これは投資助言ではありません。提供される情報は教育および情報提供のみを目的としており、いかなる金融商品の売買を推奨するものではありません。
ETRADEは、世界最大級の金融機関の一つであるMorgan Stanleyの財務力を背景にした、規制対象の米国ブローカーです。*ETRADEはSECおよびFINRAの規制を受けており、SIPCにより最大$500,000まで補償されているほか、Morgan Stanleyの大幅な追加SIPC補償の恩恵も受けています。* 2020年にMorgan Stanleyに買収されて以来、E*TRADEの安全性の評価は、親会社のリソースと規制上の地位によって引き上げられています。
規制
ETRADE Securities LLC は SEC に登録されており、FINRA の会員です。同社は Morgan Stanley の子会社であり、Morgan Stanley は 2020 年に ETRADE を約 $13 billion で買収しました。Morgan Stanley のブローカー・ディーラーとして、E*TRADE は世界でも最も厳しく規制された金融サービス・グループの 1 つの中で運営されています。
Morgan Stanley（NYSE: MS）は、事業を展開する各管轄区域において、連邦準備制度、SEC、FINRA、ならびに国際的な金融当局によって規制されています。ETRADE の顧客は Morgan Stanley と直接の関係はありませんが、親会社の規制上の立場と資本力は、ETRADE の子会社に対して実質的な支援となります。
FINRA BrokerCheck で E*TRADE の登録を確認できます。なお、同社の CRD 番号は 29191 です。
SIPCおよび追加の保険
E*TRADEは、口座あたり$500,000の標準SIPCカバーを提供しており、そのうち現金については$250,000のサブリミットが含まれます。Morgan Stanleyを通じて、*ETRADEは、総額$600 millionの上乗せSIPC保険の恩恵を受けています。*これはSchwabが提供する上乗せカバーと同等であり、口座保護の面でETRADEはブローカーの上位層に位置します。
現金残高については、E*TRADEはMorgan Stanley Private Bankへのキャッシュ・スイープ・プログラムを提供しており、預金者あたり$250,000までFDICの保険対象です。投資されていない現金は、ブローカリング事業体とは別の、FDICの保険対象銀行で保管されるため、追加の保護レイヤーが提供されます。
ETRADEは現時点で直接の暗号資産取引を提供していないため、ETRADEのブローカリング口座における暗号資産のカストディ（保管）リスクは考慮事項ではありません。
資産の分別管理と保護
ETRADEは、SECの規制に従って、顧客の有価証券を自社の資産と分別して管理しています。顧客の有価証券はETRADEの企業の貸借対照表の一部ではなく、E*TRADEまたはMorgan Stanleyの債権者に対して利用可能ではありません。
E*TRADEは、マージン口座において証券貸付を行っています。現金口座では、完全に支払済みの証券は、通常、顧客の明示的な同意なしには貸し出されません。会社は、貸し出す証券に対して担保を提供しており、顧客のリスクを低減します。
Morgan Stanleyとの関係により、追加のバッファもあります。もしETRADEが財務上のストレスに直面した場合、親会社の資本リソースが子会社を支えるために利用可能になります。Morgan Stanleyは法的にETRADEを救済する義務はありませんが、個人向けブローカレッジの子会社が失敗することを許すことによる評判面および事業面の影響を考えると、そのようなシナリオは起こりにくいといえます。
セキュリティ機能
E*TRADEは、Symantec VIP AccessアプリとSMSコードによる二要素認証に対応しています。モバイルアプリには、対応端末での生体認証ログインが含まれます。
ETRADEは、ETRADE口座における不正行為による損失の100%を補償するComplete Protection Guaranteeを提供しています。この保証は、不正行為を速やかに報告し、調査に協力することを条件としています。条件は、SchwabおよびFidelityの不正行為に関する保証と同様です。
口座アラートは、取引、出金、プロフィール変更について設定できます。E*TRADEは、電話による口座アクセスに対する音声による本人確認も提供しています。
同社の高度な取引プラットフォームであるPower ETRADEには、ETRADEのセキュリティ基盤全体の中に独自のセキュリティレイヤーが含まれています。
金融の安定性
E*TRADEは現在、世界的な金融機関であるMorgan Stanleyにより支えられています。同社は、顧客資産が$1 trillion超、S&PによるA-の信用格付けを持ち、ウェルスマネジメント、投資銀行業務、機関投資家向け証券など幅広い事業を展開しています。
買収前、ETRADEは上場企業であり、強固なバランスシートを有していました。Morgan Stanleyによる買収により、システム上重要な金融機関のリソースが加わりました。ETRADEの単体の資本ポジションは、現在、Morgan Stanleyの全体的な財務健全性によって補完されています。
Morgan Stanleyの多角的な収益モデル（ウェルスマネジメント、機関投資家向け証券、投資運用にまたがる）は、E*TRADEの親会社の感応度を、特定の市場サイクルや事業セグメントに対して低減します。
規制および法的な経歴
Morgan Stanleyによる買収の前、ETRADEはいくつかの規制上の措置を受けていました。2018年、FINRAは特定の取引活動に関連する監督上の不備を理由に、ETRADEに対して200万ドルの制裁金を科しました。これは手続き上の問題であり、広範な顧客被害を伴うものではありませんでした。
Morgan Stanleyによる買収後、ETRADEのコンプライアンス体制はMorgan Stanleyの基準に合わせて整備されています。親会社のコンプライアンス文化は、大手金融機関として数十年にわたり築かれてきたものであり、ETRADEの規制リスクへの取り組みに影響を与えています。
Morgan Stanley自身も、その歴史の中で規制上の措置を受けてきました。これはすべての主要な銀行に当てはまります。これらは親会社レベルで対応されており、E*TRADEのブローカレッジ顧客に直接的な影響はありません。
安全性の比較
| 安全性の要素 | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| SEC/FINRA による規制 | はい | はい | はい | はい |
| SIPC 保険 | $500K | $500K | $500K | $500K |
| 超過 SIPC | $600M（MS 経由の総額） | $600M（総額） | $1B+（総額） | $30M/顧客 |
| 親会社 | Morgan Stanley（A-） | 公開（SCHW） | 非公開 | IBKR Group（BBB+） |
| FDIC キャッシュ・スイープ | はい（MS Bank） | はい（Schwab Bank） | 最大 $5M | 最大 $2.5M |
| セキュリティ保証 | 100% 無断取引 | 100% 無断取引 | 100% 無断取引 | 公式な保証なし |
| 主要プラットフォーム | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
E*TRADEが破綻したらどうなりますか？
E*TRADEが債務超過（insolvent）になった場合、SIPCは、標準のSIPC補償限度額である$500,000までの範囲で、あなたの証券および現金を返還します。Morgan Stanleyの$600 millionの総額におけるSIPC上乗せ（excess）補償により、標準のSIPC限度額を超える追加の保護が提供されます。
Morgan Stanley Private Bankにスイープされた現金は、SIPCとは独立して、$250,000までFDICの保険対象です。
Morgan Stanleyとの親会社・子会社の関係には、利点と考慮点の両方があります。ひとつには、Morgan Stanleyの財務基盤により、ETRADEの破綻は起こりにくくなります。もうひとつには、Morgan StanleyとETRADEの双方が同時にストレスに直面した場合、親会社の資源は、E*TRADEのストレスが単独で発生したシナリオよりも利用しにくい可能性があります。
実際には、Morgan Stanleyの規模、規制上の監督、そしてシステム上の重要性により、秩序を欠いた破綻シナリオは極めて起こりにくいといえます。
E*TRADEで口座を保護する方法
SMSではなくSymantec VIP Accessアプリで二要素認証を有効化する。モバイルアプリで生体認証ログインを有効にする。
完全な保護保証を理解する。 E*TRADEは、速やかに申告された場合、無許可の損失を100%補償する。連絡先情報を最新の状態に保ち、口座の取引状況を定期的に確認する。
キャッシュ・スイープ設定を確認する。 未投資の現金がFDICの補償対象としてMorgan Stanley Private Bankにスイープされていることを確認する。
口座のアクティビティを監視する。 取引、一定のしきい値を超える出金、プロフィール変更のアラートを設定する。月次の明細を確認する。
口座を保有している事業体を把握する。 あなたのブローカレッジ口座はE*TRADE Securities LLCが保有している。現金はMorgan Stanley Private Bank（別の事業体）にスイープされる。各々に適用される保護内容を理解する。
よくある質問
モルガン・スタンレーがE*TRADEを保有していることで、より安全になりますか？ はい。モルガン・スタンレーの資本力、規制上の立場、そして評判は、ETRADEを支える重要な要素です。今回の買収により、ETRADEは単独のオンライン・ブローカーから、世界的な金融機関の子会社へと格上げされました。
モルガン・スタンレーがE*TRADEを売却した場合、私の口座はどうなりますか？ あなたの証券とSIPCの保護は、中断なく継続されます。今後の所有者変更は、資産の保管や保護に影響しません。ただし、新しい親会社の企業としての身元や資源は、評価する価値があります。
E*TRADEのSIPC超過補償は、Fidelityと同等ですか？ Fidelityは、SIPC超過の合計で$1B+を保有しています。一方、E*TRADEは$600M（モルガン・スタンレー経由）です。どちらも十分に大きい金額です。実際の違いが問題になるのは、合計のプール規模が関係し得る、$500,000を大きく超える口座の場合に限られます。
E*TRADEでthinkorswimは使えますか？ いいえ。thinkorswimはCharles Schwab経由で利用可能です。ETRADEの高度なプラットフォームはPower ETRADEです。thinkorswimが重要なら、Schwabを直接検討してください。
E*TRADEは退職口座に安全ですか？ はい。ETRADEのIRA口座では、同じSIPCおよびSIPC超過の保護が適用されます。ETRADEでは、Traditional、Roth、Rollover、SEP IRAを提供しています。
モルガン・スタンレーの規制上の問題はどうなりますか？ モルガン・スタンレーは、他の主要銀行と同様に、これまでの歴史の中で規制当局による措置を受けてきました。これらは親会社レベルで対応されており、E*TRADEのブローカレッジ顧客のSIPC保護や証券の保管に直接影響するものではありません。
Power E*TRADEプラットフォームは安全ですか？ Power ETRADEは、ETRADE全体のセキュリティ・フレームワークの中で運用されています。プラットフォームへのアクセスには別途認証が必要で、取引は、通常のE*TRADE取引と同じ規制対象のブローカレッジ基盤を通じて実行されます。
結論
ETRADEは安全なBrokerであり、Morgan Stanleyによる買収によってその安全性プロファイルが強化されています。標準のSIPCカバーに加え、Morgan Stanleyを通じた合計6億ドルの追加SIPCカバー、100%の無権限取引保証、FDICの保険対象となるキャッシュ・スイープにより、ETRADEはより保護の厚いBrokerの部類に入ります。
Morgan Stanleyの後ろ盾は、単独のオンラインBrokerではかなわない財務的なクッションを提供します。大手金融機関が自分のBrokerを支えているという安定性を重視する投資家にとって、E*TRADEは検討に値します。
E*TRADEは、SIPCの追加カバーの恩恵を受けられる50万ドル超の口座を含め、ほとんどの規模の口座に適しています。大手銀行の親会社を持たない「純粋な」ブローカレッジを求める投資家は、FidelityやSchwabのモデルを好むかもしれませんが、実際の安全性の差は小さいです。
投資にはリスクがあります。投資の価値は上がることも下がることもあり、元本より少ない金額しか受け取れない場合があります。本レビューにはアフィリエイトリンクが含まれています。あなたが当社のリンクから口座を開設した場合、追加費用なしで当社が手数料を受け取ることがあります。本レビューは独立しており、事実に基づくデータに基づいています。