Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Толық сервистік брокер — бір шатырдың астында орындауды, зерттеуді, кеңес беруді және жеке қызмет көрсетуді ұсынатын брокер. Толық сервистік брокер зерттеулер жариялайтын аналитиктерді, ұсыныстар беретін кеңесшілерді және клиентке сауда шешімдерінде көмектесетін қарым-қатынас менеджерлерін жұмысқа алады. Толық сервистік брокер көрсетілетін қызмет үшін жоғарырақ комиссия алады, әрі брокер көбіне басқарудағы активтердің пайызын есептейді.
Толық қызмет көрсететін брокер дегеніміз не
Толық қызмет көрсететін брокер — бір шатырдың астында орындау, зерттеу, кеңес беру және жеке қызмет көрсетуді ұсынатын брокер. Толық қызмет көрсететін брокер зерттеулер жариялайтын аналитиктерді, ұсыныстар беретін кеңесшілерді және клиентке сауда шешімдері бойынша көмектесетін қарым-қатынас менеджерлерін жұмысқа алады. Толық қызмет көрсететін брокер көрсетілетін қызмет үшін жоғарырақ комиссия алады, әрі брокер көбіне басқарудағы активтердің пайызын төлетеді.
Толық қызмет көрсету моделі жеңілдетілген брокерлердің, robo-advisors және онлайн-сауда платформаларының қысымына ұшырағанымен, ол әлі де бағыт-бағдар алғысы келетін, жеке қарым-қатынас орнатқысы келетін және қызмет үшін төлеуге дайын трейдерлер үшін өзекті. Ең ірі толық қызмет көрсететін брокерлерге ірі инвестициялық банктер және ірі қаржы топтарының wealth management бөлімшелері кіреді.
Негізгі артықшылықтар
Бірінші артықшылық — зерттеу. Толық сервистік Broker мыңдаған акция бойынша аналитикалық есептер жариялайды, ал есептерде қаржылық модельдер, бағалау, рейтинг және мақсатты баға қамтылады. Зерттеу барлық клиенттерге қолжетімді, әрі ол көбіне discount broker ұсынатыннан тереңірек болады.
Екінші артықшылық — кеңес. Толық сервистік Broker клиентке кеңесші тағайындайды, ал кеңесші клиентке сауда шешімдері, активтерді бөлу және портфельді қайта теңгеру бойынша көмектеседі. Кеңесші клиенттің мақсаттарын, клиенттің тәуекелге төзімділігін және клиенттің салық жағдайын біледі, әрі кеңес клиентке бейімделеді.
Үшінші артықшылық — жеке қызмет көрсету. Толық сервистік Broker телефон, электрон пошта немесе жеке кездесуде қолжетімді relationship manager ұсынады. Relationship manager клиентке шот ашу, қаражат енгізу, қаражат алу және туындайтын кез келген мәселе бойынша көмектеседі. Жеке қызмет көрсету операциялық егжей-тегжейлерді өздері басқарғысы келмейтін трейдерлер үшін құнды.
Төртінші артықшылық — өнімдер ауқымы. Толық сервистік Broker акциялар, облигациялар, options, futures, mutual funds, ETFs және баламалы инвестициялар сияқты өнімдердің кең спектрін ұсынады. Толық сервистік Broker трейдердің инвестициялық қажеттіліктері үшін бір терезе қағидасымен қызмет ете алады, әрі Broker портфельді трейдердің қалауларына қарай бейімдей алады.
Шығындар
Бірінші шығын — комиссия. Толық сервистік брокер әрбір сауда үшін €20–€50 алады, ал комиссия дисконт-брокердегі комиссиядан жоғары. Комиссия кеңес пен зерттеуді пайдаланатын трейдерлер үшін негізделген, ал қызмет қажет емес трейдерлер үшін комиссия тым жоғары.
Екінші шығын — активке негізделген төлем. Кейбір толық сервистік брокерлер басқарудағы активтердің жылына 0,5%–1,5% мөлшерінде ақы алады. Бұл төлем кеңес беруді және қатынастарды басқаруды қамтиды, әрі комиссиядан бөлек алынады. Активке негізделген төлем ірі портфелі бар трейдерлер үшін жоғары, ал уақыт өте келе ол кірісті төмендетуі мүмкін.
Үшінші шығын — платформа төлемі. Кейбір толық сервистік брокерлер сауда платформасы үшін айына €20–€50 платформа төлемін алады. Платформа төлемі — тұрақты шығын, және платформа төлемі шағын шоттарға ең қатты әсер етеді.
Толық сервистік брокерді кім қолдануы керек
Толық сервистік брокер — ірі шоты бар, жеке кеңесшіні қалайтын және зерттеулер мен жеке қызметті бағалайтын трейдерлерге жақсы келеді. Сондай-ақ толық сервистік брокер нарыққа жаңадан келген және бағыт-бағдар алғысы келетін трейдерлерге, сондай-ақ жекелендірілген кеңесті қажет ететін күрделі қаржылық жағдайы бар трейдерлерге де сай.
Толық сервистік брокер шағын шоты бар трейдерлерге, өз бетінше әрекет ететін трейдерлерге немесе комиссияларға сезімтал трейдерлерге жақсы келмейді. Зерттеуді немесе кеңесті пайдаланбайтын трейдер қызмет үшін төлемеуі керек, ал трейдер жеңілдік беретін Broker немесе robo-advisor туралы ойлануы тиіс.
Толық сервистік брокерді қалай бағалауға болады
Бірінші тексеріс — зерттеу сапасы. Брокер акциялардың кең ауқымы бойынша зерттеулер жариялауы керек, әрі зерттеулер тереңдетілген болуы тиіс. Трейдер бірнеше есепті қарап, зерттеуді тексере алады, ал трейдер зерттеуді басқа брокерлердің зерттеулерімен салыстыра алады.
Екінші тексеріс — кеңесшінің тәжірибелік нәтижесі. Кеңесші жақсы кеңес беріп жүрген тәжірибесі бар болуы керек, сондай-ақ ұсынылатын портфельдерде айналым (turnover) деңгейі төмен болуы тиіс. Трейдер кеңесшіден ұсынымдар сұрай алады, әрі трейдер кеңесшінің біліктілік құжаттарын тексере алады.
Үшінші тексеріс — жалпы құн. Брокер комиссиялар кестесін, активке негізделген төлемді және платформа үшін төлемді жариялауы керек. Трейдер өкілдік сауда үлгісі үшін жалпы құнды есептеп, оны discount broker құнымен салыстыруы тиіс.
Толық қызмет көрсететін брокерлер туралы жиі қойылатын сұрақтар
Толық қызмет көрсететін брокерлердің құны ақтай ма? Зерттеуді және кеңесті пайдаланатын трейдерлер үшін иә. Кеңес трейдерді қымбат қателіктерден сақтай алады, әрі кірісті арттыра алады. Кеңесті пайдаланбайтын трейдерлер үшін жоқ.
Жеңілдік (discount) брокерден толық қызмет көрсететін брокерге ауыса аламын ба? Иә, әрі трейдер бірнеше брокерде шоттарды қатар ұстай алады. Ауыстыру алдында трейдер жалпы шығынды және жалпы қызметті салыстыруы керек, ал шығын маңызды болатын сауда-саттықтар үшін жеңілдік брокерін сақтап қойғаны дұрыс.
Толық қызмет көрсететін брокер үшін шоттың ең төменгі мөлшері қандай? Ең төменгі талап брокерге қарай әртүрлі. Кейбір толық қызмет көрсететін брокерлер €100,000 немесе одан да көп соманы талап етеді, ал кейбірі жоғары комиссиясы бар шағын шоттарды қабылдайды. Шот ашпас бұрын трейдер ең төменгі талапты тексеруі керек.
Қатысты ресурстар
Қайдан бастау керек
Егер сіз толық қызмет көрсететін брокерлерді бағалап жатсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — сізге шынымен қажет қызметтерді (зерттеу, кеңес, жеке қызмет көрсету) анықтау және үш-бес брокер бойынша жалпы құнын салыстыру. Біздің broker comparison толық қызмет көрсететін брокерлерді және комиссиялық кестелерін көрсетеді; олар бірге сіз шотты ашқанға дейін брокер не ұсынатынын түсінуге көмектеседі.