Questo non è un consiglio di investimento. Le informazioni fornite hanno solo scopi educativi e informativi e non costituiscono una raccomandazione per acquistare o vendere alcun prodotto finanziario.
Un brokerage e il controparte del trader in ogni operazione e il brokerage e il custode dei fondi del trader. Il rapporto si basa sulla fiducia, e la fiducia e sostenuta dalla regolamentazione, dalla segregazione dei fondi e dalla reputazione del brokerage. Il trader dovrebbe comprendere i principali rischi legati all’uso di un brokerage e il trader dovrebbe adottare misure per mitigare i rischi prima di aprire il primo account.
I principali rischi
Il primo rischio e il rischio di controparte. Il Broker puo fallire e il trader puo perdere i fondi detenuti sul conto. Il rischio e mitigato dalla segregazione dei fondi dei clienti, che mantiene il denaro del trader separato dai fondi operativi del Broker, e il rischio e mitigato dal sistema di indennizzo per gli investitori, che copre le perdite fino a un certo importo se il Broker fallisce.
Il secondo rischio e il rischio della piattaforma. La piattaforma del Broker puo avere un'interruzione tecnica e l'interruzione puo impedire al trader di inserire o chiudere operazioni. L'interruzione e rara e puo essere causata da un problema del server, da un problema di rete o da un bug del software. Il trader dovrebbe avere un piano di backup e il piano di backup dovrebbe includere un numero di telefono da chiamare il Broker in caso di interruzione.
Il terzo rischio e il rischio di esecuzione. Il Broker puo eseguire l'ordine a un prezzo peggiore di quello previsto e il prezzo peggiore si chiama slippage. Lo slippage puo essere positivo o negativo e lo slippage e piu comune durante periodi di alta volatilita o bassa liquidita. Il trader dovrebbe usare ordini limite quando il prezzo conta e il trader dovrebbe accettare lo slippage sugli ordini di mercato.
Il quarto rischio e il rischio regolamentare. Il regolatore puo cambiare le regole e la modifica delle regole puo influire sul conto del trader. La modifica puo essere un nuovo limite di leva, un nuovo requisito di reporting o una nuova restrizione su un prodotto. Il trader dovrebbe restare aggiornato sulle modifiche regolamentari e dovrebbe essere pronto ad adeguare la strategia di trading.
Il quinto rischio e il rischio di commissioni nascoste. Il Broker puo addebitare commissioni che non sono evidenti dal tariffario e la commissione puo essere una commissione di inattivita, una commissione di prelievo, una commissione di conversione valuta o una commissione per i dati. Il trader dovrebbe leggere attentamente il tariffario e calcolare il costo totale per un modello di trading rappresentativo.
Il sesto rischio e il rischio di sicurezza dei dati. Il Broker memorizza i dati personali e finanziari del trader e i dati possono essere esposti in un attacco informatico. L'esposizione dei dati puo portare al furto d'identita e puo portare a un accesso non autorizzato al conto. Il trader dovrebbe scegliere un Broker con una solida reputazione in materia di sicurezza e il trader dovrebbe usare l'autenticazione a due fattori.
Come mitigare i rischi
La prima mitigazione consiste nel scegliere un Broker regolamentato. Il Broker dovrebbe essere regolamentato in una giurisdizione riconosciuta e il Broker dovrebbe tenere i fondi del cliente in un conto segregato. Il trader dovrebbe verificare la licenza e il trader dovrebbe leggere l'informativa sui rischi del Broker.
La seconda mitigazione è mantenere un saldo ridotto. Il trader non dovrebbe tenere tutto il capitale di trading presso un unico Broker e il trader dovrebbe tenere una parte del capitale presso un secondo Broker o presso una banca. La diversificazione riduce l'impatto di un singolo fallimento del Broker.
La terza mitigazione è usare uno stop-loss. Lo stop-loss limita la perdita e lo stop-loss è lo strumento principale del trader per gestire il rischio di esecuzione. Lo stop-loss dovrebbe essere posizionato a un livello con cui il trader si sente a proprio agio e lo stop-loss non dovrebbe essere spostato contro il trader.
La quarta mitigazione è usare l'autenticazione a due fattori. L'autenticazione a due fattori aggiunge un ulteriore livello di sicurezza all'account e riduce il rischio di accesso non autorizzato. Il trader dovrebbe abilitare l'autenticazione a due fattori su tutti gli account del Broker e il trader dovrebbe usare una password robusta.
La quinta mitigazione è monitorare l'account regolarmente. Il trader dovrebbe controllare il saldo dell'account, le posizioni aperte e la cronologia degli scambi su base regolare. Il monitoraggio aiuta il trader a individuare tempestivamente qualsiasi attività non autorizzata e aiuta il trader a reagire rapidamente a qualsiasi problema.
Domande comuni sui rischi legati alle societa di intermediazione
Le societa di intermediazione sono sicure? Sì, quando la societa e regolamentata e quando la societa separa i fondi dei clienti. La sicurezza dipende dalla regolamentazione e dalla reputazione della societa, non dallo stesso modello di sconto.
Cosa succede se la societa di intermediazione fallisce? I fondi del trader potrebbero andare persi, ma la segregazione dei fondi e lo schema di compensazione per gli investitori potrebbero coprire una parte della perdita. Il trader dovrebbe controllare la policy della societa di intermediazione e il trader dovrebbe mantenere un saldo ridotto presso qualsiasi singola societa di intermediazione.
La societa di intermediazione puo fare trading contro di me? Alcune societa di intermediazione agiscono come market maker e il market maker prende l'altro lato dell'operazione. Il conflitto di interessi e reale e il conflitto di interessi e uno dei motivi per cui il trader dovrebbe scegliere una societa di intermediazione che instrada gli ordini verso un exchange esterno.
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- Sicurezza del Broker → Come verificare la regolamentazione del Broker
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Da dove iniziare
Se stai valutando i rischi legati all’uso di una brokerage, il primo passo piu utile e verificare la licenza, la segregazione dei fondi e il piano commissioni per le brokerage che stai prendendo in considerazione. Il nostro confronto tra broker elenca le brokerage per giurisdizione e per regolamentazione, che insieme ti dicono cosa offre il broker prima di aprire il conto.