Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Брокерлік шот ашу — кез келген акция трейдері үшін іргелі қадам. Процесс көптеген брокерлерде стандартты, ал қадамдарды түсінетін трейдер онлайн арқылы 15-30 минут ішінде шот аша алады. Шот — трейдер акцияларды сатып алып, сататын құрал, әрі шот өнімдер ауқымын, комиссиялық құрылымды және реттеушілік қорғанысты айқындайды.
Процесс төрт қадамнан тұрады: Broker таңдау, өтінімді толтыру, сәйкестендіру құжаттарын ұсыну және шотты қаражатпен толықтыру. Әр қадам оңай, ал қиналып қалған трейдерге брокердің клиенттерге қызмет көрсетуі көмектесуге дайын.
1-қадам: брокерді таңдаңыз
Брокерді таңдау — трейдер қабылдайтын ең маңызды шешім. Брокер трейдерге қандай өнімдермен сауда жасауға болатынын, трейдер төлейтін комиссияны, трейдер қолданатын платформаны және шотты қадағалайтын реттеушіні анықтайды. Трейдер өз юрисдикциясында реттелетін, трейдерге қажет өнімдерді ұсынатын және бәсекеге қабілетті комиссия алатын брокерді таңдауы керек.
Трейдер сондай-ақ ең төменгі депозитті (көптеген брокерлерде қолма-қол ақша шоты үшін минимум жоқ, ал маржа шоты үшін $2,000-$10,000), ұсынылатын шот түрлерін (жеке, бірлескен, корпоративтік, сенімгерлік, IRA, ISA, зейнетақы), және клиенттерге қызмет көрсету сапасын ескеруі тиіс. Трейдер брокерді үлкенірек соманы салмас бұрын сынау үшін шағын шот аша алады.
2-қадам: өтінімді толтырыңыз
Өтінім — онлайн-форма. Онда трейдердің жеке деректері (аты-жөні, мекенжайы, туған күні, азаматтығы, салықты сәйкестендіру нөмірі), трейдердің жұмысқа қатысты деректері (жұмыс беруші, сала, лауазымы), трейдердің қаржылық деректері (жылдық табыс, таза құн, өтімді активтер) және трейдердің сауда тәжірибесі (сауда жасаған жылдары, мәмілелер саны, саудаланған өнімдер) сұралады.
Broker бұл ақпаратты KYC (Know Your Customer) және AML (Anti-Money Laundering) тексерістері үшін пайдаланады. Ақпарат трейдердің әртүрлі өнімдерге (margin, options, futures, forex) жарамдылығын анықтау үшін де қолданылады. Сауда тәжірибесі жоқ трейдер шектеулі өнімдері бар cash account-қа ғана қол жеткізе алуы мүмкін.
3-қадам: сәйкестендіру құжаттарын ұсыныңыз
Broker жеке басын растауды және мекенжайды растауды талап етеді. Жеке басын растау әдетте төлқұжат, ұлттық жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігі арқылы жүзеге асырылады. Мекенжайды растау әдетте жақында берілген коммуналдық төлем түбіртегі (электр энергиясы, су, газ), жақында берілген банк үзіндісі немесе жақында келген мемлекеттік хат (салықты бағалау туралы құжат, жәрдемақы туралы хат) арқылы болады. Құжаттар broker-дің қауіпсіз порталы арқылы жүктеледі.
Құжаттарды broker-дің сәйкестік (compliance) тобы тексереді, ал тексеру әдетте 1–3 жұмыс күніне созылады. Кейбір broker автоматтандырылған тексеруді қолданады (broker құжаттарды үкіметтің дерекқорымен салыстырады), және шот бірнеше минут ішінде ашылуы мүмкін.
4-қадам: шотты қаржыландыру
Қаржыландыру банк аударымы арқылы жүзеге асырылады (ең кең таралған әдіс, әдетте тегін немесе арзан, 1–3 жұмыс күні алады), дебеттік карта арқылы (бірден, салым сомасының 1–3%-ы болуы мүмкін), кредиттік карта арқылы (бірден, салым сомасының 2–4%-ы болуы мүмкін, сондай-ақ қолма-қол ақша авансы ретінде қарастырылуы мүмкін), немесе цифрлық әмиян арқылы (PayPal, Skrill, Neteller, бірден, салым сомасының 1–3%-ы болуы мүмкін).
Трейдер брокердің ең төменгі салым талаптарын (көптеген брокерлерде ең төменгі талап жоқ), брокер қабылдайтын төлем әдістерін, брокердің қаржыландыру комиссиясын және брокердің қаражатты алу саясатын тексеруі керек. Алу саясаты — қаржыландыру саясатының кері нұсқасы: трейдер қаражатты салым жасалған төлем әдісі арқылы ғана алуға шектелуі мүмкін.
Есептік жазбалардың әртүрлі түрлері
Қолма-қол ақша шоты — стандартты есептік жазба түрі. Трейдер шоттағы қолма-қол ақша қалдығымен акция сатып алады, әрі трейдер брокерден қарыз ала алмайды. Қолма-қол ақша шоты — ең қарапайым және ең қауіпсіз есептік жазба түрі.
Маржа шоты трейдерге брокерден қарыз алып, левереджделген позиция алуға мүмкіндік береді. Трейдер ең төменгі депозит талаптарын орындауы тиіс (әдетте $2,000-$10,000), және трейдер маржа туралы келісімге қол қоюы керек. Маржа шоты — левереджді қолданғысы келетін трейдерлерге арналған.
Опциондар шоты трейдерге опциондармен сауда жасауға мүмкіндік береді. Трейдерде маржа шоты болуы керек (маржаны талап ететін көпқадамды опцион стратегиялары үшін) немесе қолма-қол ақша шоты болуы керек (бір ғана опцион сатып алулары үшін). Опциондар шоты трейдерден опциондар тәуекелін ашып көрсету құжатын мойындауды талап етеді.
Зейнетақы шоты (АҚШ-тағы IRA, Ұлыбританиядағы ISA, ЕО-дағы зейнетақы қоры) — салықтан қорғалған шот. Шотқа қаражат салық салуға дейінгі немесе салық салынғаннан кейінгі ақшамен енгізіледі, ал табыстар салықсыз немесе салықты кейінге қалдыра отырып есептеледі. Зейнетақы шотында жарна салу шектеулері және қаражатты алу ережелері бар.
Есептік жазбаны ашу туралы жиі қойылатын сұрақтар
Бірнеше брокерлік есептік жазба аша аламын ба? Иә, көптеген трейдерлер әртүрлі мақсаттар үшін бірнеше брокерде шот ашады (төмен құны бар сауда үшін — жеңілдік брокері, кеңес үшін — толық қызмет көрсететін брокер, белгілі бір өнімдер үшін — мамандандырылған брокер).
Есептік жазбаны ашуға қанша уақыт кетеді? Онлайн өтінім 15-30 минут алады, ал тексеру 1-3 жұмыс күніне созылады. Кейбір брокерлер құжаттарды автоматты түрде тексеру арқылы лезде тексеруді ұсынады.
Брокердің өз елінен тыс жерде тұрсам, есептік жазба аша аламын ба? Иә, көптеген брокерлер халықаралық клиенттерді қабылдайды. Брокер қосымша құжаттарды талап етуі мүмкін және халықаралық клиенттерге барлық өнімдерді ұсынбауы мүмкін.
Қатысты ресурстар
Қай жерден бастау керек
Егер сіз брокерлік шот ашсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — брокердің реттелу мәртебесін, комиссиялар кестесін, өнімдер ауқымын және ең төменгі салымды салыстыру. Біздің broker comparison бетінде негізгі юрисдикциялар бойынша брокерлер және шот түрлері көрсетілген; бұл сіз өтінімді толтырмас бұрын процестің қалай жүретінін түсінуге көмектеседі.