Брокерлік шотты қалай ашуға болады — қадамдық нұсқаулық

Брокерлік шот ашу онлайн режимінде шамамен 10 минутты алады. Бұл нұсқаулық өтінімді толтыруды, сізге қандай құжаттар қажет екенін және оны жібергеннен кейін не күту керегін түсіндіреді.

1-қадам: Брокерді таңдаңыз

Егер сіз әлі брокер таңдамаған болсаңыз, бастаушыларға арналған ең жақсы брокерлерді немесе ең жақсы акция брокерлерін салыстыруды қараңыз. Өтініш беру процесі АҚШ-тағы әрбір ірі брокерде ұқсас.

2-қадам: Құжаттарыңызды жинаңыз

Сізге қажет:

• Мемлекеттік үлгідегі фотосуреті бар құжат. Паспорт немесе жүргізуші куәлігі стандартты болып табылады.
• Әлеуметтік қамсыздандыру нөмірі (SSN). АҚШ салықтық есептілігі үшін қажет. АҚШ резиденті емес тұлғалар ITIN немесе өз еліндегі TIN пайдаланады.
• Жұмыс туралы ақпарат. Жұмыс берушіңіздің атауы және мекенжайы.
• Банктік шот туралы ақпарат. Брокерлік шотыңызды қаржыландыру үшін routing number және шот нөмірі.
• Қаржылық ақпарат. Сіздің жылдық табысыңыз, таза құныңыз және инвестициялау тәжірибеңіз. Бұл опциондармен сауда жасауға рұқсат беру деңгейіңізді және маржаға жарамдылықты анықтайды.

3-қадам: Онлайн өтінімді толтырыңыз

Таңдаған Broker-іңіздің веб-сайтына өтіп, «Open an Account» түймесін басыңыз. Өтінімде мыналар сұралады:

1. Жеке ақпарат. Атыңыз, мекенжайыңыз, туған күніңіз, SSN.
2. Жұмыс орны. Жұмыс берушінің атауы, мекенжайы, лауазымы.
3. Қаржылық бейін. Жылдық табыс, таза құн ауқымы, қаражаттың шығу көзі.
4. Инвестициялау тәжірибесі. Тәжірибе жылдары, сіз саудалаған инвестиция түрлері, тәуекелге төзімділік.
5. Шот түрі. Жеке, бірлескен, IRA және т.б. шот түрлері жөніндегі нұсқаулықты қараңыз.
6. Шот мүмкіндіктері. Маржалық сауда? Опциондармен сауда? Алғашында бұларға «жоқ» деп жауап беріп, кейін қосуға болады.

4-қадам: Келісімдерді қабылдау

Сізден мыналарды қабылдау сұралады:

• Customer Agreement. Брокерлік қатынасыңыздың шарттары.
• Margin Agreement. Тек маржаға өтініш берген жағдайда.
• Options Agreement. Тек опциондармен сауда жасауға өтініш берген жағдайда.
• Electronic delivery consent. Сауда растаулары мен салық құжаттары үшін.

Оларды оқыңыз. Олар ұзақ, бірақ негізгі бөлімдерде комиссиялар, дауларды шешу (арбитраж) және брокердің сіздің шотыңызды қалай шектей алатыны қамтылған.

5-қадам: Жеке басыңызды растаңыз

Broker сіздің жеке басыңызды электронды түрде растайды. Егер автоматтандырылған тексеріс сәтсіз болса, сізге өзіңіздің ID құжатыңыздың фотосын және селфиді жүктеп салу қажет болуы мүмкін немесе нотариалды куәландырылған көшірмені пошта арқылы жіберуіңіз керек.

6-қадам: Есептік жазбаңызды қаржыландырыңыз

Көптеген брокерлер бірнеше қаржыландыру әдісін ұсынады:

• Банкіңізден ACH аударымы. Тегін. Алғашқы аударымға 1-3 жұмыс күні кетеді, кейін әдетте 1 күн.
• Wire transfer (сым арқылы аударым). Сол күні. Құны $15-$30 болуы мүмкін. Үлкен сомалар үшін жылдамырақ.
• Мобильді чек салымы. Брокердің қосымшасын пайдаланып чекті фотосуретке түсіріңіз.
• Басқа брокерден ACAT аударымы. Есептік жазбаңыздың барлығын көшіреді. 5-10 жұмыс күні кетеді.

Процесті тексеру үшін аз сомадан бастаңыз. Бірінші аударым есептен шыққаннан кейін, соманы арттырыңыз.

Шотты ашқаннан кейін не болады

Жедел қолжетімділік. Көптеген брокерлер сіздің алғашқы салымыңыз өтпей тұрып-ақ платформаны бірден көруге мүмкіндік береді.

Қағаз жүзіндегі сауда. Егер брокер ұсынса, нақты ақшаны тәуекел етпей платформаны үйрену үшін қағаз жүзіндегі саудадан бастаңыз. thinkorswim және Webull мұны ұсынады.

Салықтық құжаттар. Брокер сізден салықтық есеп беру үшін W-9 нысанын (АҚШ тұрғындары) немесе W-8BEN нысанын (АҚШ емес резиденттер) толтыруды сұрайды. Бұл сіздің дивидендтеріңіздің қалай салық салынатынын анықтайды.

Жалпы сұрақтар

Брокерлік шот ашу менің кредиттік ұпайыма әсер ете ме? Жоқ. Брокерлер шот ашу үшін кредитке қатысты «қатты» тексеріс жүргізбейді.

Кредитім нашар болса, шот аша аламын ба? Иә. Брокерлер сіздің кредиттік ұпайыңызды тексермейді. Кредиттік мәселелер брокерлік шот ашуға кедергі болмайды.

Жасым қанша болуы керек? Көптеген штаттарда 18 жас. Кәмелетке толмағандар ата-ана немесе қамқоршы басқаратын кастодиалдық шот арқылы инвестиция жасай алады. бірлескен және кастодиалдық шоттар жөніндегі нұсқаулықты қараңыз.

Шот ашуға қанша уақыт кетеді? Онлайн өтінім 10-15 минут алады. Жеке басын растау әдетте бірден орындалады. Алғашқы банк аударымы 1-3 жұмыс күніне созылады.

Қай жерден бастау керек

Fidelity мекенжайында шот ашыңыз ($0 ең төменгі талап, $1-ден бастап бөлшек үлестер) немесе Charles Schwab ($0 ең төменгі талап, thinkorswim қағаз жүзіндегі трейдинг). Шотыңыз қаржыландырылғаннан кейін инвестицияны қалай бастау керек нұсқаулығын оқыңыз.