証券口座の移管 — ACAT移管と口座移行 — Blog

免責事項

これは投資助言ではありません。提供される情報は教育および情報提供のみを目的としており、いかなる金融商品の売買を推奨するものではありません。

これらのリスク警告の英語版は権威あるものです。翻訳は利便性のためにのみ提供されています。

ブローカーの乗り換えは、Automated Customer Account Transfer（ACAT）システムのおかげで簡単です。ほとんどの移管は5〜10営業日で完了し、投資は売却せずにそのまま移動します。

ACAT移管の仕組み

このプロセス中、あなたは旧Brokerとやり取りすることはありません。新しいBrokerがすべて対応します。

移管されるもの:

移管されないもの:

送出側（旧）ブローカーは、通常、口座を移管するための手数料を請求します。標準的な手数料は以下のとおりです。

一定額以上の口座を移す場合、移管手数料を返金してくれるブローカーも多くあります。

全額移管: すべての資産が移動します。旧口座はクローズされます。

部分移管: 指定した資産のみが移動します。旧口座は開いたままです。完全に乗り換える前に、新しいBrokerを試すのに便利です。

部分移管は通常、全額移管より無料または費用が安いです。

明細を保存してください。 取引履歴、取得原価（コストベース）、税関連書類を旧ブローカーからダウンロードしてください。口座がクローズすると、アクセスできなくなる場合があります。
自社ファンドを売却してください。 Fidelity Zeroファンド、Schwabの自社ファンド、およびその他のブローカー固有の商品は移管できません。売却して現金を移管するか、置いていってください。
端数株（フラクショナル株）を確認してください。 これらは現金に換金されます。課税口座では、課税対象となる取引が発生します。
未決済の注文をキャンセルしてください。 取引中の買い注文または売り注文は、移管前にキャンセルされます。
マイナス残高を解消してください。 マージンのデビット残高は移管されますが、それ以外のマイナス残高は解消する必要があります。

取得原価（コストベース）を確認する。 移管が完了したら（通常、資産が到着してから1〜2週間後）、取得原価が正しく移管されたか確認してください。取得原価の誤りは、キャピタルゲイン課税を増やす可能性があります。
配当の再投資を設定する。 DRIP（配当再投資）設定は移管されません。必要に応じて再設定してください。
定期入金を更新する。 旧ブローカーでの自動振替をキャンセルし、新しいブローカーで設定し直してください。

口座を移管すると税金はかかりますか？ いいえ。ACATの移管は課税対象の取引ではありません。資産を売却するのではなく、移動するだけです。

移管が失敗したらどうなりますか？ もっとも多い理由は、新しい口座の氏名またはSSNが、旧口座と完全に一致していないことです。解決のために新しいBrokerに連絡してください。

移管にはどれくらい時間がかかりますか？ 標準的なACAT移管で5〜10営業日です。Cryptoの移管（利用可能な場合）は、さらに時間がかかることがあります。

new brokerで口座を開設します。移管は新しいBrokerのウェブサイトから開始してください。送金手数料が気になる場合は、新しいBrokerが手数料を返金してくれるか確認してください。