Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Interactive Brokers пен Robinhood брокерлік спектрдің қарама-қарсы ұштарын білдіреді: бірі институционалдық деңгейдегі құралдармен кәсіби трейдерлерге арналған, екіншісі бес минуттық тіркеумен алғаш рет инвестициялайтындарға арналған. Оларды салыстыру қайсысы жақсырақ екеніне емес, тәжірибе деңгейіңізге қайсысы көбірек сәйкес келетініне қатысты.
Төлемдерді салыстыру
| Төлем | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Акциялар/ETF | $0 (Lite) / $0.005/акция (Pro) | $0 |
| Опциондар | $0.65/контракт | $0/контракт |
| Маржа ставкасы | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5/ай) |
| Есептік жазбаға ең төменгі талап | $0 | $0 |
| Крипто | 0.12-0.18% | Спред (жеке төлем жоқ) |
Robinhood шағын опцион трейдерлері үшін тиімдірек (контракт үшін $0 төлем). IBKR маржа қолданатындар үшін әлдеқайда арзанырақ: ставка Robinhood Gold-қа өте ұқсас, бірақ IBKR $5 ай сайынғы төлемді алмайды.
Платформаларды салыстыру
| Мүмкіндік | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Десктоп платформасы | TWS (өте қуатты) | Robinhood Legend (қарапайым) |
| Үйрену қисығы | Күрделі | Минималды |
| Диаграммалар | 60+ индикатор | Жақсарып келеді, бірақ әлі де қарапайым |
| Қағаз жүзінде сауда жасау | Иә | Жоқ |
| API қолжетімділігі | Иә (Python, Java, C++) | Жоқ |
| Скринерлер | Жетілдірілген (негізгі көрсеткіштер, техникалық) | Жоқ |
| Мобильді қосымша | IBKR Mobile | Robinhood App |
TWS — қолжетімді ең қуатты сауда платформаларының бірі. Robinhood платформасы — ең қарапайымдарының бірі. Айырмашылық сапада емес — мақсатында. TWS айына бір ғана ETF сатып алатын адам үшін артық. Robinhood күніне 20 рет сауда жасайтын адам үшін әлсіз.
Өнім ассортименті
IBKR 150 нарықтағы 33 ел бойынша акцияларды, ETF, опциондарды, фьючерстерді, форексті, облигацияларды, өзара қорларды және криптовалютаны ұсынады. Robinhood акцияларды, ETF, опциондарды және криптовалютаны ұсынады — өзара қорлар, облигациялар, фьючерстер немесе форекс жоқ, сондай-ақ халықаралық нарықтарға қолжетімділік жоқ.
Әрбір Broker кімге арналған
Interactive Brokers is for: Кәсіби және озық бөлшек трейдерлер, халықаралық инвесторлар, алгоритмдік трейдерлер, маржаны жиі қолданатын кез келген адам және жаһандық нарықтарға қолжетімділігі қажет адамдар.
Robinhood is for: Алғашқы инвесторлар, кездейсоқ трейдерлер, мобильдіге басым пайдаланушылар, бір келісімшарт үшін комиссиясы нөл болатын опцион трейдерлері, сондай-ақ бір қолданбада крипто мен акцияларды қатар көргісі келетін кез келген адам.
Негізгі түсінік
Бұл брокерлер инвестордың саяхатының әртүрлі кезеңдеріне қызмет етеді. Көптеген инвесторлар Robinhood-тан (қарапайым, тегін, жылдам) БАСТАЙДЫ да, тәжірибе жинап, көбірек құралдарға, маржалық мөлшерлемелердің төмендеуіне және жаһандық нарыққа қолжетімділікке мұқтаж болған сайын Interactive Brokers-қа ЖЕТІЛЕДІ.
Екеуін бірге қолдану қисынды: Robinhood — салық салынатын шотта қарапайым акциялар мен ETF сатып алу үшін, ал Interactive Brokers — маржалық сауда және халықаралық әсер үшін.
Пайдаланушы түрі бойынша қорытынды
| Пайдаланушы түрі | Жеңімпаз |
|---|---|
| Абсолютті жаңадан бастаушы | Robinhood |
| Аралық/озық пайдаланушы | Interactive Brokers |
| Маржаны жиі қолданатын пайдаланушы | Interactive Brokers |
| Опциондар трейдері (төмен көлем) | Robinhood |
| Опциондар трейдері (жоғары көлем) | Interactive Brokers |
| Халықаралық инвестор | Interactive Brokers |
| Бір қолданбада крипто + акциялар | Robinhood |
| Алго/API трейдер | Interactive Brokers |
Жалпы сұрақтар
Robinhood-тан Interactive Brokers-ке аударуға бола ма? Иә, ACAT аударымы арқылы. Robinhood аударымнан шығу үшін $100 комиссия алады. IBKR аударым комиссияларын өтемейді.
Күндізгі сауда (day trading) үшін қай брокер жақсы? Interactive Brokers, әлдеқайда жақсы. Маржа мөлшерлемелері төмен, орындау сапасы жақсырақ, тапсырыс түрлері көбірек және TWS жылдам пернелері (hotkeys).
Robinhood қолдануға IBKR-ға қарағанда оңай ма? Иә. Robinhood қолдануды жеңілдету үшін жасалған. IBKR мүмкіндіктерге (capability) арналған. Айырмашылық әдейі жасалған.
Қай жерден бастау керек
Егер сіз жаңадан бастасаңыз, Robinhood арқылы бастаңыз және негіздерін үйреніңіз. Кәсіби құралдар мен маржа мөлшерлемелері төменірек болғанын қаласаңыз, Interactive Brokers сайтында есептік жазба ашыңыз. Әртүрлі салыстыруларды көру үшін broker comparisons hub бөлімімен танысыңыз.