
Quanto tempo ci vuole per cambiare broker?
L’onboarding in s� di solito richiede un giorno o due per un conto di base e una settimana o due per un conto che richiede l’approvazione delle opzioni o un accordo sul margine. Il trasferimento di posizioni e liquidit� da un broker precedente pu� richiedere da una a tre settimane a seconda degli asset coinvolti. Pianifica il cambio per un periodo tranquillo, non per una settimana di mercato intensa.
Posso usare un broker di un altro paese?
Nella maggior parte dei casi, si, ma l'ente regolatore che supervisiona il conto e il regolatore del broker, non il tuo ente regolatore di residenza. Alcuni broker limitano l'onboarding da determinati paesi. Altri accettano quasi chiunque ma escludono i residenti negli Stati Uniti a causa dell'elevato carico di conformita specifico per gli USA. Controlla l'elenco dei paesi sul sito del broker prima di iniziare la domanda.
Qual e il singolo errore piu grande che fanno i trader alle prime armi quando scelgono un broker?
Scegliere il broker con la commissione iniziale piu bassa, per poi scoprire che il costo totale e piu alto per via dello spread, del tasso di finanziamento, della commissione di inattivita o del costo di conversione. Il tariffario e l’unico documento che dice la verita, e la maggior parte dei trader nuovi non lo legge prima di fare un versamento.
Un broker molto conosciuto e sempre piu sicuro di uno piu piccolo?
La notorieta del brand non e un indicatore di sicurezza. Un broker molto conosciuto con una storia di sanzioni regolamentari e una custodia debole e una scelta peggiore rispetto a un broker piu piccolo, ben capitalizzato, regolamentato in una giurisdizione di primo livello e sottoposto a revisione da parte di una grande societa di contabilita. La dimensione del brand e un dato di marketing, non un dato di sicurezza.