Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Көптеген брокер салыстырулары мыңдаған сөзге созылады, өйткені авторлар әрбір өнім желісін, әрбір реттеушіні және әрбір ұсақ комиссияны қамтуы керек деп есептейді. Бұл анықтама ретінде пайдалы, бірақ нақты шешім қабылдау үшін ол дұрыс пішін емес. Шешім қысқа сүзгілер тізімін және оларды біріктіруге арналған жылдам ережені талап етеді. Бұл мақала — сол қысқа нұсқа.
1-сүзгі: сізді шынымен қамтитын реттеуші
Бірінші сүзгі — юрисдикциялық, әрі оны айналып өтуге болмайды. Егер сіз ЕО-да тұрсаңыз, тізімді MiFID II бойынша ЕО-ның ұлттық органы реттейтін брокерлермен шектеңіз. Егер сіз Ұлыбританияда тұрсаңыз — FCA. Егер сіз Австралияда тұрсаңыз — ASIC. Өз еліңізден тыс, «бірінші деңгейлі» юрисдикцияда реттелген брокер әдетте жарайды, бірақ тек шағын офшорлық орган ғана реттейтін брокер контрагенттік тәуекел мен қалпына келтіру жолдары туралы басқа әңгіме.
Леверидждің шекті деңгейін реттеуші белгілейді, брокердің маркетингі емес. CySEC реттейтін брокер негізгі FX бойынша бөлшек саудаға левериджді 1:30-ға дейін ұсына алады, ASIC реттейтін брокер де жақында қабылданған ASIC ережелері бойынша 1:30-ға дейін ұсына алады, ал тек офшорлық орган ғана реттейтін брокер 1:500 ұсына алады. Тек шектің өзі-ақ пайдалы белгі.
2-сүзгі: көлеміңізге сәйкес келетін комиссия моделі
Екі комиссия моделі басым. Комиссиясыз, бірақ айырмасы кеңірек; немесе комиссияға негізделген, бірақ айырмасы тар. Біріншісі — анда-санда сауда жасайтын трейдерлер мен ұзақ мерзімді инвесторларға сай. Екіншісі — белсенді трейдерлерге сай, мұнда айырма бойынша үнем комиссиядан асып түседі. Акциялар бойынша «нөлдік комиссия» ұсынатын көп брокерлер әлі де биржаға қолжетімділік үшін төлем және аздаған айырма алады. Комиссияға негізделген брокерлердің көбінде де айырма болады, тек ол кішірек.
Күтілетін сауда жиілігіңіз үшін көбейтуді орындаңыз. Айырманы €1-ге «дөңгелетіп» жіберетін комиссиясыз брокер €100 болатын саудада 1,000 сауда жасағанда жылына сізге €1,000 шығын әкеледі. €0.10 айырмасы бар, €3 комиссия алатын комиссияға негізделген брокер сізге €3,100 шығын әкеледі. Айырма моделі белсенді трейдер үшін тиімді. Комиссиясыз модель жылына 30 сауда жасайтын инвестор үшін тиімді.
3-сүзгі: шынымен қолдана алатын платформа
Платформа — бұл функциялар тізімі емес. Бұл — жұмыс процесі. Ойланбастан кәдімгі сауда күнін өткізе алатын платформа — дұрыс платформа. Әрбір тапсырыс қосымша үш рет шерту талап ететін, диаграмма құралы салған суреттеріңізді үнемі ұмытып қалатын немесе мобильді қосымша ең қолайсыз сәтте сізді шығып тастайтын платформа — қанша индикаторы болса да, дұрыс емес.
Кішкентай қаржыландырылған шот ашыңыз. Бір апта бойы әдеттегі саудаңызды жасаңыз. Аз ғана соманы шешіп алыңыз. Шешіп алу сынағы — сынақтың ең шынайы бөлігі, өйткені брокерлер салым жасауды ауыртпалықсыз етуге тез, ал шешіп алуды ауыртпалықсыз етуге баяу келеді.
4-сүзгі: жоспарыңызға сәйкес келетін активтер қамтуы
Егер сіз тек АҚШ акцияларымен сауда жасасаңыз, сізге NYSE, Nasdaq және, мүмкін болса, шағын капиталданған (small-cap) және OTC нарықтарына қолжетімділік қажет. Егер сіз Еуропа акцияларымен сауда жасасаңыз, сізге Euronext, LSE, Xetra және, мүмкін болса, Еуропадағы неғұрлым шағын биржалар қажет. Егер сіз опциондармен сауда жасасаңыз, сізге опциондарды мақұлдау деңгейі және бір келісімшартқа шаққандағы дұрыс комиссия қажет. Егер сіз фьючерстермен сауда жасасаңыз, сізге дұрыс маржа моделі бар фьючерс брокері қажет.
Пайдаланбайтын өнім қамтуы үшін төлемеңіз. Келесі жылы сіз тимейтін өнімнің жоқтығы үшін брокерді өткізіп жібермеңіз. Мақсат — қамтуды жоспарға сәйкестендіру, тізімді барынша көбейту емес.
5-сүзгі: шынымен жауап беретін қолдау
Соңғы сүзгіні адамдар көбіне ұмытады — қажет болып қалғанша. Қаржы салмас бұрын брокердің қолдау қызметіне нақты шотқа қатысты сұрақпен электрон хат жіберіңіз. Жауап беру уақытын өлшеңіз. Мұқият оқыңыз. 24 сағат ішінде нақты жауаппен қайтатын қолдау тобы — бірдеңе дұрыс болмай қалса, нағыз құндылық. 72 сағат ішінде көшіріп-қойылған абзацпен жауап беретін қолдау тобы — нағыз тәуекел.
Шешім
Барлық бес сүзгіден өтетін брокерді таңдаңыз. Егер үшеуден көп өтсе, комиссиялық модель бойынша таңдаңыз. Егер екеуінің арасында қиналсаңыз, екеуін де аз ғана қаражатпен қаржыландырыңыз, жұмыс процесін бір ай бойы іске қосыңыз да, платформаның өзіне шешім қабылдатуға мүмкіндік беріңіз.
Қатысты ресурстар
Қай жерден бастау керек
Біздің broker comparison үздік брокерлерді реттеуші, комиссия моделі, шот түрі және платформа бойынша сұрыптайды. Өз юрисдикцияңызға және сауда стиліңізге қарай сүзгілеп, бірнеше минут ішінде екі-үш брокерден тұратын қысқа тізімге ие боласыз.
Брокер таңдауға қатысты жиі қойылатын сұрақтар
Бірден бірденнен артық есепшот ашуым керек пе?
Екі есепшотты ұстау қалыпты жағдай. Негізгі брокер — саудаңыздың басым бөлігі үшін, ал қосымша брокер — негізгі брокер жақсы қамтымайтын активтер класы үшін немесе платформа істемей қалса, резерв ретінде. Екінші есепшоттың құны — екінші брокердегі құжаттаманың қайталануы және ең төменгі депозит, нақты тұрақты шығын емес.
Брокерді ауыстыру қанша уақыт алады?
Тіркеу процесі әдетте базалық шот үшін бір-екі күнді, ал опцияларға рұқсат немесе маржа туралы келісім қажет болатын шот үшін бір-екі аптаны алады. Ескі брокерден позициялар мен ақшаны аудару қатыстырылған активтерге байланысты бір-үш аптаға созылуы мүмкін. Ауыстыруды нарықтағы қарбалас емес кезеңге жоспарлаңыз, әсіресе бос емес аптада емес.
Басқа елдің брокерін қолдана аламын ба?
Көп жағдайда иә, бірақ шотты қадағалайтын реттеуші — сіздің үйдегі реттеушіңіз емес, брокердің реттеушісі. Кейбір брокерлер белгілі бір елдерден өтінім беруге шектеу қояды. Ал басқалары дерлік кез келген адамды қабылдайды, бірақ АҚШ тұрғындарын алып тастайды, себебі АҚШ-қа тән сәйкестік жүктемесі жоғары. Өтінімді бастамас бұрын брокердің сайтындағы елдер тізімін тексеріңіз.
Жаңадан бастаған трейдерлер брокер таңдағанда жіберетін ең үлкен қате қандай?
Ең төменгі бастапқы комиссиясы бар брокерді таңдап, содан кейін жалпы құны спредтің, қаржыландыру мөлшерлемесінің, әрекетсіздік үшін алымның немесе конверсиялық төлемнің кесірінен жоғары екенін анықтау. Тарифтік кесте ғана шындықты көрсететін құжат, ал көптеген жаңа трейдерлер оны қаражат салмас бұрын оқымайды.
Танымал брокер әрқашан кішірек брокерге қарағанда қауіпсіз бе?
Брендтің танымалдығы қауіпсіздіктің өлшемі емес. Реттеуші айыппұлдар тарихы бар және активтерді сақтау (custody) әлсіз болатын танымал брокер, капиталдануы жоғары, бірінші деңгейлі юрисдикцияда реттелетін және ірі бухгалтерлік фирма аудитінен өтетін кішірек брокерге қарағанда нашар таңдау болып табылады. Бренд көлемі — маркетингтік факт, қауіпсіздік фактісі емес.