Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Қор биржалық брокерлерді салыстыру — бірнеше брокерді бірдей критерийлер жиынтығына қарсы бағалау процесі, ал бұл салыстыру трейдердің қажеттіліктері үшін ең дұрыс брокерді табудың ең сенімді жолы болып табылады. Брокерлерді қатар салыстыратын трейдер айырмашылықтарды анық көре алады, ал салыстыру негізінде брокерді таңдайтын трейдер жиі кездесетін қателіктерден аулақ бола алады. Салыстыру трейдер үшін маңызды критерийлерді қамтуы тиіс, әрі ол трейдердің әдеттегі сауда жасау үлгісіне негізделуі керек.
Неге брокерлерді салыстыру керек
Бірінші себеп — ең жақсы сәйкестікті табу. Бір трейдер үшін ең жақсы болып саналатын брокер басқа трейдер үшін ең жақсы болмауы мүмкін, ал брокерлерді салыстыратын трейдер трейдердің стиліне, трейдердің тәжірибесіне және трейдердің бюджетіне сәйкес келетін брокерді таба алады. Ең жақсы сәйкестік — трейдердің стратегиясын қолдайтын брокер, ал ең жақсы сәйкестік — қажетсіз қосымша шығын әкелмейтін брокер.
Екінші себеп — жиі кездесетін қателіктерден аулақ болу. Бір ғана өлшемге сүйеніп брокер таңдаған трейдер сәйкес келмейтін брокерге тап болуы мүмкін, ал трейдер комиссиялардан, орындалудан немесе қызмет көрсетуден ақша жоғалтуы ықтимал. Салыстыру трейдерге баламаларды (ымыраларды) көруге көмектеседі, әрі салыстыру трейдердің саналы шешім қабылдауына көмектеседі.
Үшінші себеп — ақша үнемдеу. Жоғары комиссия алатын брокер жақсырақ қызмет ұсынбауы мүмкін, ал брокерлерді салыстыратын трейдер жалпы құны төменірек брокерді таба алады. Үнем уақыт өте келе айтарлықтай болуы мүмкін, ал үнем жинақталып, елеулі мөлшерге айналуы ықтимал.
Салыстыру өлшемдері
Бірінші өлшем — реттеу. Брокер tier-1 юрисдикциясында реттелуі тиіс, әрі брокер клиент қаражатын бөлек (segregated) шотта сақтауы керек. Трейдер лицензияны тексеруі тиіс, және трейдер реттеушілік бойынша мықты тәжірибелік тарихы бар брокерді таңдағаны жөн.
Екінші өлшем — комиссиялар. Комиссияларға комиссия, спред, платформа ақысы, әрекетсіздік ақысы, ақшаны алу ақысы және валюта айырбастау ақысы кіреді. Трейдер өкілдік сауда үлгісі үшін жалпы шығынды есептеп, жалпы шығынды үш-бес брокер арасында салыстыруы керек.
Үшінші өлшем — өнімдер ауқымы. Брокер трейдер саудалағысы келетін өнімдерді ұсынуы, әрі трейдер қол жеткізгісі келетін нарықтарды ұсынуы тиіс. АҚШ акцияларын саудалағысы келетін трейдер АҚШ нарығына қолжетімділігі бар брокерді таңдауы керек, ал халықаралық акцияларды саудалағысы келетін трейдер жаһандық нарыққа қолжетімділігі бар брокерді таңдауы тиіс.
Төртінші өлшем — платформа. Платформа жылдам, сенімді және мүмкіндіктерге бай болуы керек. Трейдер платформаны демо-шотпен сынап, тапсырыс түрлерін, диаграммаларды (charting), деректер сапасын және орындау жылдамдығын тексеруі керек.
Бесінші өлшем — клиенттерге қолдау көрсету. Брокер клиенттерге қолдауды email, chat немесе телефон арқылы ұсынуы тиіс, әрі қолдау жедел жауап беруі керек.
Алтыншы өлшем — шоттың ең төменгі сомасы. Кейбір брокерлер ең төменгі депозит талап етеді, ал кейбір брокерлер белгілі бір шот түрлері үшін ең төменгі соманы алып тастайды. Трейдер ең төменгі соманы тексеріп, ең төменгі талаптары трейдердің бюджетіне сәйкес келетін брокерді таңдауы керек.
Ақпарат көздері
Бірінші дереккөз — брокердің веб-сайты. Брокер реттеуді, комиссиялық төлемдер кестесін, өнімдер ауқымын және платформаның сипаттамасын жариялайды. Трейдер веб-сайтты мұқият оқуы керек, әрі ұсақ жазбаларға назар аударуы тиіс.
Екінші дереккөз — реттеушінің веб-сайты. Реттеуші уәкілетті брокерлер тізімін жариялайды, сондай-ақ реттеуші қолданылған ықпал ету шараларын жариялайды. Трейдер брокердің лицензиясын тексеруі керек, әрі реттеушінің деректерін қарап шығуы тиіс.
Үшінші дереккөз — салыстыру веб-сайттары. Веб-сайттар брокерлерді қатар көрсетеді, ал веб-сайттарда комиссиялар, платформалар, өнімдер және клиенттердің пікірлері беріледі. Трейдер брокерлерді қысқа тізімге алу үшін салыстыру веб-сайттарын қолдануы керек, әрі бір ғана веб-сайтқа сүйенбеуі тиіс.
Төртінші дереккөз — трейдерлер қауымдастығы. Форумдар, әлеуметтік желілер және шолу сайттары брокердің беделін табуға пайдалы.
Қысқа шешім қабылдау процесі
Бірінші қадам — басымдықтарды анықтау. Трейдер критерийлерді жеке басымдық бойынша реттеп, ең маңызды екі-үш критерийді таңдауы керек. Басымдықтар брокерлер тізімін сүзу үшін қолданылады.
Екінші қадам — қысқа тізім жасау. Трейдер басымдықтарды пайдаланып тізімді сүзеді және ең жоғары критерийлерге сәйкес келетін брокерлерді таңдайды. Қысқа тізім үш-бес брокерді қамтуы тиіс.
Үшінші қадам — шығындарды салыстыру. Трейдер өкілдік сауда үлгісі үшін жалпы құнын есептеп, қысқа тізімдегі брокерлер арасында жалпы құнды салыстыруы керек. Салыстыру бірдей сауда үлгісіне негізделуі тиіс, әрі салыстыру трейдер төлеуі ықтимал барлық комиссияларды қамтуы керек.
Төртінші қадам — платформаны тексеру. Трейдер әрбір қысқа тізімдегі брокерде демо-аккаунт ашып, платформаны трейдердің әдеттегі сауда үлгісімен сынауы керек. Трейдер тапсырыс түрлеріне, диаграммалау мүмкіндіктеріне, деректер сапасына және орындау жылдамдығына назар аударуы тиіс.
Бесінші қадам — шағын нақты аккаунт ашу. Трейдер ең үздік бір-екі брокерде шағын нақты аккаунт ашып, қаржыландырудан бастап ақшаны шешуге дейінгі толық процесті сынауы керек. Трейдер қаржыландыру уақытына, ақшаны шешу уақытына және клиенттерге қолдау көрсетудің жеделдігіне тексеріс жүргізуі тиіс.
Брокерлерді салыстыру туралы жиі қойылатын сұрақтар
Ең маңызды өлшем қандай? Реттеу — ең маңызды өлшем, өйткені реттеу қорғаныс деңгейін анықтайды. Трейдер tier-1 юрисдикциясында реттелетін брокерді таңдауы керек және лицензияны тексеруі тиіс.
Мен қанша брокерді салыстыруым керек? Трейдер үштен беске дейін брокерді салыстыруы керек. Қысқа тізім зерттеуге терең жеткілікті түрде шағын болуы тиіс, ал балама ұсынатындай қысқа тізім жеткілікті түрде үлкен болуы керек.
Кейін брокерді ауыстыра аламын ба? Иә, трейдер кез келген уақытта ауыстыра алады. Трейдер акцияларды жаңа брокерге натуралды түрде (in-kind) аудара алады, сондай-ақ қолма-қол ақша позицияларын жаба алады. Ауыстыру — кең таралған тәжірибе, әрі ол екі жақтың да ең жақсысын алудың тәсілі.
Қатысты ресурстар
Қай жерден бастау керек
Егер сіз қор биржасы брокерлерін салыстырып жатсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — критерийлерді жеке басымдық бойынша реттеп, алғашқы екі критерийге сәйкес келетін үш-бес брокерді іріктеу. Біздің broker comparison брокерлерді реттеу, құны, өнімдер ауқымы және платформа бойынша тізімдейді; бұл көрсеткіштер шот ашқанға дейін брокердің не ұсынатынын түсінуге көмектеседі.