Канададағы ең жақсы акция брокерлері 2026 — CIRO реттелетін Broker-лер

Канададағы брокерлік индустрия соңғы онжылдықта айтарлықтай өзгеріске ұшырады. 2023 жылы IIROC пен MFDA-ның CIRO-ға бірігуі реттеу ортасын ықшамдап, жеңілдетті, ал Wealthsimple арқылы комиссиясыз сауданың пайда болуы және Interactive Brokers-тің кеңеюі дәстүрлі банкке тиесілі брокерлерге айтарлықтай баға қысымын түсірді. Қазір канадалық инвесторлар төменірек шығындарға, жақсырақ платформаларға және TFSA мен RRSP салықтық артықшылықтары бар шоттардың қуатты үйлесіміне қол жеткізе алады. Бұл нұсқаулықта 2026 жылы канадалық инвесторлар үшін ең жақсы Broker-лер салыстырылады: алымдар, реттеу, салықтық шоттар және RRSP ішінде US дивиденд акцияларын ұстаудың нақты артықшылықтары қамтылады.

Канададағы инвесторлар үшін үздік 5 брокер

Канададағы инвесторлар комиссиялық құрылымдарды, платформаның сапасын, валюта айырбастау шығындарын және салық шоттарымен интеграцияны ескеруі тиіс. Төмендегі кесте канадалық инвесторлар үшін ұзақ мерзімді құндылықты айқындайтын өлшемдер бойынша жетекші бес брокерді салыстырады.

Broker	Регулятор	Шоттың ең төменгі сомасы	Комиссия (CAD акциялар)	TFSA	RRSP	Ең жақсысы	Бағалау
Interactive Brokers	CIRO	$0	C$0.01/акция (min C$1, max 0.5%)	Yes	Yes	Белсенді трейдерлер, маржа, FX	4.8/5
Questrade	CIRO	$1,000	C$4.95–$9.95 акциялар, $0 ETF сатып алу	Yes	Yes	Төмен комиссиялы ETF, DIY инвесторлар	4.4/5
Wealthsimple	CIRO	$0	$0 комиссия	Yes	Yes	Бастаушылар, комиссиясыз, бөлшек	4.3/5
Qtrade	CIRO	$0	C$8.75 бір саудаға	Yes	Yes	Клиенттерге қызмет көрсету, зерттеу	4.2/5
TD Direct Investing	CIRO	$0	C$9.99 бір саудаға	Yes	Yes	Банкпен интеграция, зерттеу, филиалдар	4.1/5

Interactive Brokers Canada канадалық бөлшек инвесторлар үшін қолжетімді ең төмен комиссияларды ұсынады. Сатылы баға C$0.008/акциядан басталып, бір тапсырысқа C$1.00 минимуммен есептеледі. АҚШ акциялары $0.005/акция, $0.35 минимуммен. Валюта айырбастау near-spot бағамдарды қолданады және C$2.00 минимум комиссия бар, сондықтан IBKR клиенттері үшін Norbert's Gambit көбіне қажет болмай қалады. Trader Workstation платформасы күрделі, бірақ Client Portal және IBKR Mobile қосымшалары көпшілік бөлшек қолдануға жеткілікті. TFSA және RRSP шоттары еш шоттық төлемсіз толық қолдау көрсетіледі.

Questrade — комиссиясыз ETF сатып алуы үшін канадалық өздігінен басқаратын ETF инвесторлары арасында ең танымал дисконт-брокер. ETF сату C$4.95–C$9.95 тұрады (акциялар санына байланысты), бірақ төмен комиссиялы ETF портфелін жинақтау сауда комиссияларынсыз жүзеге асады. Акция саудасы C$4.95 минимуммен, жоғары көлемдерде C$0.01/акция құрылымымен есептеледі. Questrade платформасы веб-негізді және көз тартарлық емес, бірақ функционалды. Тіркелген шоттар ішіндегі валюта айырбастау қолмен journaling процесі арқылы жүргізіледі.

Wealthsimple Trade канадалық инвесторларға комиссиясыз акция және ETF саудасын енгізді және ашу мен қолдану тұрғысынан ең қарапайым платформа болып қала береді. Шоттың ең төменгі сомасы жоқ, тоқсандық төлемдер жоқ, ал mobile-first интерфейсі шынымен жақсы жобаланған. Канадалық және АҚШ биржаларында бөлшек акциямен сауда жасау инвесторларға әрбір долларды тиімді орналастыруға мүмкіндік береді. Негізгі шығын — валюта айырбастау: Wealthsimple АҚШ саудасына 1.5% валюта айырбастау комиссиясын қолданады, ол әрбір round-trip кезінде есептеледі. Бұл C$1,000 АҚШ акциясын сатып алғанда C$15, ал сату кезінде CAD-қа қайта айырбастағанда тағы C$15 алынады. АҚШ акцияларымен тұрақты сауда жасайтын инвесторлар үшін Interactive Brokers немесе Questrade Norbert's Gambit-пен бірге едәуір арзанырақ болады.

TD Direct Investing, CIBC Investor's Edge және RBC Direct Investing банкке тиесілі брокер сегментін білдіреді. Бұл платформалар бір логин ішінде біріктірілген банк қызметі мен брокерлік қызметті ұсынады, филиалға негізделген клиенттерге қызмет көрсетуді береді және ішкі сарапшылардан мықты зерттеулер береді. Комиссиялар салыстырмалы түрде жоғары: бір саудаға C$9.95, алайда белсенді трейдерлерге арналған жеңілдіктер және банк қызметтерімен біріктірілген артықшылықтар тиімді шығынды төмендетуі мүмкін. Банк брокерлері сәйкес мекемеде банк жүргізетін және жылына 10-дан аз сауда жасайтын инвесторлар үшін орынды таңдау.

CIRO реттеуі және CIPF қорғанысы

Канададағы Инвестициялық реттеу ұйымы (CIRO) 2023 жылғы 1 қаңтарда Канададағы Инвестициялық индустрияны реттеу ұйымының (IIROC) және Өзара қор сатушылар қауымдастығының (MFDA) бірігуі арқылы құрылды. CIRO — Канададағы барлық инвестициялық дилерлердің, өзара қор сатушылардың және нарық тұтастығын қадағалайтын ұлттық өзін-өзі реттейтін ұйым. Біріктіру бұрын екі бөлек ережелер жинағы мен орындату режимі болған жүйені бір ғана реттеуші органға шоғырландырып, екі сегментте де жұмыс істейтін компаниялар үшін қадағалауды жеңілдетті.

CIRO мүшелері болып табылатын компаниялар ең төменгі капитал деңгейін сақтауға, клиент активтерін меншікті қаражаттан бөлуге және клиентті білу (KYC) мен сәйкестік (сәйкес келу) талаптарын орындауға міндетті. CIRO мүшесі болып табылатын дилерлердегі клиент шоттары номиналды атаумен немесе клиенттің атымен жүргізіледі, әрі күнделікті салыстыру (reconciliation) талаптары бар. CIRO айыппұлдар, тоқтата тұрулар және тұрақты тыйым салулар сияқты орындату өкілеттіктеріне ие. Реттеуші өз веб-сайтында тәртіптік іс жүргізулерді жариялап, брокердің мінез-құлқына қатысты мәселелерге қатысты қоғамдық көрініс береді.

Канада инвесторларын қорғау қоры (CIPF) CIRO мүшесі болып табылатын компанияның төлем қабілетсіздігі салдарынан туындайтын шығындар үшін әрбір мүше компания бойынша шот санатының шегінде 1 миллион долларға дейін өтем ұсынады. 1 миллион доллар шегі жалпы шот санатына қолданылады: ол салық салынатын шоттарды, TFSA-ларды және тіркелген шоттардың көпшілігін біріктіреді. Келесі әр санат үшін 1 миллион доллар көлемінде бөлек қамту қолданылады: RRSP, RRIF, RESP және құлыпталған зейнетақы шоттары. Бір компанияда 900 000 доллар TFSA және 900 000 доллар RRSP бар клиенттің жалпы CIPF қамтуы 1,8 миллион доллар болады, өйткені TFSA жалпы шот санатына жатады, ал RRSP өз санатына жатады.

CIPF нарықтағы қозғалыстардан туындайтын инвестициялық шығындарды, жарамсыз кеңес беруден болған шығындарды немесе кеңесшінің алаяқтығын (егер алаяқтық компанияның төлем қабілетсіздігіне әкелмесе) өтемейді. CIPF сондай-ақ дилер арқылы сақталатын крипто активтерді қамтымайды. Компанияның CIRO мүшелігін және CIPF қамтуын тексеру CIRO AdvisorReport құралы мен CIPF мүшелерінің анықтамалығы арқылы оңай жүзеге асады.

RRSP және TFSA — Канададағы салықтық шоттар

Канададағы тіркелген шоттардың құрылымы — көптеген канадалық инвесторлардың қаржылық жоспарларының негізі. RRSP және TFSA өзара толықтыратын функцияларды атқарады: RRSP алдын ала салықтық жеңілдік пен салықтан кейінге қалдырылған өсімді береді, ал TFSA салықсыз өсім мен жарналарға салықтық шегерімсіз, салықсыз алу мүмкіндігін ұсынады.

2026 салық жылы үшін RRSP-ке жарна шектеуі — алдыңғы жылдың еңбекпен тапқан табысыңыздың 18%-ы, ең көбі $31,560. Пайдаланылмаған жарнаға арналған орын шексіз мерзімге дейін сақталады. Жарналар жасалған жылы сіздің салық салынатын табысыңызды азайтады да, шекті салық ставкаңыз бойынша қайтарым (refund) береді. 40% шекті ставка кезінде $10,000 жарна $4,000 салықтық қайтарым әкеледі. Шығарылған қаражат сіз шығарған сәттегі ставкаңыз бойынша кәдімгі табыс ретінде салық салынады, бұл RRSP-тің негізгі стратегиясын қалыптастырады: салық ставкаңыз жоғары болған кезде жарна салыңыз да, ставкаңыз төмен болған кезде, әдетте зейнеткерлік кезеңде, қаражатты шығарыңыз.

2026 үшін TFSA жарна шектеуі — жылына $7,000. Бұл шек инфляцияға индекстеледі және $500 өсіммен артады. TFSA-ға арналған жарна орны 18 жасқа толған жылдан бастап немесе егер сол жылы 18-ге дейін болсаңыз, 2009 жылдан бастап жинала береді. 2009 жылдан бастап 2026-ға дейін жарамды болған адам үшін жинақталған TFSA жарна орны $100,000-нан асады. Жарналар салықтан шегерілмейді, бірақ барлық өсім — дивидендтер, пайыздар және капитал өсімі — толықтай салықсыз. Шығару салықсыз және келесі күнтізбелік жылы жаңа жарна орнын өзгертпей қайта салуға болады. TFSA — қолжетімді ең икемді салықтық артықшылық беретін шот және қысқа мерзімді жинақ мақсаттары үшін де, ұзақ мерзімді инвестициялық өсім үшін де бірдей қолайлы.

RESP (Registered Education Savings Plan) отбасылар үшін ерекше аталады. Жарналар салықтан шегерілмейді, бірақ үкімет әр бенефициарға жыл сайын салынған алғашқы $2,500-дің 20%-ын Canada Education Savings Grant ретінде қосады, бұл әр балаға өмір бойғы ең жоғары $7,200 шегіне дейін. RESP ішіндегі инвестициялық өсім салықтан кейінге қалдырылған. Білім алу үшін жасалатын шығару студенттің қолында салық салынады, әдетте бұл өте төмен ставкамен болады.

Барлық CIRO-regulated брокерлер TFSA, RRSP және тіркелмеген (non-registered) шоттарды қолдайды. Көпшілігі RESP-ті де қолдайды, бірақ кейбір дисконт брокерлер қолдамайды. Шот ашқанда дұрыс шот түрін көрсету маңызды, өйткені тіркелген және тіркелмеген шоттар арасында активтерді аудару салықтық оқиғаларды тудырады.

RRSP ішіндегі АҚШ акциялары — Ұстап қалу салығының артықшылығы

АҚШ пен Канада арасындағы салық шартының бір нақты ерекшелігі RRSP-ке дивиденд төлейтін АҚШ акциялары бойынша TFSA-мен салыстырғанда ерекше артықшылық береді. Канада–АҚШ Салық конвенциясының XXI бабына сәйкес, RRSP-ке (және RRIF, LIRA және басқа да зейнетақы шоттарына) төленетін АҚШ дивидендтері стандартты 15% АҚШ-тың резидент емес тұлғалардан ұстап қалатын салықтан босатылады. IRS бұл мақсат үшін RRSP-ті АҚШ IRA-сына баламалы зейнетақы сенімі ретінде таниды. RRSP ішінде ұсталған 3% дивиденд кірістілігі бар АҚШ акциясы шотқа толық 3% береді. Ал дәл сол акция TFSA ішінде болса, әрбір дивиденд төлемінен 15% АҚШ ұстап қалу салығы алынады және бұл салықты қайтарып алу немесе есепке жатқызу мүмкін емес, өйткені TFSA Канаданың салық декларациясын тудырмайды, соның негізінде шетелдік салық несиесін (foreign tax credit) талап етуге болады.

Айырмашылық уақыт өте келе едәуір күшейеді. 3% дивиденд кірістілігі бар АҚШ дивиденд акцияларынан тұратын $100,000 портфель жыл сайын $3,000 дивиденд береді. RRSP ішінде инвестор $3,000-дың толық сомасын алады. TFSA ішінде IRS жыл сайын $450 ұстап қалады. 20 жыл ішінде, реинвестиция және 7% жалпы кірісті ескерсек, TFSA инвесторы RRSP иесіне қарағанда шамамен $18,000-ға дейін қалпына келтірілмеген ұстап қалу салығын және жіберіп алған өсімді жоғалтады (басқа факторлар тең болғанда).

Бұл TFSA-ны жалпы алғанда нашар етеді деген сөз емес. TFSA-ның салықсыз алынымдары және 71 жасында RRIF-ке мәжбүрлі түрде конвертация жасалмауы әртүрлі артықшылықтар береді. Нақты практикалық қорытынды — активтерді орналастыру (asset location): RRSP ішінде АҚШ дивиденд төлейтін акциялар мен АҚШ-қа тиесілі (US-domiciled) ETF-терді ұстаңыз, өйткені мұнда ұстап қалу салығынан босату қолданылады. TFSA ішінде канадалық дивиденд төлейтін акцияларды, REIT-терді және дивиденд кірістілігі төмен өсу акцияларын ұстаңыз. Кез келген шот түрінде канадалық листингтегі ETF-терді, олар АҚШ акцияларын канадалық «wrapper» арқылы ұстайтын болса, ұстаңыз — мұндай жағдайда ETF құрылымының өз ішінде 15% шетелдік ұстап қалу салығы туындауы мүмкін, бірақ инвестор оны шот түріне қарамастан қайтара алмайды.

Регистрден тыс (салық салынатын) шоттар ұстап қалу салығынан босатуды алмайды, бірақ канадалық резиденттер Канаданың салық декларациясында ұстап қалған 15% АҚШ ұстап қалу салығы бойынша шетелдік салық несиесін талап ете алады, бұл жалпы әсерді азайтады. Бұл несие қайтарылмайды және тек әйтпесе төленетін канадалық салықты ғана жаба алады, сондықтан оның құны инвестордың салықтық жағдайына байланысты.

Ең жақсы жергілікті және халықаралық брокерлер

Канададағы брокерлік нарық үш сегментке бөлінеді: толық сервистік банкке тиесілі брокерлер (TD, RBC, CIBC, BMO, Scotia iTrade), тәуелсіз жеңілдік брокерлер (Questrade, Qtrade, Wealthsimple) және жаһандық брокерлер (Interactive Brokers). Әр сегмент әртүрлі инвестор профилдеріне қызмет етеді.

Банкке тиесілі брокерлер бірыңғай логин арқылы ыңғайлылықты, құжаттарды өңдеу үшін филиалға қолжетімділікті және ірі аналитикалық топтардан зерттеулерді ұсынады. Канада банк секторының тұрақтылығы бұл брокерлердің кейбір инвесторлар бағалайтын жасырын институционалдық қолдауы бар екенін білдіреді. Айырбас ретінде комиссиялар жоғарырақ және платформа технологиясы бәсекеге қабілетті емес. TD Direct Investing-тің Advanced Dashboard — банк брокерлері арасындағы ең мықты платформа, бірақ оған қол жеткізу үшін тоқсанына кемінде 30 сауда қажет. CIBC Investor's Edge CIBC банк клиенттері үшін бір саудаға $6.95 деңгейінде төмен комиссия ұсынады және қарапайым, функционал платформамен келеді.

Wealthsimple таза қолданбамен, комиссиясыз саудамен және Wealthsimple Invest арқылы автоматтандырылған басқарылатын портфельдермен жас инвесторларды нысанаға алып, жылдам өсті. Wealthsimple Tax өнімі кеңірек қаржылық экожүйе қалыптастырды. Платформаның негізгі шектеуі — жетілдірілген сауда құралдарының болмауы: опциялар жоқ, тапсырыстың жетілдірілген түрлері жоқ, тікелей нарыққа қолжетімділік жоқ. Ай сайын канадалық ETF сатып алып, кейде АҚШ акцияларымен сауда жасайтын инвесторлар үшін Wealthsimple шығын жағынан тиімді әрі қолдануға жағымды. Ал күрделі трейдерлер үшін ол жеткіліксіз.

Questrade комиссиясыз ETF сатып алулармен, акциялар бойынша төмен комиссиялармен және жарамды платформа арқылы орта жолды ұстанады. Тіркелген шоттарда USD ұстау мүмкіндігі және Norbert's Gambit-ті төмен құнды валюта айырбастау үшін орындау Questrade-ке АҚШ акцияларына экспозицияда шығын артықшылығын береді: Wealthsimple-дің 1.5% FX комиссиясымен оны салыстыруға болмайды. Questrade-тің маржа ставкалары нарықтағы ең үздік деңгейде емес, ал платформасы визуалды жаңартуды қажет етеді, бірақ ETF инвесторлары үшін негізгі құндылық ұсынысы әлі де мықты.

Interactive Brokers шығын, жаһандық нарыққа қолжетімділік және институционалдық деңгейдегі орындау бойынша көш бастап тұр. IBKR Canada басқа IBKR ұйымдарымен бірдей 150 нарыққа қолжетімділікті ұсынады, көп валюталы шоттармен және Канада нарығындағы ең төмен маржа ставкаларымен. АҚШ опциондарымен, фьючерстермен немесе халықаралық акциялармен сауда жасайтын кез келген адам үшін IBKR — канадалық аудиторияға бағытталған брокерлер арасында іс жүзінде жалғыз өміршең таңдау. Платформа күрделі, сондықтан жаңа пайдаланушылар оқып-үйрену кезеңін күтуі керек.

Канададан шотты қалай ашуға болады

Канададағы брокерлік шотты ашу үшін Әлеуметтік сақтандыру нөмірі (SIN), үкімет берген фотосуреті бар жеке куәлік және канадалық банк шоты қажет. SIN тіркелген шоттар үшін міндетті, себебі қаржы институттары TFSA және RRSP жарналарын Canada Revenue Agency-ге есеп береді. Көптеген брокерлер несиелік бюро деректері арқылы электронды сәйкестендірумен толық цифрлық onboarding ұсынады. Шот ашу әдетте 15-тен 30 минутқа дейін созылады.

Тіркелген шоттар үшін өтінім кезінде шот түрін көрсетуіңіз керек. Қабылдаушы брокер арқылы ресми тіркелген шотты аудару рәсімін бастамайынша, басқа мекемеден бар TFSA немесе RRSP активтерін аудара алмайсыз. Бұл аударымдар салық салынатын оқиғалар болып табылмайды, бірақ нысанға рұқсат беруді талап етеді және жіберуші мекемеге байланысты екіден алты аптаға дейін созылуы мүмкін.

Қаржыландыру тәсілдері электронды қаражат аударымын (EFT), банк арқылы онлайн шот төлемін және wire transfer-ді қамтиды. Wealthsimple және Questrade тиісінше $1,500 және $3,500 дейінгі сомаларға шұғыл депозиттерді қолдайды. Interactive Brokers EFT арқылы қаржыландыруды қолдайды, әдеттегі есеп айырысу мерзімі екі-үш жұмыс күні. Егер сіз АҚШ бағалы қағаздарымен сауда жасауды жоспарласаңыз, брокеріңіз Form W-8BEN толтыруды сұрайды: бұл Канада–АҚШ салықтық келісіміне сәйкес АҚШ дивидендінен 15% ұстап қалу мөлшерін белгілейді, әдепкі 30% мөлшердің орнына.

Жиі қойылатын сұрақтар

2026 жылы TFSA жарнасының шекті мөлшері қандай? 2026 жылы TFSA-ның жылдық жарна шекті мөлшері $7,000. 2009 жылдан бері 18 жастан үлкен болған Канада резиденті үшін жинақталған шек 2026 жағдайына $102,000 құрайды. Жеке жарнаңызға арналған мүмкіндікті CRA My Account порталынан тексеріңіз.

RRSP немесе TFSA қолдануым керек пе? Егер сіздің қазіргі шекті салық ставкаңыз зейнеткерлікке шыққан кезде күткен ставкадан жоғары болса, RRSP-тің салықтық арбитражы көбірек пайда әкеледі. Егер сіздің салық ставкаңыз қазір төмен болса, TFSA тиімдірек. Көптеген канадалықтар үшін ең оңтайлы стратегия — екеуіне де жарна салу. Табыс деңгейіңіз төмен болған кезде мансаптың басында TFSA-ға басымдық беріп, кейін табыс пен салық ставкаңыз артқан сайын RRSP-ке ауысыңыз.

Норберттің айласы (Norbert's Gambit) деген не және оны қолдану керек пе? Norbert's Gambit CAD-ты USD-қа биржадағы өзара листингтелген акция арқылы айырбастайды — әдетте DLR.TO (CAD) және DLR-U.TO (USD). Сіз CAD-пен сатып аласыз, акцияларды USD жағына аударып (journal), содан кейін USD-пен сатасыз — екі сауда операциясының құнына және аз ғана спредке жақын спот-курстарға қол жеткізесіз. Questrade немесе банк брокерінде бұл брокердің стандартты FX ставкасына қарағанда 1.5% немесе одан да көп үнемдеуі мүмкін. Interactive Brokers-та Norbert's Gambit қажет емес, өйткені IBKR-дың FX конверсиясы спотқа жақын курстарды қолданады.

CIPF қаншаға дейін өтейді? CIPF әр CIRO мүше фирмада жалпы шот бойынша $1 миллионға дейін, RRSP бойынша $1 миллионға дейін, RRIF бойынша $1 миллионға дейін және RESP бойынша $1 миллионға дейін өтейді. Егер клиенттің $500,000 жалпы шоты, $700,000 RRSP және $200,000 RESP болса, үш бөлек шектің әрқайсысы бойынша толық қамту болады.

Канадалықтар АҚШ-тың бөлшек акцияларын сатып ала ала ма? Wealthsimple және Interactive Brokers екеуі де АҚШ акцияларында бөлшек акциямен сауданы қолдайды. Questrade, Qtrade және банкке тиесілі брокерлер қазір бөлшек акцияларды ұсынбайды. Бөлшек акциялар акция бағасына қарамастан, нақты бір соманы инвестициялау үшін ыңғайлы.

АҚШ-тың мұра салығы канадалық инвесторлар үшін алаңдаушылық тудыра ма? Иә. АҚШ мұра салығы АҚШ-тағы активтерде $60,000-нан артық ұстайтын резидент емес тұлғаларға қолданылады. АҚШ-қа тиесілі акциялар мен ETF-тер осы шекке кіреді. АҚШ пен Канада арасындағы мұра салығы туралы келісім пропорционалды бірыңғай кредитті қарастырады, ол канадалық резиденттер үшін тиімді босату шегін едәуір арттырады, әсіресе инвестордың бүкіл әлем бойынша мұрасы АҚШ мұра салығы туралы декларация тапсыруды талап ететіндей үлкен болмаса. Көптеген канадалық инвесторлар үшін тікелей АҚШ акцияларын бірнеше жүз мың доллар көлеміне дейін ұстау әдетте таза АҚШ мұра салығы бойынша міндеттемені тудырмайды. Үлкен портфельдер үшін АҚШ акцияларын ұстайтын канадалық листингтегі ETF-тер мәселені толығымен айналып өтудің неғұрлым қарапайым жолы болып табылады.

Қай жерден бастау керек

Ең төмен шығындар, АҚШ опциялары және халықаралық қолжетімділік үшін Interactive Brokers аккаунтын ашыңыз. DIY-инвестор ретінде комиссиясыз ETF-ке инвестиция салу үшін Questrade бастаңыз. Бастаушыға ыңғайлы мобильді тәжірибе үшін Wealthsimple қолданып көріңіз. Барлық ел бойынша нұсқаулықтарды елдер бойынша брокерлер хабынан қараңыз.