Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
ETRADE — АҚШ-та реттелетін Broker, Morgan Stanley қаржылық тұрақтылығымен қамтамасыз етілген; Morgan Stanley — әлемдегі ең ірі қаржы институттарының бірі. *ETRADE SEC және FINRA тарапынан реттеледі, SIPC арқылы $500,000 дейін сақтандырылған және Morgan Stanley-дің SIPC бойынша елеулі қосымша қамтуының артықшылығын пайдаланады.* 2020 жылы Morgan Stanley сатып алғаннан бері E*TRADE-нің қауіпсіздік деңгейі оның еншілес компаниясының ресурстары мен реттеушілік мәртебесі арқылы күшейтілді.
Реттеу
ETRADE Securities LLC SEC-де тіркелген және FINRA мүшесі болып табылады. Компания Morgan Stanley-дің еншілес ұйымы: Morgan Stanley 2020 жылы ETRADE-ті шамамен $13 миллиардқа сатып алған. Morgan Stanley құрамындағы broker-dealer ретінде E*TRADE әлемдегі ең қатаң реттелетін қаржылық қызмет топтарының бірінің шеңберінде жұмыс істейді.
Morgan Stanley (NYSE: MS) қызмет ететін юрисдикциялар бойынша Федералдық резерв, SEC, FINRA және халықаралық қаржы органдарымен реттеледі. ETRADE клиенттері Morgan Stanley-мен тікелей байланыста болмаса да, бас компанияның реттеушілік ұстанымы мен капитал ресурстары ETRADE еншілес ұйымына елеулі қолдау көрсетеді.
E*TRADE-тің FINRA BrokerCheck жүйесіндегі тіркеуін тексере аласыз — фирманың CRD нөмірі 29191.
SIPC және қосымша сақтандыру
ETRADE әр шотқа $500,000 мөлшеріндегі стандартты SIPC қамтуын ұсынады, оның ішінде қолма-қол ақша үшін $250,000 сублимит бар. Morgan Stanley арқылы *ETRADE жиынтық лимиті $600 миллион болатын артық SIPC сақтандыруынан пайда көреді.* Бұл Schwab ұсынатын артық қамтуға ұқсас және E*TRADE-ті шоттарды қорғау бойынша брокерлердің жоғарғы деңгейіне қояды.
Қолма-қол ақша қалдықтары үшін E*TRADE Morgan Stanley Private Bank-қа ақша sweep бағдарламасын ұсынады, ол салымшыға $250,000 дейін FDIC-пен сақтандырылған. Сіз инвестицияламаған қолма-қол ақша FDIC-пен сақтандырылған банкінде, брокерлік ұйымнан бөлек сақталады, бұл қорғаныстың қосымша қабатын қамтамасыз етеді.
ETRADE қазіргі уақытта тікелей криптовалюта саудасын ұсынбайды, сондықтан ETRADE брокерлік шоттары үшін крипто сақтау тәуекелі қарастырылмайды.
Активтерді бөлу және қорғау
ETRADE клиенттердің бағалы қағаздарын фирманың өз активтерінен SEC талаптарына сәйкес бөледі. Клиенттердің бағалы қағаздары ETRADE-ның корпоративтік балансының бөлігі болып табылмайды және E*TRADE немесе Morgan Stanley кредиторлары үшін қолжетімді емес.
E*TRADE маржа шоттары үшін бағалы қағаздарды лендке берумен айналысады. Ақшалай шоттарда толық төленген бағалы қағаздар әдетте клиенттің нақты келісімінсіз лендке берілмейді. Фирма лендке беретін бағалы қағаздары үшін кепіл ұсынады, бұл клиент тәуекелін төмендетеді.
Morgan Stanley-пен байланыс қосымша қорғаныс буферін береді: егер ETRADE қаржылық қиындықтарға тап болса, бас компанияның капиталдық ресурстары еншілес ұйымды қолдауға қолжетімді болар еді. Morgan Stanley заң жүзінде ETRADE-ті құтқаруға міндетті емес болса да, бөлшек брокерлік еншілес ұйымның істен шығуына жол берудің беделдік және бизнес салдары мұндай сценарийдің ықтималдығын төмендетеді.
Қауіпсіздік мүмкіндіктері
E*TRADE Symantec VIP Access қолданбасы және SMS кодтары арқылы екі факторлы аутентификацияны қолдайды. Мобильді қолданба қолдау көрсетілетін құрылғыларда биометриялық кіруді қамтиды.
ETRADE Complete Protection Guarantee ұсынады: ол сіздің ETRADE шоттарыңыздағы рұқсат етілмеген әрекеттен туындаған шығындардың 100%-ын өтейді. Бұл кепілдік рұқсат етілмеген әрекет туралы дер кезінде хабарлауды және тергеуге толықтай ынтымақтасуды талап етеді. Шарттары Schwab пен Fidelity компанияларының рұқсат етілмеген әрекетке қатысты кепілдіктеріне ұқсас.
Шот туралы ескертулерді сауда жасау, қаражатты шешіп алу және профиль өзгерістері үшін баптауға болады. E*TRADE телефон арқылы шотқа қол жеткізу үшін дауыстық верификацияны да ұсынады.
Power ETRADE, фирманың жетілдірілген сауда платформасы, жалпы ETRADE қауіпсіздік инфрақұрылымының ішінде өзінің жеке қауіпсіздік қабатын қамтиды.
Қаржылық тұрақтылық
E*TRADE қазір Morgan Stanley компаниясының қолдауында — клиенттерінің активтері $1 трлн-нан асатын жаһандық қаржы институты, S&P агенттігінен A- кредиттік рейтингі бар және байлықты басқару, инвестициялық банкинг және институционалдық бағалы қағаздар салаларында қызмет етеді.
Сатып алу алдында ETRADE мықты балансы бар, ашық түрде саудаланатын компания болатын. Morgan Stanley сатып алуы жүйелік маңызы бар қаржы институтының ресурстарын қосты. Қазір ETRADE-тің жеке (standalone) капиталдық позициясы Morgan Stanley-дің жалпы қаржылық тұрақтылығымен толықтырылды.
Morgan Stanley-дің әртараптандырылған кіріс моделі — байлықты басқару, институционалдық бағалы қағаздар және инвестицияларды басқаруды қамтиды — E*TRADE-тің бас компаниясының кез келген бір нарықтық циклге немесе бизнес-сегментке сезімталдығын төмендетеді.
Реттеушілік және құқықтық тарих
Morgan Stanley сатып алуына дейін ETRADE кейбір реттеушілік шараларға тап болды. 2018 жылы FINRA ETRADE-ға белгілі бір сауда қызметіне қатысты қадағалау кемшіліктері үшін 2 миллион АҚШ долларын айыппұл салды. Бұл кең ауқымды клиенттерге зиян келтірумен байланысты емес, рәсімдік мәселе болды.
Morgan Stanley сатып алуынан кейін ETRADE-ның сәйкестік (compliance) инфрақұрылымы Morgan Stanley стандарттарына сәйкестендірілді. Бас компанияның сәйкестік мәдениеті — ондаған жылдар бойы ірі қаржы институты ретінде қалыптасқан — ETRADE-ның реттеушілік тәуекелге көзқарасына ықпал етті.
Morgan Stanley-дің өзі де тарихында реттеушілік шараларға ұшыраған, сондай-ақ барлық ірі банктер де. Бұл мәселелер бас компания деңгейінде қарастырылады және E*TRADE брокерлік қызметінің клиенттеріне тікелей әсер етпейді.
Қауіпсіздік салыстыруы
| Қауіпсіздік факторы | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| SEC/FINRA реттеледі | Иә | Иә | Иә | Иә |
| SIPC сақтандырылған | $500K | $500K | $500K | $500K |
| SIPC артық көлемі | $600M жиынтық (MS арқылы) | $600M жиынтық | $1B+ жиынтық | $30M/клиент |
| Бас компания | Morgan Stanley (A-) | Ашық (SCHW) | Жеке | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC қолма-қол ақша sweep | Иә (MS Bank) | Иә (Schwab Bank) | $5M дейін | $2.5M дейін |
| Қауіпсіздік кепілдігі | 100% рұқсат етілмеген | 100% рұқсат етілмеген | 100% рұқсат етілмеген | Ресми емес |
| Негізгі платформа | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
E*TRADE істен шықса не болады?
Егер E*TRADE төлем қабілетсіз болып қалса, SIPC сіздің бағалы қағаздарыңыз бен ақшаны $500,000 дейін қайтарады. Morgan Stanley-дің $600 миллион жалпы артық SIPC қамтуы стандартты SIPC шегінен жоғары қосымша қорғауды қамтамасыз етеді.
Morgan Stanley Private Bank-қа аударылған (swept) ақша FDIC арқылы $250,000 дейін SIPC-тен тәуелсіз сақтандырылған.
Morgan Stanley-мен ата-еншілес компания қатынасы артықшылықтар да, ескерулер де әкеледі. Бір жағынан, Morgan Stanley-дің қаржылық ресурстары ETRADE-дің істен шығу ықтималдығын төмендетеді. Екінші жағынан, егер Morgan Stanley де, ETRADE де бір мезетте бірдей күйзеліс жағдайына тап болса, ата-ананың ресурстары E*TRADE-дің күйзелісі оқшауланған сценарийдегідей қолжетімді болмауы мүмкін.
Тәжірибеде Morgan Stanley-дің ауқымы, реттеушілік қадағалауы және жүйелік маңыздылығы ретсіз істен шығу сценарийін аса екіталай етеді.
E*TRADE сайтындағы есептік жазбаңызды қалай қорғауға болады
Екі факторлы аутентификацияны қосыңыз Symantec VIP Access қолданбасы арқылы, SMS арқылы емес. Мобильді қолданбада биометриялық кіруді іске қосыңыз.
Толық Қорғау Кепілдігін түсініңіз. E*TRADE уақтылы хабарланған жағдайда рұқсат етілмеген шығындардың 100%-ын өтейді. Байланыс деректеріңізді жаңартып отырыңыз және есептік жазба белсенділігін үнемі қарап шығыңыз.
Cash sweep (ақшаны шоғырландыру) баптауларын тексеріңіз. Инвестицияланбаған қолма-қол ақша FDIC қамтуы үшін Morgan Stanley Private Bank-қа сыпырылып (swept) жатқанын растаңыз.
Есептік жазба белсенділігін бақылаңыз. Сауда-саттықтар, шекті мәннен асатын аударымдар және профиль өзгерістері үшін ескертулерді баптаңыз. Ай сайынғы үзінділерді қарап шығыңыз.
Есептік жазбаңызды қай ұйым ұстайтынын біліңіз. Сіздің брокерлік есептік жазбаңыз E*TRADE Securities LLC компаниясында. Қолма-қол ақша Morgan Stanley Private Bank-қа сыпырылады (бөлек ұйым). Әрқайсысына қандай қорғаулар қолданылатынын түсініңіз.
Жиі қойылатын сұрақтар
Morgan Stanley-дің E*TRADE-ті иеленуі оны қауіпсіз етеді ме? Иә. Morgan Stanley-дің капиталдық ресурстары, реттеушілік мәртебесі және беделі ETRADE-ке маңызды қолдау береді. Сатып алу ETRADE-ті дербес онлайн-брокерден жаһандық қаржы институтының еншілес компаниясына дейін көтерді.
Morgan Stanley E*TRADE-ті сатса, менің шотымда не болады? Сіздің бағалы қағаздарыңыз және SIPC қорғанысыңыз үзіліссіз жалғасады. Меншік иесінің кез келген болашақ өзгерісі активтеріңіздің сақталуы немесе қорғанысына әсер етпейді, алайда жаңа бас компанияның жеке басы мен ресурстарын бағалау маңызды болуы мүмкін.
E*TRADE-тің артық SIPC қамтуы Fidelity-дікіндей ме? Fidelity жиынтық артық SIPC бойынша $1B+ ұстайды, ал E*TRADE-де $600M (Morgan Stanley арқылы). Екеуі де айтарлықтай. Нақты айырмашылық тек $500,000-нан жоғары шоттарда ғана маңызды болуы мүмкін, өйткені жиынтық пул көлемі өзекті бола алады.
E*TRADE арқылы thinkorswim қолдана аламын ба? Жоқ. thinkorswim Charles Schwab арқылы қолжетімді. ETRADE-тің жетілдірілген платформасы — Power ETRADE. Егер thinkorswim сіз үшін маңызды болса, Schwab-қа тікелей қараңыз.
E*TRADE зейнетақы шоттары үшін қауіпсіз бе? Иә. ETRADE-дегі IRA шоттары бірдей SIPC және артық SIPC қорғаныстарын алады. ETRADE Traditional, Roth, Rollover және SEP IRA ұсынады.
Morgan Stanley-дің реттеушілік мәселелері туралы не деуге болады? Morgan Stanley, барлық ірі банктер сияқты, өзінің тарихында реттеушілік шараларға тап болған. Бұл мәселелер бас компания деңгейінде қарастырылады және E*TRADE брокерлік клиенттерінің SIPC қорғанысына немесе бағалы қағаздардың сақталуына тікелей әсер етпейді.
Power E*TRADE платформасы қауіпсіз бе? Power ETRADE ETRADE-тің жалпы қауіпсіздік шеңбері ішінде жұмыс істейді. Платформаға қолжетімділік бөлек аутентификацияны талап етеді, ал сауда-саттықтар стандартты E*TRADE транзакцияларымен бірдей реттелетін брокерлік инфрақұрылым арқылы орындалады.
Үкім
ETRADE — қауіпсіз Broker, оның қауіпсіздік деңгейі Morgan Stanley тарапынан сатып алынғаннан кейін күшейтілді. Стандартты SIPC қамтуының, Morgan Stanley арқылы $600 миллионға дейінгі жиынтық артық SIPC қамтуының, 100% рұқсат етілмеген әрекетке кепілдіктің және FDIC сақтандырылған қолма-қол ақша sweep-тің үйлесімі ETRADE-ті неғұрлым қорғалған Broker-лер қатарына қосады.
Morgan Stanley-дің қолдауы дербес онлайн Broker-лер теңдесе алмайтын қаржылық «буфер» береді. Broker-ін ірі қаржы институты қолдап тұрғанын бағалайтын инвесторлар үшін E*TRADE қарастыруға тұрарлық.
E*TRADE — көпшілік шоттар үшін, соның ішінде артық SIPC қамтуынан пайда көретін $500,000-нан асатын шоттар үшін де сай келеді. Тек brokerage-мен айналысатын, ірі банк-ата-анасыз модельді қалайтын инвесторлар Fidelity немесе Schwab моделін таңдауы мүмкін, бірақ практикалық қауіпсіздік айырмашылығы шамалы.
Инвестициялау тәуекелді қамтиды. Инвестициялардың құны өсіп те, төмендеп те кетуі мүмкін және сіз бастапқы инвестицияңыздан азырақ қайтарып алуыңыз ықтимал. Бұл шолуда affiliate сілтемелер бар. Егер сіз біздің сілтеме арқылы шот ашсаңыз, сізге қосымша шығынсыз комиссия алуымыз мүмкін. Біздің шолуларымыз тәуелсіз және нақты деректерге негізделген.