Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Брокерлік индустрия құрылымдық өзгерістің ортасында тұр, ал бұл өзгеріс технология, реттеу және клиенттердің күтуінің өзгеруімен айқындалады. Толық сервистік брокер енді басым модель емес, ал жеңілдікпен қызмет көрсететін брокер жаңа қалыпқа айналды, ал robo-advisor — өсіп келе жатқан сегмент. Трендтерді түсінетін трейдер болашаққа дайындала алады, ал индустрияның бағытын білетін трейдер бәсекеге қабілеттілігін сақтайтын брокерді таңдай алады.
Сандық және мобильдіге қарай бетбұрыс
Бірінші үрдіс — сандық және мобильдіге қарай бетбұрыс. Бұрын сауда жасау үшін брокерге қоңырау шалатын трейдер енді бірнеше секунд ішінде телефоннан сауда жасай алады, ал бұрын қағаз түріндегі үзінді көшірмені күтетін трейдер енді портфолионы нақты уақыт режимінде тексере алады. Бұл бетбұрыс смартфонның ықпалымен жүріп жатыр және пандемия оны жеделдетті.
Мобильді сауда көптеген трейдерлер үшін негізгі арнаға айналды, ал мобильді платформа брокердің ұсынысындағы ең маңызды бөлік болып табылады. Мобильді платформасы мықты брокер келесі буын трейдерлерін тарта алады, ал мобильді платформасы әлсіз брокер нарықтағы үлесін жоғалтады. Брокерді бағалайтын трейдер мобильді қосымшаны сынап көруі керек, әрі трейдер мобильді тәжірибесі мықты брокерді іздеуі тиіс.
Нөлдік комиссиямен сауда жасаудың өрлеуі
Екінші үрдіс — нөлдік комиссиямен сауда жасаудың күшеюі. АҚШ-та, Еуропада және Азияда орналасқан бірнеше ірі Broker акциялар мен ETF саудасы үшін комиссияны алып тастады, ал Broker табысты спрэдтен, order flow үшін төлемнен және маржалық кредиттеуден алады. Нөлдік комиссия моделі дәстүрлі Broker-лерге қысым түсірді, ал дәстүрлі Broker-лер бәсекеге қабілетті болу үшін комиссияны төмендетуге мәжбүр болды.
Нөлдік комиссия моделі тиімді болатын трейдер жалпы шығынды әлі де салыстыруы керек, әрі трейдер спрэдті, платформа ақысын, белсенділіксіздік үшін төлемді және валюта айырбастау үшін төлемді қарастыруы тиіс. Нөлдік комиссия ұсынатын Broker-дегі жалпы шығын төмен комиссиялы Broker-дегіден жоғары болуы мүмкін, сондықтан трейдер нөл әрдайым ең арзан деген болжам жасамауы керек.
Робо-кеңесшілердің өсуі
Үшінші үрдіс — робо-кеңесшілердің өсуі. Робо-кеңесші брокерлік индустрияның маңызды сегментіне айналды, әрі робо-кеңесші алдағы онжылдықта екі таңбалы қарқынмен өседі деп күтіледі. Робо-кеңесші жас инвесторлар арасында танымал, сондай-ақ қолмен басқармайтын тәсілді қалайтын инвесторларға да ұнайды.
Робо-кеңесші дәстүрлі кеңесшілерге қысым жасады, ал дәстүрлі кеңесшілер алымдарды төмендетуге мәжбүр болды. Басқарудағы активтердің 1 пайызын алатын кеңесші енді 0.25 пайызын алатын робо-кеңесшімен бәсекеге қабілетті емес. Кеңесшіні пайдаланатын трейдер құндылықты салыстыруы керек, әрі трейдер робо-кеңесшіні балама ретінде қарастырғаны жөн.
AI және машиналық оқытудың рөлі
Төртінші үрдіс — AI және машиналық оқытудың рөлі. Broker алаяқтықты анықтау, клиенттерге қолдау көрсету, мәмілелерді ұсыну және портфельді оңтайландыру үшін AI қолданады. AI Broker ұсынатын қызметтің негізгі бөлігіне айналып келеді, әрі болашақта оның рөлі одан әрі арта түседі деп күтіледі.
AI-мен жұмыс істейтін құралдарды пайдаланатын трейдер уақытты үнемдей алады, ал AI-мен жұмыс істейтін құралдарды пайдаланатын трейдер жақсырақ шешім қабылдай алады. Трейдер AI-ды жауапкершілікпен қолданатын Broker іздеуі керек және AI-дың ұсыныстарын түсіндіретін Broker іздеуі керек.
Реттеудің әсері
Бесінші үрдіс — реттеудің әсері. Реттеуші брокерлік индустрияға қатысты тексеруді күшейтіп жатыр, әрі реттеуші левереджге, ашып көрсетуге, есептілікке және киберқауіпсіздікке қатысты жаңа ережелер енгізуде. Бұл реттеу трейдерді қорғауға арналған, және ол сәйкестік (комплаенс) құнының өсуіне ықпал етеді.
Реттелетін брокермен жұмыс істейтін трейдердің қорғаныс деңгейі жоғарырақ болады, ал реттелетін брокермен жұмыс істейтін трейдер даулы жағдай туындаған кезде реттеушіге сүйене алады. Трейдер tier-1 юрисдикциясында реттелетін брокерді таңдауы керек және брокердің лицензиясын тексеруі тиіс.
Бөлшек акциялардың өсуі
Алтыншы үрдіс — бөлшек акциялардың көтерілуі. Қазір бірнеше Broker трейдерге акцияның бір бөлігін сатып алуға мүмкіндік береді, ал бөлшек акция трейдерге аз ғана салыммен жоғары бағалы акцияларға инвестиция салуға жол ашады. Бөлшек акциялар жаңадан бастағандар арасында танымал, сондай-ақ dollar-cost averaging қолданатын трейдерлер арасында да сұранысқа ие.
Бөлшек акцияларды пайдаланатын трейдер шағын шотпен әртараптандырылған портфолио құра алады, әрі әйтпесе қолжетімсіз болып қалатын акцияларға инвестиция сала алады. Трейдер бөлшек акция ұсынатын Broker іздеуі керек және бөлшек акциялар бойынша алынатын комиссияларды салыстыруы тиіс.
Брокерлік қызметтің және акциялармен сауданың болашағы туралы жиі қойылатын сұрақтар
Толық қызмет көрсететін брокерлер жоғала ма? Жоқ, толық қызмет көрсететін брокер жоғалмайды, бірақ толық қызмет көрсететін брокер жоғары таза табысы бар инвесторлар үшін нишалық қызметке айналады. Толық қызмет көрсететін брокер жекелендірілген кеңес беруді жалғастырады, және толық қызмет көрсететін брокер премиум баға алуды жалғастырады.
Комиссия нөлге дейін түсіп кете ме? Комиссия бірнеше брокерде қазірдің өзінде нөлге тең, ал болашақта көптеген брокерлерде комиссия нөлге тең болады деп күтіледі. Брокер басқа көздерден табыс табады, ал трейдер жалпы шығынды салыстыруы керек.
Робо-кеңесші адам кеңесшісін алмастыра ма? Жоқ, робо-кеңесші адам кеңесшісін алмастырмайды, бірақ робо-кеңесші көптеген инвесторлар үшін әдепкі таңдау болады. Адам кеңесшісі күрделі жағдайларда рөл атқара береді, және адам кеңесшісі премиум баға алуды жалғастырады.
Қатысты ресурстар
Қай жерден бастау керек
Егер сіз брокерлік қызмет пен акциялармен сауда жасаудың болашағын бағалап жатсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — өзіңіздің сауда стиліңізге ең маңызды болып табылатын үрдістерді анықтау және болашаққа жақсы бейімделген брокерді таңдау. Біздің broker comparison тізімінде брокерлер және олардың ұстанып отырған үрдістері көрсетілген; бұл сізге шотты ашпас бұрын брокердің не ұсынатынын түсінуге көмектеседі.