Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Кастодианды ауыстыру — сіздің акциялармен сауда жасау шотыңызды бір брокерден (ақша мен бағалы қағаздардың кастодианы) екіншісіне ауыстыру дегенді білдіреді. Көптеген стандартты шоттар үшін бұл процесс оңай, ал жаңа брокер әдетте құжаттарды рәсімдеуді және ескі брокермен байланысты жүргізуді өз мойнына алады.
Кастодиан — шоттағы ақшаны және бағалы қағаздарды сақтайтын ұйым. Көптеген жеке инвесторлар үшін кастодиан — брокер. Кастодианды өзгерту активтерді басқа брокерге аударуды білдіреді, ал аударуды екі жолмен жасауға болады: in-specie аудару (бағалы қағаздар сатылмай, тікелей көшіріледі) немесе cash аудару (бағалы қағаздар сатылып, қолма-қол ақша көшіріледі).
Ин-специе аудару
Ин-специе аудару, сондай-ақ ACAT аударуы (АҚШ-та) немесе брокерден-брокерге аудару деп аталады, ескі шоттан жаңа шотқа бағалы қағаздар мен ақшаны сатуды және сатып алуды іске қоспай-ақ көшіреді. Бағалы қағаздар сол күйінде ауыстырылады, ал құн негізі сақталады. Аудару — кастодиандарды ауыстырудың ең тиімді тәсілі, өйткені активтер бүкіл процесс барысында инвестицияланған күйінде қалады.
Жаңа Broker аударуды шот иесінің атынан бастайды. Шот иесі жаңа Broker-ден аудару туралы өтініш нысанын толтырады, онда ескі Broker-дің атауы, шот нөмірі және шот иесінің деректері көрсетіледі. Жаңа Broker нысанды ескі Broker-ге жібереді, ал ескі Broker активтерді аударады.
Аудару әдетте көптеген дамыған нарықтарда 3-10 жұмыс күніне созылады. Аудару кезінде шот иесі аударылып жатқан позицияларды саудалай алмайды. Ескі Broker аудару үшін комиссия алуы мүмкін (АҚШ-та әдетте $50-$150, ЕО-да €25-€100), ал жаңа Broker бұл комиссияны промоция ретінде өтеп беруі мүмкін.
Ақшаны аудару
Егер ескі Broker in-specie аударымдарын қолдамаса немесе шот иесі таза үзілісті қаласа, шот иесі позицияларды сатып, ақшаны жаңа Broker-ге аударып, сол жерде позицияларды қайта сатып ала алады. Процесс жылдамырақ (ақшаның келуі үшін 1-3 жұмыс күні), бірақ ол салықтық оқиғаны тудырады (бағалы қағаздарды өткізу) және қайта сатып алу мен сату арасындағы үзіліс кезінде шотты нарықтық тәуекелге ұшыратады.
Ақшаны аудару — егер шот иесі бәрібір портфель құрамын өзгерткісі келсе немесе транзакция шығындары маңызды болмайтындай шот шағын болса, дұрыс тәсіл. Бұл тәсіл салық салдары сатудың мәнді болатын үлкен, ұзақ уақыт ұсталған портфель үшін идеал емес.
Жаңа Broker-ге не қажет
Жаңа Broker жаңа шот ашқандағыдай ақпаратты сұрайды: сәйкестендіру (паспорт немесе ұлттық куәлік, мекенжайды растайтын құжат), ескі Broker-дің атауы мен шот нөмірі және аударым туралы нысанға шот иесінің қолтаңбасы. Кейбір Broker-лер сондай-ақ ескі Broker-ден жақында алынған үзінді көшірмені сұрайды, бұл позициялар мен құн негізін (cost basis) растау үшін қажет.
Жаңа Broker сонымен қатар шот иесінен шот түрін таңдауды сұрайды (жеке, бірлескен, корпоративтік, траст) және комиссиялық құрылымды (standard, premium, active trader). Таңдау сақтау шарттарын айқындайды, сондықтан шот иесі таңдаудан бұрын қолжетімді опцияларды тексеруі керек.
Ауыстыру кезінде нені ескеру керек
Бірінші қауіп — саудаға қолжетімділіктің үзілуі. Ауыстыру кезінде транзиттегі позициялар қатып қалады, ал шот иесі оларды саудалай алмайды. Егер нарық тез өзгеріп жатса, шот иесі сауда мүмкіндігін жіберіп алуы немесе позицияны жаба алмауы мүмкін. Шешімі — аударуды бастамас бұрын уақытқа сезімтал кез келген позицияларды жабу немесе үзілісті қабылдау.
Екінші — ішінара аударым. Кейбір Broker тек бірдей атаумен және бірдей валютада тұрған позицияларды ғана аударады. Егер шотта әртүрлі валютадағы немесе әртүрлі атаудағы (бірлескен шот) позициялар болса, аударым ұзағырақ уақыт алуы немесе бірнеше өтініш нысанын талап етуі мүмкін.
Үшінші — аударым ақысы. Ескі Broker шотты жабу үшін немесе активтерді аудару үшін комиссия алуы мүмкін. Шот иесі аударуды бастамас бұрын ескі Broker-дің комиссиялар кестесін және жаңа Broker-дің өтемақы төлеу саясатын тексеруі керек.
Кастодиандарды ауыстыру туралы жиі қойылатын сұрақтар
Ашық маржа несием болса, кастодианды ауыстыра аламын ба? Иә, бірақ процесс күрделірек. Маржа несиесі аудару кезінде өтелуі тиіс, өйткені жаңа кастодианның ескі брокердің маржа туралы келісімі болмайды. Трейдер несиені өтеу үшін кейбір позицияларды сатуы, немесе кепілдікті аударып, жаңа брокерден жаңа маржа несиесін алуы қажет болуы мүмкін.
Мен өзімнің құн негізі туралы ақпаратымды жоғалтамын ба? Құн негізі in-specie аудару бөлігі ретінде берілуі тиіс, бірақ барлық брокерлер оны дұрыс ұсына бермейді. Трейдер жаңа брокерде құн негізін қолмен енгізу қажет болып қалса, барлық үзінділердің және сауда растауларының көшірмесін сақтауы керек.
Ескі брокердегі аккаунтымды жабуым керек пе? Ескі брокер әдетте аудару аяқталғаннан кейін аккаунтты жабады. Егер қалған позициялар немесе ақша қалмаса, ескі брокер аккаунтты автоматты түрде жабуы мүмкін. Трейдер аккаунттың жабылғанын ескі брокермен нақтылап алғаны дұрыс.
Қатысты ресурстар
Қай жерден бастау керек
Егер сіз кастодианды ауыстыратын болсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — жаңа Broker-дің аударым (transfer) саясатын, ескі Broker-дің аударым үшін комиссиясын және аударымның мерзімін тексеру. Біздің broker comparison бөлімінде негізгі юрисдикциялардағы кастодиандар және олардың transfer саясаты көрсетілген; бұл сізге оны бастамас бұрын ауыстырудың қалай жүретінін түсінуге көмектеседі.